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《基金法律法规》真题试卷
（二）1.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。A.定期提供产品净值信息 B.提醒客户及时核对交易确认
C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点 D.推介符合适用性原则的基金
正确答案：D 解析：集中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务，主要包括四个方面的内容：①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介绍基金产品；④协助客户办理开户账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
2.某基金管理公司员工在向公司提出离职申请后，即不再来公司上班了，对该行为表述错误的是（）。
A.已提出辞职但尚未完成工作移交的从业人员，应认真履行各项义务，不得擅自离岗 B.该员工应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请 C.该员工的做法并未不妥，不牵涉到违反职业道德 D.该员工违反了忠诚尽责的职业道德要求
正确答案：C 解析：基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。该员工违反了勤勉尽责的职业道德要求，其应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请。
3.基金年度报告要披露上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A.3 B.20 C.5 D.10 正确答案：D 解析：基金年度报告要披露上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
4.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投资基本要素 B.基金的投资方向 C.基金的运作方式 D.基金的持有人结构
正确答案：D 解析：基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息，包括基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项；②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。
5.避险策略基金的投资目标是（）。A.获得尽可能高的回报 B.使投资风险尽可能低 C.获得市场平均收益
D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
正确答案：D 解析：避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。
6.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.3 B.12 C.6 D.36 正确答案：C 解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。
7.自然人申请成为专业投资者需金融资产不低于（）万元，或者最近3年个人年均收入不低于（）万元。A.100；10 B.200；20 C.500；50 D.300；30
正确答案：C 解析：自然人申请成为专业投资者需金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元。
8.QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。A.1％ B.2％ C.5％ D.10％ 正确答案：D 解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10％；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。
9.（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.公正性 B.客观性
C.独立性 D.专业性
正确答案：A 解析：公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
10.下列关于基金认购与基金申购区别的表述，正确的是（）。A.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请 B.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回
C.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认 D.认购费一般高于申购费
正确答案：C 解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠；②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认；③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。
11.在金融市场，资金的供给者是通过（）获得不同类型的金融资产。A.投资实体项目 B.对冲套利
C.资产的整合和重组 D.投资金融工具 正确答案：D 解析：在金融市场上，资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产。
12.某基金经理从某上市公司总经理的弟弟处得知该上市公司将要进行并购重组后，将消息转告其他基金经理并用自己管理的基金财产买入该股票。以下表述错误的是（）。A.该基金经理利用该信息进行投资，不违反诚实守信职业道德要求 B.该基金经理将该消息告诉其他基金经理，违反了法规规定 C.该案例中该公司并购重组的消息在公开前属内幕信息 D.该基金经理利用该信息进行投资，构成内幕交易 正确答案：A 解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。13.依据法律形式来界定，目前我国公开募集的证券投资基金（）。A.大部分为契约型基金 B.都是公司型基金 C.都是契约型基金
D.大部分为公司型基金
正确答案：C 解析：依据法律形式来界定，目前我国公开募集的证券投资基金均为契约型基金。
14.基金从业人员在执业活动中接触到的秘密包括（）。Ⅰ.商业秘密Ⅱ.客户资料Ⅲ.内幕信息Ⅳ.已披露的信息 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 正确答案：D 解析：基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括商业秘密、客户资料和内幕信息。
15.下列关于不同投资工具投资收益与风险的描述，正确的是（）。
A.基金可投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益会相对比较高 B.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险 C.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种 D.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没什么风险 正确答案：C 解析：不同投资工具投资收益与风险比较：①基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种；②股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；③债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种。
