邮政理财专柜工作职责1由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“邮政客服工作职责”。
关于江夏区邮政局理财专柜职责的管理办法（试行）
为优化劳动组织形式，提高工作效率和服务质量，增强竞争能力，同时为适应市场经济发展和商业化运作的需要，充分调动理财专柜的工作积极性，强化支局内控管理，不断提高支局的产能，现结合实际，制定邮政金融理财专柜工资绩效管理办法和理财专柜职责。
一、工资绩效管理办法
（一）对象：全局理财专柜客户经理。
（二）基本模式：按照“底薪＋提成”的模式按月核发。
（三）具体办法：
（1）底薪：基本工资。
（2）提成：由柜员对理财意向客户交由专柜办理业务，按业务提成奖励标准专柜与柜员按2:8的比例分配，专柜自身办理业务按8：2与支局柜员进行分配。
（3）考核：考核标准以二季度竞赛办法为准。
（四）操作模式：
（1）自2010年 月 日起，支局配备理财专柜人员的柜员不能办理保险及理财类业务，全部移交理财专柜办理。柜员只负责把有理财意向的客户引导给理财专柜，由理财专柜负责接待业务宣传和办理保险及理财类业务。
（2）柜员不得与客户长谈，以免影响窗户正常营业秩序。理财专柜必须对柜员进行监督管理，如柜员有违规现象，可对柜员进行“一次劝告，二次考核”，考核标准为每次10-50元。由
理财专柜经理向支局长汇报，由支局提交考核意见报经营服务部进行当月考核。
（3）理财专柜必须根据客户需求向客户介绍相关的保险及理财产品，不得对客户有隐瞒、欺骗和强行销售行为。
二、理财专柜职责
（一）理财专柜对内岗位职责
（1）认真执行各项规章制度，规范柜员业务操作，严格督促柜员按规程处理业务，协助支局长授权管理网点内控风险的工作。
（2）负责对前台柜员相关合规业务进行授权。
（3）负责窗口柜员的监督管理，并及时纠正违反规范服务标准的现象。如柜员不听劝告，在规定权限内可对柜员提出考核意见报支局长。
（二）理财专柜对外工作职责：
（1）负责支局大堂客户的业务咨询。热情、诚恳、耐心、准确地解答客户的业务咨询。
（2）收集信息。利用在大厅内服务，可以近距离接触客户的优势，广泛收集市场信息和客户信息，充分挖掘重点客户资源，记录重点客户服务信息，用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。
（3）调解争议。快速妥善地处理客户提出的批评性意见，避免客户与柜员发生直接争执，化解矛盾，减少客户投诉。对客户意见和有效投诉的处理结果在规定时间内及时回复。
（4）维持秩序，负责保持大厅整洁的卫生环境以及对网点的各
类设施整齐摆放和维护。根据柜面客户排队现象，及时进行疏导，减少客户等候时间；密切关注营业场所动态，发现异常情况及时报告，维护银行和客户的资金及人身安全。
（5）定期归纳分析客户信息、客户需求及客户对本网点产品营销、优质服务等方面的意见，提出改进的建议，以书面形式每月向支局长报告一次（遇重大问题随时报告）。对理财专柜反映的问题，网点支局长应及时研究，并采取有针对性的措施加以解决。
网点支局长要归纳和总结好的经验和做法，每月向金融分局递交一次书面小结，对好的经验和做法以便向全局支局推广。
（三）理财专柜人员本职职责：
（一）信息收集。及时了解市场动态，收集、整理客户和竞争对手的信息，定期提供客户开发、市场开拓的建设性意见。
（二）客户开发。向客户推介邮政理财业务，挖掘客户需求，扩大业务合作规模，开发新客户、做好客户二次开发。
（三）客户维护。定期走访客户，及时向客户提供有关新业务、优惠政策、促销活动资料和信息，及时掌握客户动态、对邮政服务的意见和建议等。向客户提供理财建议，拟写理财建议书。及时处理客户的咨询、查询、退保、投诉、赔偿等有关事宜，提供“一站式”服务。
（四）客户资源管理。对负责的客户信息进行动态维护和分析。
（五）业务分析。负责向上级部门及时反馈网点理财产品销售信息、客户需求和市场信息。以月为时间单位对所在网点、支局的业务
发展以及周遍环境进行经营分析并上报金融分局理财经理；
（六）负责理财专柜设备的日常运用、维护和管理。
（七）完成单位下达的各项业务指标。
（八）负责网点、支局人员理财基础知识的培训和辅导工作。解决网点销售理财遇到的各类困难和疑问。以月为时间单位深入分析总结案例，上报金融分局理财经理。
（注：理财产品业务主要包括：保险、基金、国债、人民币理财产品。）
