成功堵截用虚假信息网上欺诈申办信用卡的案例由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“网上申请信用卡不成功”。
成功堵截用虚假信息网上欺诈申办信用卡的案例
一、案例经过
一青年男子到支行营业部领取信用卡，工作人员接过其手中的身份证后，询问其办卡地点，这名男子含糊其辞说“忘记了”，当时工作人员觉得可疑，随即提高警惕，立即进行查询。在查询办卡渠道为网银渠道后，再次询问该男子“是填写申请表办理的吗？”男子居然回答道：“对，就是填表办理的。”为了更能确定事件的性质，工作人员将网上办卡申请表打印出来之后，继续询问这名男子的工作单位，电话，住宅地址等信息，认真履行网上办卡发卡审核要领，可是这名男子无一回答正确，并且回答的时候，眼神极不自然，表现很不耐烦，大声嚷嚷管得太多。针对此种情况，工作人员没有放弃，继续核实客户信息，让客户逐条回答表上所列内容，见此情景客户要回身份证，转身离去。
二、案例分析
这是一起利用虚假资料伪造信息申请办理信用卡的案件。从而成功防范了一起利用虚假资料申办信用卡的案件，保证了银行的资金安全。现今，由于信用卡所针对的客户是风险相对独立的消费者个人，客户的多样性和独立性使得信用卡业务和传统的对公业务相比，具有高度风险分散的特点。当前，银行的信用卡风险隐患主要存在欺诈风险和持卡人信用风险。而虚假申请成为银行信用卡业务发卡过程中的极大隐患。虚假申请为客户使用虚假身份、冒用他人身份或使用虚假资料获取银行卡进行欺诈交易。
三、案例启示
从当前信用卡业务发展的情况看，主要存在虚假资料申请，为了获取更高的信用额度，信用卡申请出现了身份证件真实有效，但工作单位信息和住宅信息均与实际情况不符的申请，尤其是网上申请信用卡的客户，并没有提供真实的资料，而审核时多数采用电话调查的方式，有时不能确切反映申领人的真实信息，这对信用卡业务发展埋下了很大隐患。
针对此种情况，支行营业部深入分析此次事件，继续加强信用卡业务风险防范与管理，切实开展业务自查和自律监管检查工作，做好切实防控风险，加强发卡环节的风险防控，从源头遏制欺诈案件的发生，保障信用卡业务合规经营，稳健发展。