16.（）是风险管理中的核心操作环节。A.风险评估 B.风险应对
C.风险报告和监控
D.风险管理体系的评价 正确答案：C 解析：风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。
17.关于公募基金管理公司主要股东的条件，以下描述正确的是（）。A.最近1年没有违法记录
B.主要股东为自然人的，个人金融资产不得低于1 000万元人民币 C.主要股东为法人或者其他组织的，净资产不得低于2亿元人民币 D.主要股东持有基金管理公司股权比例不得低于30% 正确答案：C 解析：主要股东应是最近3年没有违法记录、持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%。基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3 000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。
18.关于ETF，以下表述错误的是（）。A.ETF基金场内交易涨跌幅比例为10%
B.ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市
C.基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单 D.ETF申购交易是根据份额参与净值确认份额
正确答案：D 解析：ETF 基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。ETF 上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：①基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；②基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；③基金买入申报数量为100 份或其整数倍，不足100 份的部分可以卖出；④基金申报价格最小变动单位为0.001 元。
19.投资者保护概念的范畴包括（）。Ⅰ.向投资者宣传普及证券投资知识Ⅱ.培养有关投资技能Ⅲ.告知投资者的权利保护途径Ⅳ.提示相关的投资风险 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 正确答案：C 解析：投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。
20.目前国内的基金投资者有可能通过（）办理基金份额的认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务。Ⅰ.期货公司Ⅱ.证券公司Ⅲ.证券登记结算公司Ⅳ.商业银行 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案：C 解析：基金代销机构主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
21.我国对于非公开募集基金监管的重点集中在（）环节。A.信息披露 B.备案 C.托管 D.募集 正确答案：D 解析：我国对于非公开募集资金监管的重点集中在募集环节。
22.下列不属于基金信息披露禁止行为的是（）。
A.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构 D.对证券投资业绩进行预测 正确答案：A 解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；⑥中国证监会禁止的其他行为。
23.连续（）年没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。A.3 B.C.2 D.0.5 正确答案：A 解析：连续3年没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
24.下列关于基金职业道德规范中对基金从业人员专业审慎的基本要求的说法，错误的是（）。A.持证上岗
B.具有本科以上学历 C.持续学习
D.审慎开展执业活动 正确答案：B 解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
25.基金财产可以用于（）。A.从事承担无限责任的投资 B.投资上市交易的股票、债券 C.承销证券
D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 正确答案：B 解析：基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
26.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。A.30 B.90
C.60 D.180 正确答案：C 解析：国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
27.一般基金管理公司内部设的专业委员会不包括（）。A.投资决策委员会 B.产品审批委员会 C.风险控制委员会 D.组织领导委员会 正确答案：D 解析：一般基金管理公司内部设有四大专业委员会：投资决策委员会、产品审批委员会、风险控制委员会和运营估值委员会。
28.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。A.3 B.1C.6 D.24 正确答案：C 解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。
29.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。
A.真实性、准确性和实用性 B.及时性、真实性和效益性 C.规范性、完整性和及时性 D.真实性、准确性和完整性 正确答案：D 解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
30.某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（）。
A.无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合 B.立即向上级部门或者监管机构报告
C.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告 D.无需主动向监管机构提出违法违规线索 正确答案：C 解析：普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。
31.目前，我国公募基金销售机构不包括（）。A.证券公司 B.信托公司 C.农村商业银行 D.保险公司 正确答案：B 解析：选项B，信托公司不属于公募基金销售机构。
32.基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A.基金份额持有人 B.基金托管人
C.基金注册登记机构 D.基金管理人 正确答案：A 解析：基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
