上半年内蒙古银行职业资格《个人理财》：基金考试题由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“银行从业个人理财题库”。
2017年上半年内蒙古银行职业资格《个人理财》：基金考
试题
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、以下有关银行业从业人员应当遵守的原则，错误的有__。A．以高标准职业道德规范行事 B．品行正直
C．恪守诚实信用
D．诚实信用的原则应该是实质意义上的恪守，不过有理由时可以抗辩
2、下列属于货币市场工具的是__。A．股票 B．债券 C．商业票据 D．长期国债
3、国际金融市场上中长期融资主要参考的是__ A．美国联邦基金利率 B．伦敦同业拆借利率 C．上海同业拆借利率 D．美国国库券利率
4、下列关于市场风险资本要求的说法，不正确的是__。
A．市场风险是指因市场价格变动而导致商业银行表内头寸损失的风险
B．根据基准市场的价格，市场风险可分为利率风险、股票价格风险、汇率风险和商品风险
C．巴塞尔委员会《资本协议市场风险补充规定》要求商业银行对交易账户中受利率影响的各类金融工具及股票所涉及的风险、商业银行全部的外汇风险和商品风险计提资本
D．《商业银行资本充足率管理办法》确定交易账户头寸超过85亿元人民币或总资产的10%的商业银行需单独计提市场风险资本
5、下面法律法规中，不是为了保护个人隐私和信息安全的是__。A．《关于开展个人消费信贷的指导意见》 B．《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》
C．《个人信用信息基础数据库金融机构用户管理办法》 D．《个人信用信息基础数据库异议处理规程》
6、根据真实票据理论，企业长期投资的资金不应来自__。A．留存收益 B．流动资金贷款 C．发行长期债券 D．发行新股票
7、货币型理财产品所具有的主要特点表现在__。A．投资期限长，投资期限资金赎回不灵活 B．投资期限长，投资期限资金赎回灵活 C．投资期限短，投资期限资金赎回不灵活 D．投资期限短，投资期限资金赎回灵活
8、贷款合法合规性调查中不包括__。A．认定借款人、担保人法人资格
B．对抵押物、质押物清单所列抵(质)押物品或权利的合法性、有效性的认定 C．对贷款使用合法合规性进行认定
D．对借款人、保证人的财务管理状况进行调查
9、《民法通则》规定了法人应当具备的条件，__不是法人成立的要件。A．有必要的财产和经费 B．具备完整的财务报表 C．有自己的名称和场所 D．能够独立承担民事责任
10、根据我国《担保法》，下列选项中，__可以作保证人。A．企业法人的分支机构或职能部门 B．医院 C．学校
D．具有偿债能力的、具有民事行为能力的人
11、比较适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者的基金是__。A．收入型基金 B．成长型基金 C．开放式基金 D．封闭式基金
12、__是指银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中，不适当的未来发展规划和战略决策可能威胁银行未来发展的潜在风险。A．声誉风险 B．法律风险 C．合规风险 D．战略风险
13、贷款风险分类的会计原理中，__是传统上比较常用的，主要是对过去发生的交易价值的真实记录，其优点是具有客观性且便于核查。A．历史成本法 B．市场价值法 C．净现值法 D．合理价值法
14、借款人虽能还本付息，但已存在影响贷款本息及时、全额偿还的不良因素时，银行应该将此笔贷款归为__。A．关注贷款 B．次级贷款 C．可疑贷款 D．损失贷款
15、下列关于商业银行依法冻结单位存款的说法中，正确的是__。
A．被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，并说明解冻原因，银行视情况决定是否解冻 B．冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续，每次继续冻结期限最长为1年 C．逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结
