基金法规试题2由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“基金法律法规试题”。
1、下列关于基金监管原则说法，不正确的是（）。
A 公开、公平、公正监管原则是基金监管活动的目标和宗旨的集中体现 B政府监管体现了政府对经济的干预
C“三公”原则是证券市场活动以及证券监管的基本原则 D市场经济是法治经济，政府干预也必须依法进行
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”76页解析：保障投资者利益原则是基金监管活动的目标和宗旨的集中体现。
2、基金信息披露原则不包括（）。A 及时性原则 B完整性原则 C真实性原则 D效率原则
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册98页解析：关于基金信息披露内容方面应遵循的原则包括真实、准确、完整、及时和公平。
3、不属于基金客户服务特点的是（）。A 持续性 B全面性 C专业性 D时效性 参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：下册158页解析：基金客户服务的特点是：专业性、规范性、持续性和时效性。
4、关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。A 存在前端收费和后端收费两种模式
B后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用 C前端收费模式是指在认购基金份额时不收费
D前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”8页解析：前端收费是指认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一段时间后费率可降为零。
5、基金的募集是指基金管理人根据有关规定向（）提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A 中国银监会 B中国人民银行 C中国证监会 D中国保监会
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：下册5页解析：基金的募集是指基金管理人根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
6、（）风险不属于合规风险。A 销售合规 B声誉 C投资合规 D信息披露
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：下册202页解析：合规风险主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
7、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。A 投资人利益优先原则 B全面性原则 C及时性原则 D客观性原则
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：“下”“册”149页解析：客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。
8、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了（）原则。A 有效性 B相互制约 C健全性 D独立性
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册177页解析：题干所述违背了内部控制的有效性原则。
9、申请开展基金销售业务的机构应向（）申请注册。A 中国证监会 B中国证券业协会 C中国证监会派出机构 D中国基金业协会
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：下册127页解析：申请开展基金销售业务的机构应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
10、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。A 价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票 B成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票 C价值型股票的市盈率、市净率通常较高 D成长型股票的市盈率、市净率通常较高
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”43页解析：价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。
11、在金融市场，资金的供给者是通过何种方式获得不同类型的金融资产？（）A 投资实体项目 B资产的整合和重组 C投资金融工具 D对冲套利
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：上册5页解析：资金的供给者通过各类金融工具进入金融市场。
12、从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的是（）。A 基金的市场营销 B基金的自律监管 C基金的后台管理 D基金的投资管理
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：上册17页解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看：可以分为基金的市场营销、基金的投资管理和基金的后台管理三大部分。
13、关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是（）。A 起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用
B提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展 C有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险
D基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：上册35页解析：选项B内容属于明显的常识性错误。
14、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金必须由（）保管基金资产。A 基金持有人 B基金管理人 C基金发起人 D基金托管人
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”17页解析：基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。
15、关于国务院证券监督管理机构的职责，以下描述错误的是（）。A 指导基金投资管理运作
B监督检查基金信息的披露情况 C指导和监督基金业协会的活动 D制定基金从业人员的资格标准
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：上册78页解析：指导基金投资管理运作不是国务院证券监督管理机构的职责。
16、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时，正确的做法是（）。A 应通知管理人后再执行投资指令 B应报告中国证监会后再执行投资指令
C应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告 D应通知管理人并报中国证监会后再执行投资指令
