工作细节与规范由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“工作细节说明”。
风控工作与细节规范
1，根据各项目的具体情况和各分公司的实际情况，按照公司要求
对所报项目进行严格审批，流程规范，风险把控，建立全面的文本档案，电子档案，同行业中，对未审批的项目进行分析和总结。2，电子文档的建立与规范。风控部门需要对客户的详细资料进行
完善，妥善保管，并加以保密措施。对电子档案存档加密保护。每个项目需要建立项目文件夹，其中包括内容（客户合同，客户可行性报告、推荐书、立项确认书，客户原始档案的电子存档，相关照片、录音存档，客户详细档案表等）其中客户的原始电子档案表需按要求完整。
3，文本档案的建立与规范。文本档案是最直观反映客户情况的基
础资料，可按照提供资料表上的细则予以完善，装订成册，主要包含内容为客户个人信息资料如个人身份证，结婚证，户口本（含扉页），个人近6月的流水清单，个人征信（与申报之日起，1个月内有效）企业信息资料包括企业征信，企业近6个月流水，财务报表，3个月水电气发票，营业执照，税务登记，组织机构代码，股东决议书，公司章程，购销合同，近期工资表，贷款卡，验资报告，特定行业经营许可证或批文经营场所租赁合同等（可按照实际情况增减非必要文件主要资料按照提供资料表中规范实施）抵押物资料﹝抵（质）押物清单、抵（质﹞押物权属证明、抵（质）物评估报告、有处分权人同意抵（质）押的承诺书及声明、抵（质）押投保证明﹞
4，抵押物相关资料合同等文本档案的建立，包括与本公司签订的合同复印件含附件，可实施报告，抵押凭证，所属权人信息资料等。
5，风控核心，保证公司利益，资金安全。民间风控出发点，银行
思想，及为该项目为何没有选择银行途径。规避，高风险行业（建材，矿产资源，林权，设备抵押等。）规避人群（公检法、现役军人、在执行中，或曾经牵涉经济案件人员等）
6，以上为各分公司风控项目部暂定实施文档建立存档机制，后期
可根据情况作出调整和说明。