D．如果冻结单位存款发生失误，只能在6个月冻结期后解除冻结
16、商业银行向客户直接提供资金支持，这属于商业银行的__。A．授信业务 B．受信业务 C．表外业务 D．中间业务
17、某公司2008年的销售收入净额为1亿元，年初应收账款余额为900万元，未贴现的应收票据余额为1000万元，年末应收账款余额为1300万元，坏账准备为150万元，未贴现的应收票据余额为1000万元，则该公司2008年内应收账款周转次数为__。A．91 B．49 C．98 D．47
18、某私企业主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了意外伤害险，约定如雇员在工作中因意外伤害致死，将向其家属给付死亡保险金。其中，保险人、投保人、被保险人和受益人依次为__。
A．私企业主、私企业主、雇员和雇员家属
B．雇员家属、太平洋人寿保险公司、雇员和私企业主 C．太平洋人寿保险公司、私企业主、雇员和雇员家属 D．雇员、私企业主、雇员家属和雇员家属
19、下列不属于银行可向人民法院申请强制执行的文书。A：人民法院发生法律效力的调解书 B：依法设立的仲裁机构的裁决
C：公证机关依法赋予强制执行效力的债权文书 D：银监会发布的贷款文件 E：著作权
20、证券公司及其从业人员从事下列行为不属于损害客户利益欺诈的是()。A．没有在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件 B．挪用客户所委托买卖的证券
C．为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖 D．利用公司的利好消息建议客户买卖某公司股票
21、下列关于住房公积金的管理实行的原则，说法正确的是__。A．住房公积金管理委员会运作 B．银行监督
C．住房公积金管理中心决策 D．银行专户存储
22、下列对于股票的表述，错误的是__。
A．股票是股份有限公司公开发行的、用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证
B．股票一经发行，持有者即为发行股票公司的股东，有权参与公司的决策，分享公司的利益
C．股票持有者要分担公司的责任和经营风险
D．股票一经认购，持有者可以退还股本，也可以通过证券市场将股票转让和出售
23、在单一客户限额管理中，客户所有者权益为2亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为__亿元。A．2.5 B．0.8 C．2.0 D．1.6
24、个人征信查询系统内容中个人身份信息，不包括的是__。A．证件信息 B．通讯信息 C．出生日期 D．工作经历
25、根据《证券投资基金法》，当招募说明书、基金募集方案及发行计划等与基金合同发生抵触时，应当以__为准。A．基金募集方案 B．基金合同 C．招募说明书 D．基金发行计划
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、银行评估未来挤兑流动性风险的方法是__。A．现金流分析 B．久期分析法 C．缺口分析法 D．情景分析
2、“假个贷”行为的共性有__。
A．没有特殊原因，滞销楼盘突然热销或者楼盘售价与周围楼盘相比明显偏高 B．开发企业员工或关联方集中购买同一楼盘，或一人购买多套
C．借款人收入证明与年龄、职业明显不相称，在一段时间内集中申请办理贷款 D．借款人首付款非自己交付或实际没有交付
E．多名借款人还款账户内存款很少，还款日前由同一人或同一单位进行转账或现金支付来还款
3、下列不属于事业单位法人的有__。A．国有公司 B．市人民医院 C．某重点中学
D．省发展改革委员会
4、个人信用贷款主要依据借款申请人的__确定贷款额度。A．个人信用记录
B．个人与银行交易记录 C．个人品行道德 D．个人收入水平 E．个人信用评级
5、某种银行信贷产品市场上出现了大量的替代产品，许多客户减少了对老产品的使用，产品销售量急剧下降，价格也大幅下跌，银行利润日益减少。那么这种银行信贷产品所处的生命周期是__。A．介绍期 B．成长期 C．成熟期 D．衰退期
