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第一章 个人理财概述
考试大纲规定的考试要求
一、个人理财业务的概念和分类
个人理财业务的概念
个人理财业务的分类
二、个人理财的发展
个人理财在国外的发展
个人理财在国内的发展
三、个人理财业务的影响因素、重点、宏观因素
1.政治、法律与政策环境
2.经济环境
3.社会环境
4.技术环境
微观因素
1.金融市场的竞争程度
2.金融市场的开放程度
3.金融市场的价格机制
要点详解
一、个人理财业务的概念和分类
一个人理财业务的概念
1.背景知识
二○○五年九月二十四日经中国银行业监督管理委员会第三十三次主席会议通过并公布《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《商业银行个人理财业务风险管理指引》。自2005年11月1日起施行。
2.概念
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务的定义:是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
3.理解要点
对于个人理财业务概念的理解需要大家把握以下几个要点
1服务对象个人客户不是企业或其他法人
2服务的性质:顾问性质受托性质
3服务的个性化、综合化
4服务的专业化
