分期工作流程（定稿）由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“工作流程记录”。
分期工作流程
1、客户进入展厅后决定以分期的方式购车交定金
销售顾问带领客户缴纳车辆订金，填写贷款申请表（分期车辆订金不得低于本次金融服务费的收取金额，其中注明由于客户自身问题导致分期手续不能正常批复时订金不予退还，若正常批复，该订金则自动转为车辆首付款金额），承诺与授权书及客户申请须知单，对客户资质进行初步了解，核实，及客户能否提供的资料核实，帮助客户排疑解答。
2、销售顾问协助客户填写信息资料，并将流程及客户须知向客户解释清楚。并提交DFIM.分期专员对客户资料进行核对，解释，计算相关费用，做到资料健全并移交客户。
3、DFIM整理客户信息，并录入Siebel系统；等待后台信息员处理
录入Siebel系统前对有疑问的关键点分期顾问应对客户进行电话回访，并核实，把握提供资料的真实完整性，注意确保客户电话号码，及身份证号码的正确，并通知客户及其配偶，担保人，电话保持开机状态，并有人接听（010,020）区号开头的号码。
等待批复，待签合同。
4、通知客户带上所需资料和相关人员签合同
根据客户贷款申请的相关内容，及Siebel系统备注相关内容通知客户，并叮嘱其带齐所需资料，需销售顾问协助提供贷款车辆车架号码及GMAC规定的还款银行卡。（此时需分期顾问对此车架号报备给信息物流部，进行车辆暂存）对客户原件的基初鉴别，原件扫描，制作建档。贷款抵押合同必须做到面签，并确定本人签字，必要时核实身份证或录像留证。异地客户出具相关的面签确认函。由展厅经理或店面主管监督，做到签字的真实有效！
系统中若出现除贷款资料以外的所有资料则由分期顾问联系客户，并携带，解释明了到店签订合同。合同及相关资料签订完毕后需要客户交纳首付款，及相关费用按照按分期费用收取清单为准。并由分期主管签字核实确认。方可进行缴费。（个人信贷融资汽车销售单共三联，一联交款时给财务，二联给客户，三联分期部门存根）
5、家访有三种情况：
A全额批复.R有条件批
Q拒批
若在Siebel系统中出现：做出信贷决定A，则此客户为已完全批复，首付款不变，贷款本金不变，则客户只需带齐所需资料（包括系统备注）到店签订合同
做出信贷决定R，则此客户为提高首付，贷款本金减少，原因有1客户收入不稳定，2信用记录有瑕疵，3年轻且无信用记录。等
出现R情况时需要分期顾问与客户沟通，并适当解释，并要求客户带齐资料到店进行合同签订。
做出信贷决定Q，则此客户不予放贷，原因有信用记录严重不良，或其
担保人信用记录不良，或是收入极其不稳定，或是资料造假。或是合同代签
代购。（遇到代签，代购时，应及时与GMAC进行沟通并出具情况说明及
整改方案，根据部门相关规定对相关责任人及负责人进行处罚）
如在GMAC系统中拒批的客户可由分期顾问联系银行或相关代理机构进行再销售，6、1.家访（以电话的方式通知客户准备相关手续）2.免家访通知客户带上相关手续签合同
如需家访则由分期顾问通知客户准备相关资料配合家访工作人员，并告知客户如不进行工作配合则放贷的可能性会降低。
7、将原件扫描后以电子邮件的方式传到上海后台，通过Siebel系统查询待放款放款情况（是否需要补充资料）
合同签订完毕并交纳相关费用之后，恭请客户离开，等待GMAC对资料的审核批复，1个工作日之后如无意外则Siebel系统中会出现“待放款”状态字符，分期顾问通知销售顾问进行车辆手续相关业务的办理，包括保险的购买，并通知客户次日提车。
8、如果需要，督促客户尽快补齐交回。待放款后，销售顾问办理保险。
如在合同签订完毕时Siebel系统中出现另需文件时，则由分期顾问与客户进行电话沟通，督促客户尽快补齐。
在待放款状态办理手续购买保险。此时只需销售顾问在财务办理开票手续，持有发票复印件及合格证复印件进行保险的购买，商业保险必须加注特别约定（包括地市，及二级经销商）分期顾问应对原件扫描包括（购车发票原件、商业险发票、商业险保单），如若需财务刷卡消费保险则需要销售顾问对交强险发票及保单，商业险发票及保单进行复印，移交财务。且销售顾问应所有车辆手续原件不予领出，发票及车辆手续需财务人员保留，待次日放款，且保险生效后凭放款通知书（由分期顾问出具）方可办理车辆销售手续及原件的领取。
9、保险生效放款后，通知客户提车。
次日Siebel系统中的状态字符为“已放款”此时保险已生效，GMAC已放款至我司。现需要销售顾问在手续办理完毕后，带齐购车发票，商业险发票，商业险保单，至分期顾问处进行原件扫描存档。原件交至上牌专员进行临时牌照的打印，完毕后方可正常提车，提车时应交付客户的手续有：贷款抵押合同附件（一份）还款计划表附件一（份）欢迎信（一份）告知客户妥善保管。
10、客户提车后通知客户尽快配合上户专员户
交车手续办理完毕且临时牌照出具完毕由上牌专员进行上牌手续的原件领取，领取内容详见上牌明细费用清单。并对客户留置原件进行妥善保管，并签字确认。
告知客户三个工作日后进行牌照领取，期间并与客户进行电话沟通牌照号码内容，或是收取原件后由客户在系统中自主选择牌照号码。
异地客户且不在我司办理上牌手续的，在15个工作日之内必须上牌，之后分期顾问会上本地进行抵押。
11、上户后，由上户专员办理抵押。
车主身份证及车辆登记证书应留在我公司，做抵押准备，相关抵押手续（贷款抵押合同附件，抵押登记申请表，抵押权人授权书，客户车辆登记证书，车主身份证复印件，抵押授权人身份证复印件，组织机构代码证）由分期顾问准备齐全交至上牌专员，上牌三天后抵押。上户后由车主本人，或是由销售顾问代替领取牌照及相关证件，并由当事人签字确认（领取内容详见上牌明细费用清单）。
12、抵押完成后，制作贷后资料
抵押完成后，需原件扫描包括（登记证书），并原件邮寄至上海存档，在邮寄清单上签字确认，并注明邮寄资料内容。以备日后查询。
13、整理归档
整理归档内容包括该客户电子档的所有资料。纸制版资料包括：客户贷款申请表（电子档传输的除外），收入证明、房屋所有权证明、银行流水、担保人申请表、车辆订购合同 特别注明：在资料归档中不允许出现的纸质版资料为 贷款抵押合同