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：上册91页解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时，正确的做法是：应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。
17、基金职业道德的核心规范是（）。A 守法合规 B诚实守信 C保守秘密 D客户至上
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：上册116页解析：基金职业道德的核心规范是诚实守信。
18、下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是（）。A 限制在基金销售机构内部使用
B为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能 C对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能 D为基金投资人提供服务的功能
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：“下”“册”153页解析：其他三项均为前台业务系统的功能。
19、以下行为不符合忠诚尽责职业道德规范的是（）。
A 基金从业人员的配偶进行证券投资，无需遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续
B基金从业人员离职时，不得违反与所在机构签订的竞业协议，带走客户清单，并招揽原所在机构的客户
C基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责 D基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：上册124页解析：选项A内容属于明显的常识性错误。
20、某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（）。
A 甲无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合 B甲无需主动向监管机构提供违法违规线索 C甲不是负有监督职责的基金从业人员，无需制止乙某的行为 D甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：无页解析：选项D内容属于明显的常识性做法。
21、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）内做出注册或者不予注册的决定。A 1个月 B 9个月 C 6个月 D 3个月
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：下册5页解析：根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。
22、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A 基金的持有人结构 B基金的投资方向 C基金的运作方向
D基金的投资基本要素
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：“下”“册”105页解析：基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息；②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。
23、关于基金认购费用与认购份额的计算，以下公式正确的是（）。A 净认购金额=认购金额-认购金额*认购费率 B认购费用=认购金额-净认购金额
C认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值 D净认购金额=认购金额/（1-认购费率）参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：下册9页解析：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）；认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值
24、投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给（）。A 注册登记机构 B基金托管人 C中央结算公司 D证券交易所
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册31页解析：投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给注册登记机构。
25、证券投资基金公开披露的信息不包括（）。A 基金管理人年度财务报告 B基金资产净值、基金份额净值 C基金份额持有人大会决议
D基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册100页解析：基金管理人年度财务报告不属于证券投资基金公开披露的信息。
26、下列不属于全球基金业发展的趋势与特点的是（）。A 基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 B基金资产的资金来源发生了重大变化
C美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 D封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”26页解析：开放式基金成为证券投资基金的主流产品。
27、货币市场基金的收益公告内容包括（）。Ⅰ.每万份基金净收益Ⅱ.7日年化收益率Ⅲ.基金份额净值Ⅳ.基金累计净值 A Ⅰ、Ⅱ BⅠ、Ⅱ、Ⅲ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ DⅠ
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册108页解析：货币市场基金的收益公告内容包括：每万份基金净收益和7日年化收益率。
28、明确基金销售目标客户市场的原则不包括（）。A 可测原则 B全面原则 C成长原则 D易入原则
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：下册125页解析：销售机构在进行市场细分市场时应遵循以下原则：易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则。
29、基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式是（）。A 开放式基金 B封闭式基金 C对冲基金 D契约型基金
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”39页解析：开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。
30、基金市场营销的特殊性不包括（）。A 持续性 B服务性 C规范性 D全面性
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册130页解析：基金市场营销的特殊性包括：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。
31、以下表述中，不符合基金宣传推介材料规范的是（）。A 声明基金的过往业绩并不预示其未来表现
B基金合同生效十年以上，使用最近十个完整会计年度的业绩表现 C使用境外成熟证券市场代表性指数模拟历史业绩
D以基金管理人管理的其他基金过往业绩保证基金未来的业绩表现
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册143页解析：基金管理人管理的其他基金过往业绩并不能保证基金未来的业绩表现。
