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关于银行业“七不准”的检查报告
依据银监局要求，*组织了此次信贷业务规范化经营专项检查，主要以2011年初至今年3月末的贷款数据为导线，检查各*是否存在“七不准”所涉及的不合规现象，通过对*、*、*、*、*、*、*七家*的实地检查，结合文件要求，检查的情况如下：
一、通过实地查阅贷款资料、传票、放款帐户、存款帐户等情况并结合与各*会计及信贷经理等座谈了解，未发现存在“以贷转存”、“存贷挂钩”、“浮利分费”、“借贷搭售”、“一浮到顶”等不合规经营现象。
二、所查七个**有五个*存在疑似“以贷收费”不规范经营现象，具体情况为：
1、**2011年初至今年3月末期间存在若干笔以借款人等名义入的材料费，经与*会计了解可能不是向其借款人收取的，只是为了完成中间业务任务*入的。
2、**2011年初至今年3月末期间存在若干笔以同一借款人名义入的多笔咨询费，均为向借款人收取，经与*会计了解为当时事后说单笔不得超过500元。
3、**2011年初至今年3月末期间存在若干笔以借款人名义入的结算费，经与*会计了解大多数借款均按此收取了费用，摘要只输了借款人名称未提及是什么费用。
4、**2011年初至今年3月末期间存在若干笔以借款人名义入的结算费。
5、**2011年初至今年3月末期间存在若干笔以借款人名义入的结算费，经与*会计了解大多数借款均按此收取了费用，摘要只输了借款人名称未提及是什么费用。
6、*、**不存在所入费用与借款人有关系的科目。
三、就“不得转嫁成本”这一项，因我县房地产登记部门要求有评估部门的评估报告，同时我***也对其进行了尽职调查，对其评估单位的评估报告的真实性、合理性与自己的评估标准相结合给予认定，我*没有这方面的预付款项及收入款项，评估费用由借款人向评估单位交纳。
通过本次检查发现普遍存在为完成中间业务，利用结算费用等科目入帐现象，由于是过去式且传票已上缴对其当时的交易真实性不好判断，经与*会计了解从下文之日起不在存在上述第二 “以贷收费”所涉及的问题。总体来说我**对其合规经营坚持的较好。