33.ETF基金T日现金差额相关内容应在（）日的申购、赎回清单中公告。A.T+2 B.T-1 C.T D.T+1
正确答案：D 解析：ETF基金T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。
34.基金监管从内容上未涉及到对以下（）的监管。A.基金机构的市场准入 B.基金机构从业人员的资格 C.基金机构从业人员的行为 D.基金投资人 正确答案：D 解析：对基金机构的监管，包括基金机构的市场准入监管、基金机构从业人员的资格和行为的监管等，是基金监管的重要内容。
35.封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。A.0.0 001 B.0.0C.0.001 D.0.1 正确答案：C 解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
36.ETF的建仓期不超过（）。A.1个月 B.3个月
C.2个月 D.4个月 正确答案：B 解析：ETF建仓期不超过3个月。
37.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记机构在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A.T+3；T+7 B.T+1；T+C.T+2；T+3 D.T；T+1 正确答案：B 解析：投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T+2日起有权赎回该部分的基金份额。
38.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A.20 B.7
C.10 D.3 正确答案：A 解析：基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
39.封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。A.50 B.200 C.100 D.300 正确答案：B 解析：封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。
40.申请募集基金应提交的主要文件不包括（）。A.招募说明书正式文本 B.基金合同草案
C.律师事务所出具的法律意见书 D.基金募集申请报告 正确答案：A 解析：申请募集基金应提交的主要文件包括：基金合同草案、律师事务所出具的法律意见书、基金募集申请报告、基金托管协议草案、招募说明书草案、中国证监会规定提交的其他文件等。
41.上市开放式基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。A.0.1 B.0.001 C.0.01 D.0.0 001
正确答案：B 解析：上市开放式基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。
42.证券交易所在开市后根据ETF申购、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（）提供一次基金份额参考净值。A.1天
B.30秒
C.1分钟 D.15秒 正确答案：D 解析：证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。
43.目前，LOF的交易在（）进行。A.指定代销网点 B.登记结算公司 C.上海证券交易所 D.深圳证券交易所 正确答案：D 解析：目前，LOF的交易在深圳证券交易所进行。
44.下列关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（）。A.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制 B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格 C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度
D.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同 正确答案：D 解析：LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10％，自上市首日起执行。T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
45.投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。A.T
B.T+C.T+1 D.T+3
正确答案：B 解析：投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
46.货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（）。A.每份基金收益、7日年化收益率 B.每万份基金收益、3日年化收益率 C.每万份基金收益、7日年化收益率 D.每份基金收益、3日年化收益率 正确答案：C 解析：货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。
47.根据募集方式分类，可以将基金分为（）。A.公募基金与私募基金 B.主动型基金与被动型基金 C.封闭式基金与开放式基金 D.契约型基金与公司型基金 正确答案：A 解析：根据募集方式，可以将基金分为公募基金和私募基金。
48.关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选择的原因，以下表述错误的是（）。A.股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验 B.中小投资者对个股研究有较大的局限性 C.投资基金相比投资股票会有较高的收益 D.基金由专业投资机构进行管理和运作 正确答案：C 解析：投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式。
49.关于私募基金运作的监管，以下表述错误的是（）。A.私募基金募集完毕，应当向中国基金业协会备案
B.私募基金管理人须每季度向中国基金业协会报送基金季度报告 C.私募基金可不设基金托管人
D.私募基金管理人不得将其固有财产混同于基金财产从事投资活动 正确答案：C 解析：基金托管制度是规范基金运作、保护基金投资者合法权益的一项重要制度，基金托管人作为共同受托人对基金管理人的投资运作负有监督职责。
50.基金销售机构开展投资者适当性管理自查的时间间隔是（）个月。A.6 B.12 C.24 D.3 正确答案：A 解析：基金销售机构每半年开展一次投资者适当性管理自查。
51.在我国，传统的资产管理行业主要是（）。A.基金管理公司和保险公司 B.基金管理公司和信托公司 C.基金管理公司和银行 D.保险公司和银行 正确答案：B 解析：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。
52.根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（）。A.销售人员能力 B.信息管理平台建设 C.持续营销能力 D.盈利能力 正确答案：D 解析：基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