32、在基金销售适用性原则中，全面性原则的含义是（）。A 贯穿基金公司投资的每个环节 B全面覆盖基金公司 C全面覆盖基金产品
D贯穿基金销售的各个环节
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册149页解析：全面性原则是指将基金销售适用性贯穿基金销售的各个环节。
33、下列不属于基金管理公司内部控制总体目标的是（）。A 保证公司经营运作严格遵守有关法律法规和行业监管规则 B确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时 C确保客户及时买到基金
D防范和化解经营风险，提高经营管理的效益，确保经营稳健运行和受托资产的安全完整 参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：“下”“册”175页解析：本题考查基金管理公司内部控制的总体目标。
34、以下哪项不是基金客户服务的特点？()A 持续性 B客观性 C专业性 D时效性 参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：下册158页解析：基金客户服务的特点有：专业性、规范性、持续性和时效性。
35、下列有关基金管理人内部控制的表述中，错误的是（）。A 内部控制可以绝对保证控制目标的实现
B内部控制必须涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节 C内部控制是一个过程
D内部控制不仅仅是制度和手册，而是渗透到公司活动之中的一系列行为
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册175页解析：内部控制不可能绝对保证控制目标的实现。
36、某基金公司在参与新股申购过程中，因同时参与网上网下申购导致违规。事后分析发现，业务流程对该业务环节制订了相关控制措施，但由于人员交接使新入职人员忽视了对该流程的控制。这反映的是内控机制哪方面的问题（）。A 执行内部控制制度 B设置内部控制机构 C监督内部控制
D建立内部控制制度
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册178页解析：题干所述内容是在执行内部控制制度上出现的信息沟通问题。
37、以下（）不属于合规风险。A 投资合规风险 B市场波动风险 C反洗钱风险 D销售合规风险
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：下册202页解析：市场波动风险不属于合规风险。
38、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A 信托公司 B投资咨询公司 C保险公司 D证券公司
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”59页解析：2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行证券投资管理。
39、以下基金销售营销活动，合规的是（）。A “先收后返”降低客户购买基金的费用 B买基金送理财讲座 C买基金送保险 D有奖销售基金
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：下册139页解析：选项B属于明显的常识性做法。
40、关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（）。A 对金融资产合理定价 B为国有企业解决融资需求 C降低交易成本
D给金融市场提供流动性
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：上册8页解析：资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，最终有利于一国经济的发展。
41、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。A 前台业务系统 B后台业务系统 C后台管理系统
D应用系统的支持系统
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：“下”“册”152页解析：证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。
42、关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下描述错误的是（）。
A 证券投资基金推动市场价值判断体系的形成 B证券投资基金倡导理想的投资理念和文化 C证券投资基金管理人能发挥专业投资优势 D证券投资基金给投资者带来合理的收益
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：上册33页解析：选项D内容属于明显的常识性错误。
43、忠诚尽责是调整基金从业人员与（）之间关系的职业道德规范。A 其所在机构 B社会公众 C客户
D监管机构
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：上册124页解析：忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
44、下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。A 严格账户管理
B基金托管人应制定业务规则并监督实施 C签订销售协议，明确权利和义务 D禁止提前发行
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”128页解析：基金管理人应制定业务规则并监督实施。
45、目前，我国基金销售机构的现状是（）。A 期货公司可以申请基金销售资格 B信托公司可以申请基金销售资格
C证券投资咨询机构不可以申请基金销售资格 D保险代理机构可以申请基金销售资格
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册126页解析：国内的基金销售机构可以分为直销机构和代销机构。直销机构就是指直接销售基金的基金公司，代销机构包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构及独立基金销售机构。
46、关于证券投资基金“独立托管、保障安全”的特点，以下说法错误的是（）。
A 基金管理人与基金托管人相互制约、相互监督，对投资者的利益提供了重要的保障。B基金管理人与基金托管人的协同合作，对投资者的利益提供了重要保障 C基金托管人负责资产的保管，并积极配合基金管理人的投资运作 D基金托管人独立负责基金财产保管
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：上册15页解析：基金托管人负责资产的保管，并监督基金管理人的投资运作。
47、关于基金托管人的职责，以下描述错误的是（）。A 安全保管基金财产
B按照规定监督基金管理人的投资运作
C编制基金财务会计报告，中期和年度基金报告 D按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：上册90页解析：编制基金财务会计报告，中期和年度基金报告是基金管理人的职责。
48、（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A 基金销售适用性 B基金销售收益性 C基金销售风险性 D基金销售搭配性
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：“下”“册”149页解析：基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
49、职业道德是与人们的（）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。A经济行为 B职业行为 C文化行为 D政治行为
