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营业室主管考试试题
姓名： 现单位名称： 得分：
一、填空题（每空0.5分，共38分）
1、人民法院到银行查询被执行人在银行的存款时，执行人员必须出示工作证和执行公务证，并出具法院“协助查询存款通知书”。
2、银行结算帐户按存款人分为 单位结算账户 和 个人结算账户。
3、临时存款账户的有效期限最长不得超过 二 年。
4、工商行政管理机关（能）查询单位存款，(能)查询个人存款。
5、只有人民法院、税务机关 和 海关 单位有权扣划存款。
6、存款人新开办的企业，凭（工商管理部门）核发的“企业名称预先核准通知书”或有关部门的批文在本行开立（临时验资账户），以（法人）的名义存入验资资金，办理注册验资，验资期间该验资账户（只收不付）。
7、会计专用印章保管、使用必须符合（内部控制）要求，做到（分工合理），职责明确，确保（印）（证）分管。
8、单位结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。
9、必须实行核准制度单位银行结算账户有基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户。
10、客户账对账单对账应在对账截止期后（五）个工作日内发出对账单，同时要求客户在收到后（十）个工作日内返回对账回单。
11、会计专用印章一律不得（携带出本单位、本部门），严禁在（空白凭证）(空白报表)（空白公文纸上）预先加盖各类会计专用印章。
12、通过纸质对账时，（余额）对账单和（明细）对账单须签章以明确责任。无（签章）或（签章不全）的，视同未对账。
13、存款人申请开立单位结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可以授权他人办理。
14、营业网点与单位客户对账，应区分（重点对账客户）和（非重点对账客户），约定对账事项。对（重点对账客户）支行对账每月不少于
（二）次，对（非重点对账客户）实行（按月）对账。
15、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后10年。
16、会计专用印章按照（谁保管）（谁使用）（谁负责）的原则保管和使用。
17、存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的缴存，应通过基本存款账户办理。
18、存款人开立单位结算账户，自正式开立之日起 3 个
工作日后，方可办理 付款 业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。
19、会计专用印章保管、使用实行（个人）负责制。20、符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起 5 个工作日内向中国人民银行营业管理部备案。
21、营业期间会计专用印章使用必须做到：（专匣保管）；固定存放；临时离岗，（人离章收）；严禁（个人之间私自授受会计专用印章）；非经办人员（严禁动用会计专用印章）。
22、小额支付系统实行（7*24）小时连续运行。
23、小额支付系统规定办理在（5万）元金额规定起点以下的业务（5月4日之后新规定）。
24、小额支付系统每一个工作日运行时间为（前一日16：00至当日16：00）；大额支付系统每日运行时间为（8：30至17：00）。
25、在办理大、小查询查复业务时，收到查询必须在（当日至下一个工作日上午）内回复查复，不得延误。
26、票据种类有（支票）、（汇票）、（本票）。
27、柜员在办理农信银业务过程中，如需做撤销、冲正业务，必须在（农信银系统），做账务处理。
28、大额支付付款人为个人客户，如账户支付方式是凭密码支取，则需要客户（输入密码）。
29、汇款种类选择“现金”汇款时，其手续费只能以（现金）方式收取。
30、开通大额支付往账业务的营业网点发送超过（500万）元大额报文信息后，应及时向滞留机构传真《大额支付系统滞留往账发送申请表》。
31、大额支付系统中优先级别为普通的支付金额不能低于（20000元）。
32、预留印鉴卡管理遵循（谁保管、谁使用、谁负责）的原则。
33、开展反洗钱工作应遵循（合法审慎原则）、（保密原则）、（及时报告）、（密切配合）的原则