53.私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.5；3 B.10；5 C.20；10 D.15；5 正确答案：C 解析：私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于20年，且自基金清算终止之日起不得少于10年。
54.（）是现代金融体系的两大运作载体。A.期货市场和股票市场 B.基金市场和股票市场
C.股票市场和债券市场
D.金融市场和金融服务机构 正确答案：D 解析：金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。
55.金融市场的构成要素不包括（）。A.市场参与者 B.流通渠道
C.金融工具
D.金融交易的组织方式 正确答案：B 解析：金融市场的构成要素包括：①市场参与者；②金融工具；③金融交易的组织方式。
56.关于私募基金托管，以下描述正确的是（）。
A.除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管
B.若投资人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制
C.私募基金的托管人可以是基金管理人的股东 D.私募基金必须由基金托管人托管 正确答案：A 解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定：除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。
57.长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。A.投资 B.保险 C.货币储蓄 D.股票 正确答案：C 解析：长期以来，我国居民的主要理财方式是货币储蓄。
58.从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。A.专业资产管理公司 B.银行
C.保险公司 D.证券公司 正确答案：D 解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。
59.基金合同不约定（）的权利和义务。A.基金销售机构 B.基金托管人 C.基金管理人
D.基金份额持有人 正确答案：A 解析：基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利与义务关系的协议。基金合同对基金当事人具有约束力，也是保护基金份额持有人的最重要的法律文件。
60.下列关于证券投资基金的说法，错误的是（）。A.是一种长期投资工具 B.投资收益低于股票 C.主要功能是分散投资
D.可以降低投资单一证券带来的个别风险 正确答案：B 解析：证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单一证券带来的个别风险，选项B说法太片面。
61.基金监管的基本原则不包括（）。A.严格监管原则
B.保障投资人利益原则 C.审慎监管原则
D.公开、公平、公正监管原则 正确答案：A 解析：基金监管的基本原则包括以下六个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。
62.关于ETF联接基金的主要特征，以下表述错误的是（）。A.联接基金可以进行定期定额投资 B.联接基金可以参与ETF套利
C.联接积极提供了银行等渠道申购ETF的途径 D.联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETF 正确答案：B 解析：ETF联接基金的主要特征包括：①联接基金依附于主基金。②联接基金提供了银行、证券公司场外、互联网公司平台等申购ETF的渠道，可以吸引大量的银行和互联网平台客户直接通过联接基金介入ETF的投资，增强ETF的影响力。③联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作。④联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。⑤联接基金是一种特殊的基金中基金（FOF），ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90%。
63.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。A.5年 B.1年
C.3年 D.6个月 正确答案：D 解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。
64.收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.1.50% B.0.75%
C.1% D.0.50%
正确答案：D 解析：收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
65.投资者基金份额账户由（）建立。A.基金托管人
B.基金注册登记机构 C.中央结算公司 D.基金销售机构 正确答案：B 解析：基金注册登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资者基金份额账户；②负责基金份额登记，确认基金交易；③发放红利；④建立并保管基金投资者名册；⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
66.以下基金销售人员的行为，正确的是（）。A.向投资者承诺收益 B.提示基金投资风险
C.与投资者共担基金投资风险 D.优先维护核心客户的利益 正确答案：B 解析：选项A、C、D均属于基金销售人员在从事基金销售活动的禁止性行为。
67.关于基金管理公司对信息数据的管理，下列说法错误的是（）。A.发现计算机交易数据存在异常时，系统管理员应该马上修改 B.应当建立电子信息数据的及时保存和备份制度
C.公司应保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准确地传递到会计等各职能部门 D.信息技术系统应当定期稽核检查，进行排除故障、灾难恢复的演习 正确答案：A 解析：基金管理公司应严格规范计算机交易数据的授权修改程序，并坚持落实电子信息数据的定期查验制度。故选项A说法错误。
68.在内部控制机构设置上，下列不符合内控机制要求的是（）。
A.为保障稽核人员熟悉具体业务，稽核专员同时兼任稽核事项的业务工作
B.为保障风险管理工作的独立性，公司设置专门的风险管理部，独立于监察稽核部 C.为提高内控效率，公司在各个业务部门设置兼职的内控专员
D.为保障IT稽核工作的专业性，在监察稽核部中招聘IT背景的稽核专员 正确答案：C 解析：基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。
69.关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是（）。A.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排 B.利用基金财产为所在机构获取利益 C.利用商业机会为大客户创造额外收益 D.拒绝接受利益相关方的回扣 正确答案：D 解析：忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：①应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动；②应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失；③应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程；④不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等；⑤不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益；⑥不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益；⑦不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产；⑧不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货；⑨不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。