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：上册112页解析：职业道德是与人们的职业行为紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。
50、开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内更新招募说明书。A 3, 30 B 6, 30 C 3, 45 D 6, 45 参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册102页解析：开放式基金管理人应在基金合同生效后每6个月结束之日起45日内更新招募说明书。
51、关于投资者教育，以下表述正确的是（）。A 应突出证券投资的重要性 B重要内容是进行风险提示
C重点内容是选择进入市场的时机
D首先是教育投资者选择适合的投资策略 参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册166页解析：投资决策教育是整个投资者教育体系的基础。
52、基金管理人应当设置督察长和独立的监察稽核部门，这体现了内部控制的哪项基本要素（）。A 控制环境 B信息沟通 C内部监控 D控制活动
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：下册180页解析：基金管理人应当设置督察长和独立的监察稽核部门，这体现了内部控制的内部监控要素。
53、申请募集基金应提交的主要文件不包括（）。A 基金募集申请报告 B基金合同草案 C基金托管协议草案 D招募说明书正式文本
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：“下”“册”5页解析：另外还有：招募说明书草案等四个主要文件。
54、中国证监会对基金市场监管的主要措施不包括（）。A 限制交易 B行政处罚 C拘留 D检查
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：上册79页解析：中国证监会对基金市场监管的主要措施包括：检查、调查取证、限制交易、行政处罚。
55、以下基金监管措施中，属于事中监管的是（）。A 检查 B稽核 C行政处罚 D调查取证
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：上册79页解析：检查属于事中监管方式。
56、以下不属于对基金公司公开信息披露基本要求的是（）。A 完整性 B真实性 C便利性 D及时性
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：下册98页解析：关于基金信息披露内容方面应遵循的原则包括真实、准确、完整、及时和公平。
57、要求基金从业人员持证上岗的目的是（）。I.保证基金从业人员在执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册。II.保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。Ⅲ.保证基金从业人员执业过程中不出现差错Ⅳ.保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下 A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ BⅠ、Ⅲ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ、Ⅳ DⅡ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：上册121页解析：要求基金从业人员持证上岗不可能保证基金从业人员执业过程中不出现差错。
58、另类投资基金的投资对象不包括（）。A 大宗商品 B黄金、艺术品 C房地产
D股票、债券
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”11页解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化产品、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。
59、基金合同的主要内容不包括（）。A 基金收益的保障措施 B基金财产的投资方向 C基金收益的分配原则 D基金财产的投资限制
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册105页解析：基金合同的主要内容不包括基金收益的保障措施。
60、基金当事人不包括（）。A 基金托管人
B基金市场服务机构 C基金份额持有人 D基金管理人
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：上册17页解析：基金当事人不包括基金市场服务机构。
61、中国证监会对（）实行注册管理。A 基金投资顾问机构 B基金评价机构
C基金信息技术系统服务机构 D基金份额登记机构
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：上册92页解析：中国证监会对公开募集基金的份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理。
62、以下不属于基金投资者义务的是（）。A 缴纳基金认购款项及费用
B封闭式基金存续期间赎回基金份额 C遵守基金合同 D承担基金亏损
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：无页解析：封闭式基金存续期间不能赎回基金份额。
63、保本基金提供的保证类型一般不包括（）。A 本金保证 B收益保证 C红利保证 D风险保证
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”50页解析：基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。
64、证券投资基金的“组合投资、分散风险”指的是（）。A 基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益 B基金通过购买一蓝子股票，从而分散风险
C组合投资的结果是某些股票价格下跌很难用其它股票价格上涨产生的盈利来弥补 D中小投资者资金量小，无法通过购买基金来分散风险
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：上册15页解析：选项A说法明显不对；选项C应是：组合投资的结果是某些股票价格下跌可以用其它股票价格上涨产生的盈利来弥补；选项D应是中小投资者资金量小，无法通过购买数量众多的股票来分散风险。
65、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。A 风险较高，但预期收益也较高
B适合短期波段操作，通过买卖价差盈利 C以追求长期的资本增值为目标 D应对通货膨胀的有效手段
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：上册42页解析：股票不适合短期波段操作，通过买卖价差盈利。
66、基金份额的发售机构是（）。A 基金托管人 B基金销售机构 C基金管理人
D基金注册登记机构
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：下册6页解析：基金份额的发售机构是基金管理人。
67、证券投资基金的健康发展会降低金融行业的系统性发展，原因在于（）。A 提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务发展 B通过投资组合消除投资者风险 C为广大投资者提供较好的投资回报 D通过基金进行证券投资，分流储蓄资金提高直接融资的比例
