强化内控案防 确保稳健经营由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“支行内控案防工作分析”。
强化内控案防 确保稳健经营
XX联社严格按照省联社内控案防相关工作要求，紧密围绕中心工作，在加快业务发展、提升经营实力的同时，以“防盲点、抓重点、拓亮点”为案防工作切入点，通过“抓教育、建机制、强执行、重检查、促整改、严问责”等措施，不断创新案件防控手段、强化案件防控职能建设，实现了全县农村信用社安全、健康、科学发展。
一、建制度“防火”，强管理“堵漏”
1、创新《会计监督日志》，构筑风险防范第一道防线。在综合评估一线柜台操作风险以后，衡南联社今年首创了《会计监督日志》，明确各信用社的委派会计和分社会计既是会计，又是事后监督员，负责对辖内营业网点每天的所有业务根据会计监督日志所规定的内容，从存取款、授权挂失、贷款业务、现金尾箱管理、安全管理、重要空白凭证管理、财务收支等十个方面逐笔进行监督审查确认，对违规问题须如实记录，并要求网点负责人每月对《会计监督日志》进行复查不得低于2次，联社稽核人员每月抽查不得低于7天的业务，对会计因敷衍塞责或故意隐瞒造成应发现而未发现的违规问题，联社对会计从重处罚，从源头有效防范柜台操作风险和道德风险的发生。
2、健全稽核网络，强化稽核监督责任。年初，为适应内控管理新要求，我社按照“民主、公开、竞争、择优”的原则，公开竞聘选取了6位优秀员工组建了稽核大队，专职负责对各信用社要害部位、重要领域和业务环节进行重点稽核、突击稽核和全面稽核。稽核大队以信用社（分社）会计的事后监督为基础，广泛开展“网式稽核”。各管片稽核员对辖内营业网点每月至少要进行一次序时检
-1-查、每年对所管辖的信用社至少进行一次全面稽核，联社风险管理部门在此基础上还要进行再稽核、再监督，哪个环节、哪个地方出现了问题，就追究相关责任人的直接责任并实行连带问责。通过环环相扣的稽核网络，实现了“制度覆盖业务、检查覆盖制度”的严密格局，构建了密集、坚实的案件防控网络。
3、推行积分管理制度，“小错”不再无限“透支”。为避免信用社及广大员工对各类违规行为不重视、不整改的现象，修订并推行了《员工行为规范积分考核办法》，逐人建立了违规积分管理台账，员工一旦违规，联社则严格按照考核办法累计积分并处以罚款，积分情况永久记入员工档案，将成为违规员工永远的“污点”。通过积分管理，广大干部员工全面树立了合规意识，改变了以往“小错不断，大错不犯”就能逃脱处罚的侥幸心理，合规经营、合规操作更加深入人心。
4、推行全员监督，令违规人员有如芒刺在背。一是积极引导员工树立敢管敢为的正确思想。通过组织员工代表座谈以及定期下基层督导工作等形式，向广大员工宣传自觉抵制违规行为、及时反映并报告违规现象，不仅是一名合格的信合员工所应具备的基本素质和要求，也是对单位负责的具体表现，更是对保护自己和同事的一种需要。通过宣传和引导，全县员工形成了一种敢于制止、勇于监督的良好氛围，对违规违纪人员彰显出了“莫伸手，伸手必被捉”的巨大震慑作用。二是建立举报监督机制。为强化社会监督，拓展信息收集渠道，联社将所有班子领导及中层干部的手机号码全部向社会和全体员工公布，专门设计、统一印制了《客户意见薄》，要求一旦有群众（员工）的投诉或举报，接报人必须在第一时间向主管领导报告并落实，必须做到有报必查，查必有复。
5、全面强化制度执行，构筑案防关键。一是加强制度建设。我-2-社坚持“风险控制优先”的理念，重点围绕信贷管理、现金管理、重要空白凭证管理、资金融通管理等各类制度进行了修订和完善，先后出台了《信贷管理办法》、《稽核处罚办法》、《委派会计管理办法》、《稽核大队管理办法》、《综合业务系统风险预警管理办法》、《计算机违规操作责任追究办法》、《柜员号及柜员卡管理办法》、《员工轮休和强制休假制度》、《信贷客户面签制度》等一系列制度，进一步提高了制度的全面性、有效性和可操作性，使各项管理制度基本上覆盖了每一项业务流程、每一个业务岗位、每一笔业务操作，真正做到了“有章可循、有章可依、违章必究”。二是切实加强制度执行。我社结合省联社的相关制度要求，对业务流程进行再造，对人员“定岗、定编、定员、定责”，对辖内网点所有岗位进行了规范化、系统化、科学化的认真梳理整合，合理调整岗位人员配置比例，优化人员结构，并在全县强力推行了岗位轮换和强制休假制度。至10月底止，通过认真组织、科学安排、分步实施，我社已执行岗位轮换XXX人（次），强制休假XXX人，亲属回避XX人，有效杜绝了操作风险和道德风险。
二、敲警钟治本，严标准追责
