保全服务由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“保单保全服务技巧”。
保全服务项目指南
1、申请资格人：被保险人（由投保人提出须经被保险人书面同意）受理时间：保单效力终止前 办理方式：前往营业柜面 应备文件：
1.客户亲自前往公司营业柜面办理 保单合同原件 人寿保险变更申请书
被保险人有效身份证件原件（如投保人提出申请，需提供投保人有效身份证明及被保险人亲笔签名的同意书）
新受益人的有效身份证件原件
2.客户委托业务员/他人前往公司营业柜面办理 保单合同原件 人寿保险变更申请书
被保险人有效身份证件原件（如投保人提出申请或委托办理，需提供投保人有效身份证明及被保险人亲笔签名的同意书）
新受益人的有效身份证件原件 授权委托书
委托代办人有效身份证件原件
为使您与我们保持不中断的联系，当您的联系地址和联系电话发生变化时，请您通过此项目及时办理变更事宜，以便我们能及时为您提供相关服务。申请资格人：投保人 受理时间：保单效力终止前
办理方式：客户可致电95500、邮寄信函、前往营业柜面 应备文件：
1.2.致电95500 邮寄信函办理 人寿保险变更申请书 投保人的有效身份证件复印件
将人寿保险变更申请书填写好后，请将上述材料通过信函寄往我公司的指定地址 3.客户亲自前往公司营业柜面办理 人寿保险变更申请书 投保人的有效身份证件原件
4.客户委托业务员/他人前往公司营业柜面办理 人寿保险变更申请书 授权委托书
委托代办人有效身份证件原件
申请主体：投保人或被保险人
申请资格人：投保人
受理时间：保单效力终止前
应备文件：
1.2.3.人寿保险变更申请书（非涉及费用版）
申请人有效身份证明原件
保险单正本
注意事项：
（1）变更签名必须由申请资格人亲自办理，不得代办；
（2）申请补签字时如有和原投保单声明及告知事项不一致的、有补充的，需要重新填写投保单并在变更签字后，加做补充告知变更。
如您因为个人原因需更换新的投保人时，新的投保人对被保险人必须具有可保利益，符合保险合同约定，如条款中针对投保人有保费豁免责任的情况，则需新投保人填写健康告知、财务告知等。申请资格人：原投保人和更改后的投保人（须经被保险人签字同意）受理时间：保单效力终止前
办理方式：前往营业柜面 应备文件：
1.客户亲自前往公司营业柜面办理 保险合同原件 人寿保险变更申请书 原投保人有效身份证明原件 更改后投保人有效身份证明原件 被保险人有效身份证明原件 被保险人亲笔签名的同意书
2.客户委托业务员/他人前往公司营业柜面办理 保险合同原件 人寿保险变更申请书 原投保人有效身份证明原件 更改后投保人有效身份证明原件 被保险人有效身份证明原件 被保险人亲笔签名的同意书 授权委托书
委托代办人有效身份证明原件
申请主体：投保人
受理时间：保单效力终止前
办理方式：前往营业柜面 应备文件：
1.保险单正本
2.人寿保险变更申请书
3.申请人有效身份证明原件
4.如为委托办理，在提供前述资料外，另需提供委托书及代办人有效身份证明原件
注意事项：投保人职业变更为三类及以上的，需经保险公司审核通过。
如您目前的个人资料与保单合同内容不符时，您可以通过此项目来变更投保人、被保险人及受益人姓名、身份证号码、年龄等相关信息的变更。
申请资格人：投保人（受益人变更需经被保险人书面同意）受理时间：保单效力终止前
办理方式：前往营业柜面 应备文件： 1.客户亲自前往公司营业柜面 保单合同原件 人寿保险变更申请书
投保人的有效身份证件原件或被保险人有效身份证件原件
2.客户委托业务员/他人前往公司营业柜面办理 保单合同原件 人寿保险变更申请书
投保人的有效身份证件原件或被保险人有效身份证件原件 授权委托书
委托代办人有效身份证件原件
注意事项：
如出生年月及姓名变化过大而无法判断是同一人时，请提供公安机关出具的变更记录证明；如受益人变更，除指定法定继承人以外的受益人，需提供受益人有效身份证件或者其他身份证明文件。
被保险人的职业发生变化时，请您及时告知保险公司并通过此项目办理变更事宜。申请资格人：投保人或被保险人 受理时间：保单效力终止前 办理方式：前往营业柜面 应备文件：
1.客户亲自前往公司营业柜面办理 保单合同原件 人寿保险变更申请书
投保人的有效身份证件原件或被保险人有效身份证件原件
2.客户委托业务员/他人前往公司营业柜面办理 保单合同原件 人寿保险变更申请书