70.某基金公司在参与新股申购过程中，因同时参与网上网下申购导致违规。事后分析发现，业务流程对该业务环节规定了相关控制措施，但由于人员交接使新入职人员忽视了对该流程的控制。这反映的是内控机制哪方面的问题（）。A.内部控制制度的建立 B.内部控制机构的设置 C.内部控制的监督
D.内部控制制度的执行 正确答案：D 解析：基金管理人内部控制机制建设应在以下四个方面加强：①在设置内部控制机构上，建立健全基金管理人内部控制机构，从组织上强化内部控制，引导基金管理人所有员工重视内部控制。②在建立内部控制制度上，建立健全可靠的专业委员会、投资管理部门、风险管理部门、市场营销部门、基金运营部门、后台支持部门等完善、独立的内部控制制度。③在执行内部控制制度上，进一步强化责任管理、制度管理，规范控制行为，建立健全良好的控制环境、完善的控制体系和可靠充分的控制程序为一体的内部控制管理机制。④在监督内部控制上，首先，要加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批等制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行；其次，要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊；再次，要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。
71.下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法，正确的是（）。
A.价值型股票基金>平衡型股票基金>成长型股票基金
B.平衡型股票基金>成长型股票基金>价值型股票基金
C.价值型股票基金
72.基金管理公司需要在每年结束后（）日内，披露基金年度报告。A.90 B.30 C.60 D.120 正确答案：A 解析：基金管理公司需要在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
73.私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（）。A.投资于单只私募基金的金额不低于100万元 B.单位的净资产不低于1 000万元 C.个人的金融资产不低于200万元
D.最近3年个人年均收入不低于50万元 正确答案：C 解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1 000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。
74.避险策略基金的安全垫等于（）。
A.价值底线超过投资组合现时净值的数额
B.投资组合中风险资产与保本资产的比例
C.投资组合现时净值超过价值底线的数额 D.投资组合中风险资产与保本资产的总额 正确答案：C 解析：投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。
75.基金公司在设置业务体系和组织架构时，要体现的原则不包括（）。A.相互制约和不相容职责分离原则 B.授权清晰原则 C.适时性原则 D.及时性原则 正确答案：D 解析：基金公司在设置业务体系和组织架构时，要体现的原则包括相互制约和不相容职责分离原则、授权清晰原则、适时性原则。
76.关于基金认购费，以下表述错误的是（）。
A.后端收费模式的认购费率随投资时间延长而递减 B.认购金额产生的利息需收取认购费 C.后端收费模式在认购时不收取认购费
D.不同的认购金额可以设置不同的认购费率 正确答案：B 解析：前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。在具体实践中，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率。
77.基金托管人需于基金份额发售的（）前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A.5日 B.1日 C.2日 D.3日
正确答案：D 解析：基金托管人需于基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
78.公募基金宣传推介材料允许使用（）。A.知名媒体的推荐报告
B.单位或个人材料的推荐材料 C.基金的投资业绩预测
D.最近10个完整会计年度的业绩 正确答案：D 解析：基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10 个完整会计年度的业绩。
79.下列选项中，关于私募基金的表述，正确的是（）。A.中国证监会对发行私募基金实行行政许可
B.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理 C.私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国证监会办理基金备案 D.中国证监会对私募基金管理机构实行行政许可 正确答案：B 解析：依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。
80.某公募基金基金经理调研时，某上市公司董秘透露即将公布员工持股计划。该基金经理用所管理的基金大量买入该上市公司股票。关于基金经理行为，以下表述正确的是（）。A.既违反了法律，又违反了职业道德 B.既不违反法律，也不违反职业道德 C.只违反了法律，不违反职业道德 D.只违反职业道德，不违反法律 正确答案：A 解析：《证券投资基金法》规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得侵占、挪用基金财产。基金职业道德中忠诚廉洁要求基金从业人员不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。该基金经理用所管理的基金大量买入上市公司股票，挪用了基金财产，即违反了法律，又违反了职业道德。
81.下列关于基金分类意义的表述，错误的是（）。A.有助于投资者做出选择
B.基金资产评估是基金评级的基础
C.使得基金业绩比较更客观公正 D.有助于实施更有效的分类监管 正确答案：B 解析：选项B应为“基金分类是进行基金评级的基础”。
82.股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（）。A.10%～20% B.40%～60%
C.20%～30% D.30%～40% 正确答案：B 解析：股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40％～60%。
83.（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。A.LOF
B.成长型基金
C.ETF
D.收入型基金 正确答案：A 解析：LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
