理财产品认购流程[推荐]_购买理财产品流程

理财产品认购流程[推荐]由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“购买理财产品流程”。

信托理财产品（信托计划）购买流程：

1.咨询及预约：

理财经理会向您推荐适合您的信托产品，如您确定购买意向，理财经理会代您进行产品预约，需要您提供身份证或护照进行产品预约登记。

2.缴款：

在信托公司通知打款时间后，理财师将第一时间通知您打款。打款时，你可以通过银行转账（或网上银行转账）的形式，将资金转入信托公司为信托计划开立的信托专户。汇款时，请在备注或摘要栏里注明：汇款人名称（姓名）、汇款金额及认购产品名称。

3.签署信托合同：

委托人交款后与信托公司签署信托合同（一般一式2份或3份，委托人保留一份已盖章的合同）及相关文本，同时需提供以下材料：

1）银行转账凭证原件及复印件。

2）信托利益划付账户（银行存折或复印件）。注意：该账户应列明开户支行，该账户在信托财产最终分配前不得取消。如果该账户或存折遗失或变更请向信托公司申请办理变更手续。

注意：部分信托公司要求以银行转账形式缴款的客户，其信托利益划付账户信息（含户名、账号、开户行）必须与该客户的缴款账户信息完全一致。

3）身份证明文件（新版身份证需复印正反两面）。委托人为自然人的，需持委托人本人有效身份证件；如委托人授权他人办理，除提供委托人的有效身份证件外，还需提供授权委托书、代理人的有效身份证件。

注意：以上文件均需要委托人亲笔签字。

4、信托计划成立后，信托公司将在约定时间向受益人发放权益确认证书或以其他约定方式进行权益确认。

5、信托计划结束，收益会打入合同签订时写的银行账户，需要注意的是，信托程序期间，该账户勿销户，勿更改姓名，以便资金顺畅的打入。