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：上册34页解析：证券投资基金的健康发展会降低金融行业的系统性发展，原因在于通过基金进行证券投资分流储蓄资金提高直接融资的比例。
68、证券投资基金的主要投资方向是（）。A 实业
B上市公司的投资项目 C信贷
D有价证券
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”16页解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
69、以下行为不符合忠诚尽责职业道德规范的是（）。A 离职人员未完成工作交接的，不得擅自离岗 B保护公司财产与信息安全 C防止所在机构资产损坏、丢失
D从业人员离职后无需遵守竞业禁止要求
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：上册124页解析：选项D内容属于明显的常识性错误。
70、关于认购和申购的区别，以下表述错误的是（）。A 认购申请和申购申请的份额确认日相同 B申购通常按未知价确认
C认购费率实践中一般低于申购费率 D认购价通常固定为1元
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册15页解析：认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；申购份额通常在T+2日确认。
71、开立基金销售结算专用账户需选择（）。A 从事客户交易结算资金存管的指定商业银行 B中国人民银行指定的结算银行 C中国基金业协会指定备案结算银行 D具备监督资质的第三方支付机构
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册128页解析：基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户。
72、基金销售费用不包括（）。A 申购费 B赎回费 C基金转换费 D销售服务费 参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：“下”“册”147页解析：基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。
73、基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中非常重要的是（）。A 全体员工的诚信
B董事会给予的关注和指导 C管理层分配权力和划分职责 D经理层的风险偏好
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册167页解析：其中非常重要的是经理层的风险偏好。
74、现代金融体系的两大运作载体是（）。A 股票市场和债券市场 B金融市场和金融服务机构
C证券投资市场和银行间货币市场 D金融市场和非金融市场
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：上册5页解析：现代金融体系的两大运作载体是金融市场和金融服务机构。
75、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A 3 B 5 C 7 D 10 参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”97页解析：依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
76、关于法律和道德的联系，以下表述错误的是（）。
A 道德和法律都是行为规范，但在根本目的上不具有一致性 B道德在调整范围上对法律具有补充作用
C有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德 D法律对传播道德具有促进作用
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：上册111页解析：道德和法律都是行为规范，在根本目的上具有一致性。
77、当货币市场基金估值偏离度的绝对值超过0.5%时，不需要在以下报告中披露（）。A 年度报告 B半年度报告 C季度报告 D临时报告
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：下册109页解析：在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在0.25%-0.5%间的次数。
78、某基金公司在实现业务电子化时，缺乏对系统的全盘考虑，在出现操作风险后，追究相关责任人员时，发现系统不能提供当时操作情况的记录，这反映了该系统缺乏（）。A 安全性 B稳定性 C可靠性 D可稽性
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册184页解析：基金公司在实现业务电子化时，应当设置保密系统和相应控制机制，保证计算机系统的可稽性。
79、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（）。A 离岸基金 B在岸基金 C国内基金 D国际基金 参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”40页解析：考查在岸基金的定义。
80、关于基金与股票或债券的关系，以下表述正确的是（）。A 股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证 B基金、股票、债券都是反映的一种信托关系
C投资者购买债券后就成为公司的股东；投资者购买基金份额就成为基金的受益人 D股票反映的是一种所有权关系，基金反映的是一种信托关系
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：上册16页解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。股票反映的是一种所有权关系，债券反映的是一种债权债务关系，基金反映的是一种信托关系。
81、以下不属于合规风险的是（）。A 销售合规性风险 B信息披露合规性风险 C反洗钱合规性风险 D道德风险
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册202页解析：合规风险主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
82、关于债券基金的分类，以下表述错误的是（）。A 可根据收益率高低分类 B可根据信用等级分类 C可根据债券到期日分类 D可根据债券发行者分类 参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：上册45页解析：债券基金分类可根据：发行者、信用等级和到期日。
83、下列对公开募集基金销售活动的监管主要涉及的内容，不正确的是（）。A 基金销售适用性监管 B基金信息披露监管
C对基金宣传推介材料的监管 D对基金销售费用的监管
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”96页解析：公开募集基金销售活动的监管主要涉及的内容包括基金销售适用性监管、对基金宣传推介材料的监管、对基金销售费用的监管。
84、以下均为债权类金融资产的是（）。A 现金、定期分红蓝筹股 B城投债、限售股 C基金、国债期货 D可转债、票据
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：上册7页解析：债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。
85、申请开展基金销售业务的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。A 中国证券登记结算公司 B中国人民银行清算中心 C商业银行电子银行部 D第三方支付公司
