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案件专项治理“回头看”深度排查工作
1.SC6000柜面操作风险管理：
⑴.都能够按照SC6000综合业务系统规定进行操作；
⑵.密码管理，公司客户部、金洞信用社按照规定每月更换2次秘密，营业部、三堆信用社每月更换密码次数只有1次，但都于2009年4月整改为每月2次秘密更换。⑶授权监督执行到位，4个单位都实行的领导签字审批，柜员相互授权。⑷挂账、大额资金汇划3个单位均建立了登记薄。
2.金库尾箱管理：
⑴.库存限额，金洞信用社、三堆信用社都有不同程度的超库存，其主要原因是灾后重建资金需求较大，两信用社距离城区较远，送钞不方便。
⑵.信用社主任及相关业务条线都按规定进行了查库。
⑶.大额资金收付按照规定进行了审签，登记。
3.重空凭证和抵质押有价单证管理
⑴重空凭证的检查
①.营业部：重空凭证总计1905份，账实相符；
②.公司客户部：重空凭证总计477份，账实相符；
③.金洞信用社：重空凭证总计2227份，账实相符；
④.三堆信用社：重空凭证总计9562份，账实相符；
⑵.重空凭证都按照规定领用、使用、销号进行管理登记，营业终了随钞箱进金库管理。⑶.抵质押物有价单证管理
① 营业部和公司客户部抵质押物有价单证管理总计546户，金额为112443675元，其中2007年10月31日经刁波主任签字同意借出赵国群为李强担保贷款的土地证，用于办理土地延期，至今未归还外，其余均账实相符。
② 金洞信用社抵质押物有价单证管理总计14户，金额为312000元全部账实相符。③ 三堆信用社抵质押物有价单证管理总计户，金额为元，其中主要问题有，一.106科目下账不及时，何春元，郭志成两户贷款户已于2008年10月归还完贷款，但柜员未及时下抵质押物账;
二.因地震受灾，保险柜渗水导致他项权证粘连在一起，不能起开。共计28户。
三.在检查中发现编号为{广房2008他字第01256号}的房屋它项权证有异样，后经与证上的房屋开发商联系，确定该证属于伪造。
④信用社主任及相关业务条线都按规定进行了重空凭证检查。
4.银行卡业务管理
⑴.开卡、发卡、领卡手续和程序合符规定，批量开卡合规；
⑵.开卡各种客户资料齐备，并进行了专夹保管，定期装订；
⑶.3个信用社都建立了银行卡的挂失登记薄，并将卡纳入了重空凭证进行管理； ⑷.银行卡的实物与报表数一致
①.营业部：140张
②.金洞信用社：194张
③.三堆信用社：1367张
5.同业往来业务
⑴.2008年以来开立的账户符合人民银行开户的相关要求；
⑵.各信用社定期核对发生额和余额；
⑶.各信用社记账、对账采取分离制度，存、取、转手续符合规定；
⑷.印、押、证实行分管制度；
6.代理业务和应解汇款
⑴.各种代理业务均签订了代理协议；
⑵.在种代理业务中信用社未垫付任何资金，全部是钱到账在划转到各个分户； ⑶.应解汇款核算正确，解汇合规，无转移、挪用现象；
7.应收应付款项
应收应付款项列账按照规定报批列支的，列支的应收款在规定时间内收回。
8.财务费用
信用社费用开支符合财务制度，并实行了分级授权审签。
9.应收未收利息清理
⑴.按照联社要求不良贷款和置换贷款已经进行了结息，并建好了应收未收利息账； ⑵.表外应收利息按规定持续结息，并建立了了应收未收利息账
⑶.没有人为不结、少结、漏结利息现象；
