网贷平台风控体系调研资料清单（版）由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“信贷风控资料清单”。
好利网：网贷平台风控体系调研资料清单
第一部分：平台简介【需要提供】
公司建立、发展与经营简史 资本实力介绍 股东背景介绍 风控团队介绍 经营数据（最好能有公司每个季度或月度统计报表，报表内容包括但不限于平台累计成交额，待还余额；借款成交笔数，平均借款额度，各类型借款分布；平台利率分布，平均利率水平等）
第二部分：数据与分析
（一）定性分析【需要提供】
1、商业模式、市场定位、产品分析及产品风险点简述
2、风险控制
2.1 风险控制目标、风控理念和原则（简单介绍下）
2.2 组织架构（设置哪些部门，简介各自主要的基本职责，人员配置）2.3 业务流程（图表形式为主）：
从受理申请资料开始，到贷后管理，一项业务完整的流程，期间的每一个步骤分别由什么部门、什么职位的人来做什么样的工作。通过这个流程图，能够了解到各个部门如何各司其职，完成一项业务。
（内容尽量详细，包括但不限于：①事前监察----项目受理、调查；分级授权，审批细则。②事中监督：借款人实时状况变化的观察与报告，即将到期提醒和监督。③事后监管：代偿、追偿、资产保全等措施的安排（时效性）、应急预案。④合规稽核等）
2.4 需要强调和说明的风控措施和特点，比如①其他风险识别、防范措施补充②内控制度补充③风控人员培训计划、记录等④特点等其他需要说明的（二）定量分析
1、风险准备金充足率【如有，最好提供】 1.1 贷款按级别分类制度
1.2 风险准备金余额、计提标准、来源、专户管理、动户情况、拨备覆盖率。（拨备覆盖率参考计算方式：（一般准备+专项准备+特种准备）（/次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）。）
2、业务集中度【需要提供】 2.1借款情况：（1）件均借款额度
（2）前十大客户占比（3）最大单户占比
（4）区域与行业分布特点
（5）是否存在前五大客户间的关联担保借款
2.2投资情况：（1）前十大投资者占比
（2）最大投资者占比（3）平均投资金额（总投资成交额/总投资人次）
3、经营风险指标【需要提供：数据及计算方式】（1）逾期率（2）不良率（3）坏账率
4、实际借款利率【平台自愿决定是否公布】
5、经营收益指标【平台自愿决定是否公布】
（1）营业收入增长率（2）营业利润率（3）毛利率
（三）项目抽查与核实
现场调研将从平台项目列表中，随机选出十个项目，查看相关项目资料。每个项目平台需要提供的资料主要有：
1、留存资料：从贷款申请开始，到贷后管理，一项业务完整的留存资料
2、项目资金情况：来往账户的银行对账单、银行流水或打款凭证等。
3、抽查重点核实项目的真实性和经营风险指标