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册127页解析：申请开展基金销售业务的机构，其技术系统应与中国证券登记结算公司的系统进行联网测试。
86、属于基金客户服务原则的是（）。A 保障本金 B防范风险 C专业规范 D利益优先
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：下册159页解析：属于基金客户服务原则的是客户至上、有效沟通、安全第一、专业规范。
87、关于基金职业道德，以下表述错误的是（）。A 与一般社会道德、职业道德没有任何关系 B是基金从业人员职业道德规范的简称
C基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范
D是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：上册114页解析：基金职业道德是是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化。
88、关于基金对中小投资者的好处，以下表述错误的是（）。A 分散风险 B稳定回报 C集中资金 D专业理财
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：上册15页解析：选项B属于明显的常识性错误。
89、我国对于非公开募集基金实行产品（），体现了对于非公开募集基金的区别监管的理念。A 核准制度 B注册制度 C登记制度 D备案制度
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”104页解析：我国对于非公开募集基金实行产品备案制度，体现了对于非公开募集基金的区别监管的理念。
90、基金宣传推介材料禁止使用（）。A 基金合同生效不足六个月的基金业绩 B基金管理人管理的其他基金过往业绩 C以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩 D基金合同生效十年以上的基金业绩
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册143页解析：基金宣传推介材料禁止使用基金合同生效不足六个月的基金业绩。
91、确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（）。A 基金托管人 B基金销售机构 C中国基金业协会 D基金注册登记机构
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册31页解析：确认基金份额持有人持有基金份额的机构是基金注册登记机构。
92、开放式基金注册登记机构通过设立和维护（），确认基金份额持有人持有基金份额。A 基金份额持有人名册 B基金管理人的交易账户 C基金份额持有人资金账户 D基金销售机构的销售账户
参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册31页解析：开放式基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额。
93、关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。
A 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项 B基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决
C基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开 D基金份额持有人大会只能采取现场方式召开
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：上册100页解析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。
94、关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体表现，以下表述错误的是（）。
A 使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务 B集中资金投资几种股票，以获得超额收益 C集中资金，有利于发挥资金的规模优势
D对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。
参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：上册15页解析：选项B内容属于明显的常识性错误。
95、在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在（）中会有详细约定。A 基金成立公告 B招募说明书 C基金合同
D基金份额上市交易公告书
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”17页解析：在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在基金合同中会有详细约定。
96、关于公募基金管理公司持股5%以上非主要股东的条件，以下描述正确的是（）。A 非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000万元人民币 B非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业10年以上 C非主要股东为法人或者其他组织的，最近5年没有违法记录 D非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：上册84页解析：非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万元人民币；非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业5年以上，个人金融资产不低于1000万元人民币。
97、我国分级基金的募集包括（）和（）两种方式。A 直销募集，分销募集 B场内募集、场外募集 C合并募集，分开募集 D现金募集，非现金募集
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：下册12页解析：我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式。
98、基金宣传推介材料允许（）。A 预测基金投资收益
B突出强调基金营销时间限制 C完整宣传基金业绩表现 D使用机构投资者的推荐信
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：下册143页解析：基金宣传推介材料允许完整宣传基金业绩表现。
99、为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（）。A 内外网分离制度 B门禁制度 C授权制度
D投资管理制度
参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册184页解析：为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度包括：严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等。
100、基金募集期限自（）起计算。A基金份额发售前两天 B基金份额发售前一天 C基金份额发售之日 D基金份额发售第二天
参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：“上”“册”95页解析：基金募集期限自基金份额发售之日起计算。