34、本行客户洗钱风险等级可划分为（正常类客户）、关注类客户、可疑类客户、(禁止类客户）。
二、选择题（备选答案中有1个或1个以上正确答案）
1、下列哪些执法机关无权对存款人的银行结算账户进行扣划（ABC）。
A、人民检察院 B、监察机关 C、工商行政管理机关 D、人民法院
2、能办理个人结算账户开户的证件是（ABC）。A、居民身份证 B、军人身份证 C、户口簿 D、驾驶证
3、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取的账户是（C）。
A．临时存款账户 B．基本存款账户C．一般存款账户 D．个人银行结算账户
4、支行与资金运营部对账通过电话（B）进行对账，资金运营部与支行通过纸质（A）进行对账。
A、自上而下
B、自下而上
5、对账中发现错账，应逐笔查明原因，核实情况，及时处理，其中客户对账，客户发生错账的处理方法（D）
A先错账调整后进行报告
B、先错账报告给支行行长，查找原因后进行错账调整
C、直接向会计部报告原因，让后台进行账务调整。
D、支行对账人员应及时通知客户进行调账，存在重大可疑事项的，应立即报告会计部
6、司法机关冻结单位存款，冻结期限最长不超过（C）个月
A、2
B、3
C、6
D、127、哪些单位存款账户必须经过人民银行核准、（ABCD）
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、预算单位专用存款账户D、临时存款账户
E、非预算单位专用存款账户
8、第五套人民币50元纸币光变面额数字的颜色变化是(D)A、绿变金
B、金变绿
C、蓝变黄
D、绿变蓝
9、第五套人民币5元纸币的背面主景图案是（B）A、桂林山水
B、泰山
C、长江三峡
D、布达拉宫
10、金融机构违反反洗钱法规定，致使洗钱后果发生的处（D）万元以上（）以下罚款。
A、5、10 B、10、20
C、50、100
D、50、50011、金融机构柜面人员发现20张（枚）以上假人民币，应该（D）
A、报告主管部门
B、报告人民银行
C、报告工商行政管理局
D、报告公安机关
12、银行依法履行反洗钱职责或者义务获得客户的（ABCD）应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
A、身份证件号码
B、家庭住址
C、客户交易对象
D、存款余额
13、下列（ABCD）属于大额支付交易。
A、个人10万元以上的现金存款
B、个人20万元以上的现金取款
C、单位与单位间200万元以上的款项划转 D、个人与单位间50万元以上的款项划转
14、支票的持票人应当自出票日起（A）内提示付款 A、10天 B、1个月 C、6个月 D、7天
15、柜员办理查复业务时根据（B）发出查复信息。A、打印资料 B、原始发电依据 C、登记薄 D、查询书
16、大额支付系统运行时间为（C）。A、8：00至12：00 B、8：00至18：00
C、8：30至17：00 D、前一日16：00至本日16：0017、贷记往账是由（D）发往（）的付款业务，发起行（）的业务。
A、接收行、发起行、收款 B、发起行、发起行、付款 C、接收行、发起行、付款 D、发起行、接收行、付款
18、农信银系统办理柜台现金续存、转账存款业务等，可在的（A）情况下办理。
A、无折、无卡 B、有折、有卡C、任何情况。
19、支票上的金额￥108000.00元应写成（C）。A、人民币拾万零捌仟元整B、人民币壹拾万零捌仟元 C、人民币壹拾万零捌仟元整D、人民币拾万捌仟元整 20、对有疑问或发生差错的大额支付系统业务，应在（A）发出查询。
A、当日至下一个工作日上午 B、当日至下一个工作日下午 C、当日至下一日上午 D、下一日日终前
21、大额支付系统（B）处理支付业务，全额清算资金。A、批量B、逐笔实时 C、每日一次 D、每日两次
22、大额支付业务操作过程包含有（D）。A、录入、复核 B、录入、复核、发送
C、录入、复核、授权D、录入、复核、发送、授权
23、柜员办理查复业务时必须根据（D）发出查复信息。
A、电汇凭证B、退回申请书C、止付申请书 D、查询书
24、目前黄河银行的结算渠道主要有（BCD）A、同城票据交换B、大额支付 C、小额支付D、农信银系统
25、下列（BCD）属于大额支付交易。
