反洗钱自报及整改报告_反洗钱整改报告

反洗钱自报及整改报告由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“反洗钱整改报告”。

反洗钱自报及整改报告

根据联社2011年度工作计划的安排，以根《中华人民共和国反洗钱法》的规定，真对我社的各项内容做了认真自查，现将自查情况报告如下：

一、个人银行结算账户开立

1、开立个人银行结算账户，储蓄账户时认真执行个人存款实名制并进行联网核查。不存在借用、冒用他人身份证件开户。

2、开立个人银行结算账户时存在代理人代办开户，但不存在签写本人姓名现象。

3、对于用“户籍证明”开户的，都提供了佐证资料，代理开立个人银行结算账户的，都严格审核了代理人及被代理人的证件进行了联网核查并留存电话等相关资料。

4、我社不存在同一自然人累计开户10次以上的。二：单位银行结算账户开立

1、开立单位结算账户时，账户申请书各项要素填写准确齐全，个人和单位法人、被授权人留有复印件及联网核查件，同时对授权人的工作单位及工作证件进行了核实。

2、对于单位的工商营业执照、事业单位法人证书、组织机构代码证、法人代表或负责人身份证及时进行更换或年检。不存在伪造假冒证件现象。

三：

1、人民币现金支取业务

1、办理个人存款单笔业务5万元以上现金支取业务的都留存身

份证核查件，对他人代办的，留有存款人和代办人的身份证核查件。

2、对单笔或累计人民币交易20万以上的现金支取业务按时报备。

四：对公账户、存放款项对账管理

1、按要求加强了对账工作力度，明确了责任。

2、单位结算账户签定管理协议时，信用社和开户单位加盖了行政公章，分社与开户单位签定管理协议时加盖了网点业务公章。

3、开户单位对账时，按要求在余额对账单及发生额对账单上加盖预留印签并由核对人签字确认，信用社核对人员对加盖的预留印签进行折角验印。

通过检查发现，2011年1月10日丽梅大额存款20万多报一次。无法整改。2011年1月5日张瑞云大额存款50万元漏报。以补报。单位结算账户的开立和个人银行结算账户的开立不存在违规违纪现象。

城关大宁分社

2011年9月4日