投保人的有效身份证件原件或被保险人有效身份证件原件 授权委托书
委托代办人有效身份证件原件
注意事项：如办理投保人的职业变更需提供保单最近一次交费凭证
申请主体：投保人或被保险人
申请资格人：投保人
受理时间：保单效力终止前
应备文件：
1.2.3.4.5.保险单正本
最后一期缴费凭证
人寿保险变更申请书
申请人有效身份证明原件、存折原件及复印件
如为委托办理，在提供上述资料外，另需提供委托书及代办人有效身份证明原件
注意事项：
（1）投保人可以申请更改缴费帐号；被保险人可以申请更改续期给付帐号；
（2）缴费账号的户名应为投保人，给付账号的户名应为被保险人。
特别约定变更指新增、修改或取消原特别约定。
申请主体：投保人
受理时间：保单效力终止前
申请途径：前往营业柜台办理
应备文件：
1.2.3.4.保险单正本
人寿保险变更申请书
申请人有效身份证明原件
如为委托办理，在提供前述资料外，另需提供委托书及代办人有效身份证明原件
注意事项：特别约定变更内容涉及保险责任的，须经保险公司审核同意。
交费方式变更是：柜面交费改为银行转账或银行转账改为柜面交费 申请资格人：投保人 受理时间：保单交费期内
办理方式：前往营业柜面 应备文件：
1.客户亲自前往公司营业柜面办理 人寿保险变更申请书 投保人的有效身份证明原件 委托银行转账授权书
投保人为户名的转账银行的存折复印件
注：如通过银行转帐改为柜面交费的，则不需要提供委托银行转账授权书及投保人的存折复印件
2.客户委托业务员/他人前往公司营业柜面办理 人寿保险变更申请书 投保人的有效身份证明原件 委托银行转账授权书
投保人为户名的转账银行的存折复印件 授权委托书
委托代办人有效身份证明原件
根据您投保时保险合同约定，是否可以保费豁免，如趸交客户则不能办理此项业务。申请资格人：投保人或被保险人
受理时间：保单交费期满前，达到条款约定的保费豁免要求的 办理方式：前往营业柜面 应备文件：
1.客户亲自前往公司营业柜面办理
保险合同原件 人寿保险变更申请书
申请资格人有效身份证明原件 由理赔部出具的保费豁免意见书
投保人（且投保人为被保险人父母）意外伤害全残鉴定书或意外事故证明、殡葬证、户口注销证明,被保险人为未成年人必须提供法定监护人的有效身份证明原件及关系证明
2.客户委托业务员/他人前往公司营业柜面办理
保险合同原件 人寿保险变更申请书
申请资格人有效身份证明原件 由理赔部出具的保费豁免意见书
投保人（且投保人为被保险人父母）意外伤害全残鉴定书或意外事故证明、殡葬证、户口注销证明,被保险人为未成年人必须提供法定监护人的有效身份证明原件及关系证明
授权委托书
委托代办人有效身份证明原件
领取方式的变更>
指投保人或被保险人选择以现金、支票或转帐方式的领取保险金的变更。
申请主体:投保人或被保险人
受理时间：保单效力终止前
办理方式：前往营业柜面
应备文件：
1.保险单正本
2.人寿保险变更申请书
3.申请人有效身份证明原件
4.最后一期缴费凭证 5.如为委托办理，在提供前述资料外，另需提供委托书及代办人有效身份证明原件
指投保人或被保险人选择以现金、支票或转帐方式的领取保险金的变更。
申请主体:投保人或被保险人
受理时间：保单效力终止前
办理方式：前往营业柜面
应备文件：
1.保险单正本
2.人寿保险变更申请书
3.申请人有效身份证明原件
4.最后一期缴费凭证
5.如为委托办理，在提供前述资料外，另需提供委托书及代办人有效身份证明原件
注意事项：变更为转帐方式的，申请资格人应提供实名制银行账号。
您因居住城市的更换或其他原因，需要将保单从这个城市迁移到另外一个城市时，可以通过此项目办理。
申请资格人：投保人
受理时间：保单效力终止前
办理方式：前往营业柜面
应备文件：
1.客户亲自前往公司营业柜面办理 保险合同原件 保单最后一次交费凭证 人寿保险变更申请书 投保人有效身份证明原件 被保险人有效身份证明原件
转出地公司出具的保单正本资料及迁移通知书
注意事项：
（1）此项目办理必须经被保险人签字同意；
（2）由申请资格人本人亲自前往办理，不得代办。
超过宽限期仍未交费且无保费自垫的约定，或现金价值不足以垫交应交保费及利息时，导致保险合同暂时失效。合同中止后，投保人可在条款约定的复效期内申请复效。失效已满保单约定复效期的保单不得申请办理复效。
申请资格人：投保人（经被保险人同意）受理时间：保单失效两年内 办理方式：前往营业柜面