A、个人10万元以上现金存款B、个人20万元以上现金取款
C、单位与单位200万元以上款项划拨 D个人与单位之间50万元款项划拨
26、农信银系统办理柜台异地折（卡）（ABD）业务必须持异地农村信用社存折（卡）办理。
A、现金取款 B、转账取款 C、更换存折 D、余额查询
27、办理农信银系统支付业务必须做到（ABCD）。A、有疑必查B、有查必复C、复必详尽D、切实处理
28、票据上的记载事项哪些不得更改，更改的票据无效（ABC）。
A、票据金额 B、日期、C、收款人名称 D、付款人名称
E、代理付款行名称
29、票据的基本关系人有哪些？（BCD）
A、持票人、B、出票人 C、付款人 D、收款人 E、保证人
30、支票必须记载的事项为（ABCDEF），否则支票无效；
A、表明“支票”的字样；B、无条件支付的委托；C、确定的金额；D、付款人名称；E、出票日期；F、出票人签章；
31、下列票据中，可以办理支取现金的是（AC D）。A、银行汇票B、商业汇票C、银行本票D、支票
32、结算原则包括（ABD）
A、恪守信用、履约付款 B、谁的钱进谁的帐，由谁支配 C、不准签发空头银行汇票 D、行（社）不垫款
三、简答题
1、黄河银行客户张兰办理个人转汇业务转入广州农村商业银行，金额为50万元，该如何办理？
答：（1）客户提交电汇凭证。（2）审核原始凭证要素、内容。（3）柜员进行录入。（4）另外一名柜员对往帐信息进行复核。（5）超过限额需要业务主管授权。（6）往帐发送。
2、简述审核客户办理对公业务的原始凭证应注意那些内容？
答：（1）应注意是否是本行受理的业务。（2）使用凭证是否正确，凭证内容是否完整，日期是否超过期限。（3）账户户名是否相符。（4）大小写金额是否一致。（5）印鉴是否真实齐全。（6）填写金额是否超过存款余额。
3、对柜员营业结帐后提交的流水帐、碰库清单、科目试算表、记帐凭证和原始凭证等资料进行严格审查，审核无误后，方可做
机构日终处理和网点签退。
（1）凭证份数、金额与柜员交易流水是否一致；（2）记帐凭证与原始凭证内容是否一致；
（3）过渡交易发起方与接收方的交易记录是否衔接一致；（4）现金库存、重空凭证清单与实际库存是否一致。
4、不易流通人民币挑剔标准是什么？
答：
一、纸币票面缺少面积在20平方毫米以上的。
二、纸币票面裂口2处以上，长度每处超过5毫米的；裂 口1处，长度超过10毫米的。
三、纸币票面有纸质较绵软，起皱较明显，脱色、变色、变形，不能保持其票面防伪功能等情形之一的。
四、纸币票面污渍、涂写字迹面积超过2平方厘米的；不 超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征之一的。
五、硬币有穿孔，裂口，变形，磨损，氧化，文字、面额 数字、图案模糊不清等情形之一的。
5、答：3月27日前来支取：
10万*17天*1.35%/360=76.5元 扣利息税：76.5*20%=15.3元 实际支付利息：76.5-15.3=61.2元 3月30日前来支取： 10万*20天*0.72%/360=40元
6、（一）做好每日营业前的准备工作，管理和维护本岗位机具设
备的正常运行，严格执行上岗签到、离岗签退和保密制度。
（二）妥善保管柜员卡，坚持卡在人在、离岗拔卡。
（三）负责对本网点的授权业务进行授权，在执行授权职能时，必须对所需授权的交易进行认真审查，确认无误后方可授权，将交易风险在事前进行控制。
（四）每日根据营业网点业务操作柜员所办理业务的凭证收付金额轧差，不定时（至少两次）检查柜员库存现金大数（万元以上），并据实登记《柜员库存现金抽查登记簿》。
（五）定期和不定期对重要空白凭证的使用及账实情况进行监督检查。
（六）审核单位或个人结算客户提交的开、销户申请书和有关资料，并妥善保管；按规定监督单位或个人银行结算账户的开立和销户；负责办理支付密码手续和账户信息的调整修改。
（七）严格监督各柜员日间业务处理；审核账务处理的真实、准确、合规以及凭证的正确使用等，加强事前、事中控制监督。
（八）授权范围内的其他业务及事项的处理。
（九）负责柜员业务差错的核实，督促柜员做好内外对账工作。
（十）按要求下载、打印、装订、保管本营业网点的各种报表、登记簿等资料，同时做好相关报表的上报工作。
（十一）按照会计档案保管的有关规定，及时整理各类会计
档案，并入档保管。