6、银行在进行下列外汇交易时，使用现钞买人价的是（）。A．银行买人外国纸币时
B．银行买入外国可自由兑换的汇票时 C．银行卖出外国纸币时
D．银行卖出外国可自由兑换的汇票时
7、营销决策人员、营销主管人员、营销员是按__给营销人员分类。A．层级 B．职责 C．业务 D．市场
8、影响客户投资风险承受能力的因素有。__。A．年龄
B．资金的投资期限 C．理财目标的弹性 D．学历与知识水平 E．财富
9、个人住房贷款贷前调查人在调查借款申请人基本情况、贷款基本情况、借款所购(建)房屋情况、贷款担保等情况时，应重点调查的内容包括__。A．审核借款申请人(包括代理人)身份证明
B．贷前调查人应对借款申请人的信用情况进行调查 C．审核材料一致性
D．审核借款申请人偿还能力证明 E．审核首付款证明
10、商业银行通过进行一定的金融交易来对冲其面临的某种金融风险属于（）的风险管理方法。A．风险对冲 B．风险分散 C．风险规避 D．风险转移
11、与其他债券相比，政府债券的特点是__。A．票面额大 B．流通性强 C．收益稳定 D．安全性高
12、下列指标中，反映项目清偿能力的指标有__。A．资产负债率 B．投资利润率 C．贷款偿还期 D．速动比率 E．净现值率
13、根据投资计算基础的不同，现金流量表主要分为__。A．借入资金现金流量表 B．全部投资现金流量表 C．借出资金现金流量表 D．自有资金现金流量表 E．部分投资现金流量表
14、证券投资基金是一种_________的证券投资方式。A．直接 B．间接
C．视具体的情况而定 D．以上均不正确
15、风险管理信息系统中，中间计量数据应该存储到数据仓库中，所采用的三维存储方式包括__。A．时间 B．地点 C．情景 D．事件
E．金融工具
16、速动比率较高，__。
A．表明企业的长期偿债能力较强
B．表明企业拥有较多具有即时变现能力的资产 C．表明企业的盈利能力较强 D．可能是由于企业的存货积压
E．可能是由于企业持有的现金太多 17、2003年中国人民银行开始面向商业银行发行中央银行票据，这种货币政策工具属于__，发行票据会__。A．利率政策；减少货币供应量 B．公开市场业务；减少货币供应量 C．公开市场业务；增加货币供应量 D．利率政策；增加货币供应量
18、下列关于计算VaR值的历史模拟法的说法，正确的有__。A．考虑了“肥尾”现象
B．不能度量非线性金融工具的风险
C．通过历史数据构造收益率分布，不依赖特定的定价模型 D．风险度量的结果受制于历史周期的长度
E．在度量较为庞大且结构复杂的资产组合风险时，千作量十分繁重
19、商业助学贷款期间，发生__事件后，贷款银行有权采取停止发放尚未使用的贷款和提前收回贷款本息等措施。
A．借款人、担保人(自然人)宣告失踪而无财产代管人 B．借款人破产，以致影响债务无法清偿
C．担保人(非自然人)经营和财务状况发生重大的不利变化，丧失了代为清偿债务的能力
D．借款人、担保人对其他债务有违约行为 E．借款人发生临时短暂的经济困难
20、我国的国债专指__代表中央政府发行的国家公债。A．国务院 B．财政部
C．中国人民银行 D．国资委
21、在商用房贷款中，若保证人在保证期间出现__情况，银行必须引起高度重视。A．保证人有恶意破产倾向 B．保证人改变资本结构
C．保证人生产经营、财务状况发生重大诉讼、仲裁
D．保证人有低价或无偿转让有效资产、非法改制等逃债行为
E．保证人为第三人债务提供保证担保或者以其主要资产为自身或第三人债务设定抵押、质押
22、非经常性支出主要包括__。A．旅游支出
B．衣物家具购置费 C．投资基金
D．珠宝收藏品购置以及各类意外支出
23、既强调产品组合的深度和关联性，产品组合的宽度又较小的产品组合策略形式是__。
A．全线全面型 B．市场专业型 C．产品线专业型 D．特殊产品专业型
24、下列关于风险的说法，不正确的是__。A．风险是收益的概率分布
B．风险既是损失的来源，同时也是盈利的基础 C．损失是一个事前概念，风险是一个事后概念
D．风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但并不等同于损失本身
25、依法收贷的步骤是。A：提起诉讼 B：财产保全 C：申请支付令
D：申请强制执行和债务人破产 E：贷款项目市场前景