应备文件：
1.1客户亲自前往公司营业柜面办理 保单合同原件
人寿保险变更申请书（需投保人、被保险人签字）投保人的有效身份证件原件及被保险人的有效身份证件
最后一次交费凭证 2.客户委托业务员/他人前往公司营业柜面办理 保单合同原件
人寿保险变更申请书（需投保人、被保险人签字）投保人的有效身份证件原件及被保险人的有效身份证件 最后一次交费凭证 授权委托书 委托代办人有效身份证件原件 投保人原银行代扣帐户或实名制帐户
注意事项：您复效时遇有特殊情况者，需要提供其他相关证明，如健康声明书、体检报告书、财务报告书等。
保险单合同有效期内，根据条款约定，您可以向我公司申请保单贷款，以保单的现金价值作为贷款的担保，您可以通过此项目办理。申请资格人：投保人 受理时间：保单效力终止前
办理方式：前往营业柜面 应备文件：
1.2.3.4.保险合同原件
投保人有效身份证明原件
被保险人有效身份证明原件 保险单质押贷款申请书
注意事项：
（1）此项目办理必须经被保险人签字同意；
（2）由申请资格人本人亲自前往办理，不得代办。
如果您的保单遗失、损坏，需要补回新的保单，可通过此项目办理。
申请资格人：投保人
受理时间：保单效力终止前
办理方式：前往营业柜面
应备文件： 1.投保人身份证件
注意事项：必须由投保人亲自办理，不得委托代办。
申请主体：投保人
受理时间：保单效力终止前
办理方式：前往营业柜面
应备文件：
1.2.3.4.5.保险单正本
人寿保险变更申请书
投保人有效身份证明原件
投保人及被保险人填写的投保单
如为委托办理，在提供前述资料外，另需提供委托书及代办人有效身份证明原件
注意事项：
（1）保单具有现金价值后方可申请办理合同转换（具体请参照条款约定；
（2）养老金领取后或被保险人50周岁以后不再接受合同转换的申请。
申请主体：投保人、被保险人、生存受益人
受理时间：保单效力终止前
办理方式：前往营业柜面
应备文件：
1.2.保险单正本
申请人有效身份证明原件、存折原件及复 印件 3.如为委托办理，在提供上述资料外，另需 提供委托书及代办人有效身份证明原件
注意事项：
1、个险红利的领取申请主体为投保人，银保产品根据不同险种分别为投保人、被保险人或受益人。
2、万能险帐户部分提取应在：
（1）被保险人当时仍未发生保险事故；
（2）领取金额和领取后的保单账户价值均符合条款规定的最低金额要求；
（3）符合条款规定的领取时间。
3、生存保险金受益人申请领取生存保险金每年仅限一次，且领取金额不能超过生存保险金在上一个合同生效日对应日的累积余额。
4、具体情况以条款约定为准。
申请主体：投保人
受理时间：保单约定的犹豫期内
申请途径：前往营业柜台办理
应备文件：
1.2.3.4.5.保险单正本
人寿保险变更申请书
首期缴费凭证
投保人有效身份证明原件
如为委托办理，在提供前述资料外，另需提供委托书、代办人有效身份证明原件及投保人原缴费帐户或实名制帐户
注意事项：（1）委托代办业务必须转帐支付，涉及有资金收支的退保业务，必须由委托人在《授权委托书》注明转帐帐户，实行转帐处理；
（2）若保单遗失的，必须由投保人亲自办理犹豫期退保。
申请主体：投保人
受理时间：保单效力终止前
申请途径：前往营业柜台办理 应备文件：
1.2.3.4.保单正本
人寿保险变更申请书
投保人有效身份证明原件
如为委托办理，在提供前述资料外，另需提供委托书、代办人有效身份证明原件及投保人实名制帐户（若保单遗失的，必须由投保人亲自办理退保）
注意事项：
（1）若保单遗失，须在保单挂失补发7天后办理；挂失补发保单的退保需投保人本人亲自办理，不得代办；
（2）退保时若有未清偿款项（包括保费垫缴、质押贷款等），需在退保后如数扣还；
（3）涉及有资金收支的退保业务，必须由委托人在《授权委托书》注明转帐帐户，实行转帐处理。
被保险人身故后，受益人可将保险金以趸缴方式(一次性交费方式)投保人身保险。
申请主体：原保单受益人（被保险人）
受理时间：保单效力终止前
办理方式：前往营业柜面 应备文件：
1.保险单正本
2.最后一期缴费凭证
3.人寿保险变更申请书
4.申请人有效身份证明原件
5.如为委托办理，在提供前述资料外，另需提供委托书及代办人有效身份证明原件。
注意事项：
（1）被保险人身故后，可将领取金额的部分或全部申请办理权益转换；
（2）被保险人需重新填写投保单。