84.QDII基金在其放开申购、赎回前，净值披露频度要求是（）。A.一般至少每日披露一次资产净值和份额净值 B.一般至少两周披露一次资产净值和份额净值 C.一般至少每月披露一次资产净值和份额净值 D.一般至少每周披露一次资产净值和份额净值 正确答案：D 解析：QDII 基金在其放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。85.投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给（）。A.基金托管人 B.注册登记机构 C.证券交易所 D.中央结算公司 正确答案：B 解析：投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。
86.（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.公平性 B.协调性
C.公正性 D.健全性 正确答案：B 解析：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
87.关于基金销售从业人员管理，以下表述错误的是（）。A.销售人员培训情况应当记录并存档
B.销售机构应记录销售人员的行为、诚信、奖惩情况 C.销售人员应个人进行执业注册登记
D.销售人员的流动情况应纳入销售机构的日常管理 正确答案：C 解析：基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况应记录并存档。
88.关于认购和申购的区别，以下表述错误的是（）。A.认购申请和申购申请的份额确认日相同 B.申购通常按未知价确认
C.认购费率实践中一般低于申购费率 D.认购价通常固定为1元 正确答案：A 解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下1工作日就可以赎回。
89.基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包括（）。A.信息传输 B.投资管理 C.销售服务 D.资金归集 正确答案：B 解析：基金管理人、基金销售机构按规定进行业务操作。为保护投资人的合法权益，对资金归集、信息传输、销售服务等也应进行规范。
90.专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与（）之间关系的道德规范。A.职业 B.投资人 C.基金公司 D.监管机构 正确答案：A 解析：专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为，是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。
91.关于会计系统控制，以下表述错误的是（）。A.公司会计与基金会计不能同时兼任
B.公司根据基金计提的风险准备金应在基金会计中体现
C.不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨等方面均相互独立 D.公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体 正确答案：B 解析：公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。
92.目前，我国的基金代销机构除银行、证券公司、第三方销售机构以外，还包括（）。A.保险公司 B.担保公司 C.支付公司 D.信托公司 正确答案：A 解析：目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。
93.除QDII基金外的普通基金，投资者T日提交的申购申请，注册登记机构通常在（）日进行确认登记。A.T+3 B.T C.T+1 D.T+2 正确答案：C 解析：除QDII基金外的普通基金，投资者T日提交的申购申请，注册登记机构通常在T+1日进行确认登记。
94.基金上市交易公告书需要披露基金份额持有人户数、持有人结构以及基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A.10 B.5 C.3 D.20 正确答案：A 解析：基金年度报告披露的持有人信息主要有：①上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例；②持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例；③持有人户数，户均持有基金份额。
95.投资者小王决定定期定额投资于基金A，基金A是一只国内股票型基金。基金A同时还是一只（）。
A.公司型封闭式基金 B.契约型开放式基金 C.契约型封闭式基金 D.公司型开放式基金 正确答案：B 解析：目前，我国的证券投资基金均为契约型基金。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。故基金A是契约型开放式基金。
96.基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是（）。Ⅰ.基金的托管人Ⅱ.基金的历史业绩Ⅲ.基金净值的波动率Ⅳ.基金的投资范围 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案：B 解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；②基金的历史规模和持仓比例；③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；④基金成立以来有无违规行为发生。
97.下列关于熟悉法律法规等行为规范的表述，错误的是（）。A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范 B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述 C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化
D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件 正确答案：B 解析：我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件之中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范。
98.下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。A.内部监控 B.控制活动
C.控制环境
D.以上说法都正确 正确答案：D 解析：基金管理人内部控制的基本要素包括：①控制环境；②风险评估；③控制活动；④信息沟通；⑤内部监控。
99.（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A.基金份额持有人 B.基金托管人 C.基金管理人 D.注册登记机构 正确答案：C 解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
100.基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。A.即时保存；本地备份 B.即时保存；异地备份 C.定期保存；异地备份 D.定期保存；本地备份 正确答案：B 解析：基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。