1、合力剑指案防软肋。面对新的案防形势和案防特点，通过专门研究，及时亮剑，打出了一系列的案防“组合拳”。一是高度重视，专题部署。年初，就召开了案防专题会议，以“警示会”、“加压会”的形式剖析了我县农村信用社存在的案防隐患和漏洞，对违规现象进行了公开通报，给全县干部职工及时敲响了案防警钟，架设了案防“高压线”。二是全面开展专项排查。采取了检查与整改相结合、防治与促进相结合的治理方式，重点加大了对重点地区、重点业务、重点岗位以及“九种人”的排查力度，形成了一级抓一级、一级对一级负责，“横向到边、纵向到底”的案防治理和排查工作网络，发
-3-现并解决了部分岗位、部分人员存在的风险和问题。三是积极开展合规性检查。除了由稽核大队对各网点进行序时常规检查以外，为防止信贷管理的漏洞和风险，联社由风险管理部门牵头，还重点开展了信贷档案专项检查、大额贷款专项检查、现金及重要空白凭证检查等，确保了重点部位、重点区域案防风险的透明化。四是深入自查整改。今年来，银监局以及市办到我社进行过多次专题稽核，指出了我社案防方面存在的问题和不足。我社严格对照银监局的风险提示以及市办的稽核情况通报，及时梳理，认真分析，逐条制定了整改措施，并将自查自纠、限期整改的责任明确划归到相关信用社及有关部门予以落实，确保了风险不扩散、违规不累积，案防隐患及时得到了有效排除。
2、诫勉谈话筑牢思想防线。今年以来，联社党委对信用社主任及部门负责人进行了以信贷管理、案件防控、党风廉政建设、反腐倡廉等为主要内容的多次集体或个别诫勉谈话，告诫大家必须以身作则，带头严格遵守法纪，严格遵守各类规章制度，特别是要带头遵守《党员干部廉政准则》以及省联社今年颁布的《整治信贷业务违规行为十条规定》等相关文件，坚持原则，自觉抵制各类不良习气，要敢抓敢管，坚决制止各种违规违纪行为。通过诫勉谈话，警钟常敲，广大管理人员以及全体职工能时刻警醒自己，不敢再越雷池半步。
3、加大追责力度，杜绝案防风险。今年以来，衡南联社坚持综合治理、惩教结合的方针，对各类违规违纪行为敢于动真格处罚，敢于下重药整治，坚决做到了毫不含糊，绝不姑息。一是严查违规抵库行为。年初，共查处白条抵库现象15余社（次），累计金额XXX万元，抵库款项均已全部及时到位，再无任何形式的抵库行为。二是严惩违规人员。先后两次在全县工作大会上对查处的违规人员公
-4-开通报批评7人、8社次，经济处罚XXX元，给予警告处分XX人、记过XX人、记大过XX人、停岗待查XX人。三是严格执行贷款赔偿制度。对未经联社审批而违规擅自发放XX万元贷款的责任人，予以纪律处分并责令相关责任人对贷款全额赔偿；对某分社总金额XX万余元冒名贷款违规行为的XX名信贷员，除了行政处罚外还全部赔偿了所有冒名贷款。四是严格追究连带责任。对某社去年底违规收贷抵库，而信用社主任及管片稽核员监管不到位，联社对他们同时给予了免职处分，有效地增强了管理人员及稽核人员的责任意识和风险防范意识。
4、假冒名贷款专项整治，违规无处遁形。针对稽核检查以及部分客户投诉所反映出来的假名冒名贷款现象，联社对所有存量贷款专门部署了治理活动。历时七个月，通过自查申报、主动偿还, 全面承诺、限期偿还，排查函证、强制清收、严肃惩处等多个阶段，本次专项整治共清理出假冒名贷款XXX户、XXX笔、金额XXXX万元，已收回落实假冒名贷款XXXX万元，除已开除人员、原站干经手发放的XX户、XXX万元正在落实外，其余部分都落实了责任人和清偿处置计划。
5、时刻绷紧“安保弦”。案防工作千头万绪，我社在加大人防、物防、技防，加强对各网点装修改造以及及时添置安防设施的基础上，还修改完善了重要空白凭证管理及领用方式，将重要空白凭证视同现金随头寸车押运和配送；切实加强库存现金管理及头寸介运管理，重新合理地制定并了库存限额；通过竞聘方式公开选拔了一批年富力强、有一定经验的退伍军人充实壮大联社护卫队伍，将全县头寸介运方式科学地修改为“直接介运到分社”，全面堵塞了各类隐患，确保了我县农村信用社的经营安全。
三、重教育“常训”，促理念“常青”
1、建定期学习制度。以文件形式明确，各信用社每周必须确定一天集中学习时间，学习时间必须保证2小时以上，必须做到会议有记录、学习有心得、案防有措施，联社则通过联网监控系统逐社检查各社学习情况。
2、抓案件警示教育。在年初召开的案防专题会议上，因冒名贷款等重大违规违纪行为而被处以记大过、停岗待查一年处分的某分社信贷员，以自己的亲自经历及切肤之痛现身说法，公开检讨了自己的错误，告诫大家要慎思他的“前车之鉴”，千万不可重蹈他的覆辙。通过这样一个鲜活的反面教材，使全县干部职工思想上有所震动，行为上有所收敛，心灵上有所畏惧，收到了良好的警示效果。
3、强化思想道德教育。组织开展了员工思想政治教育和职业道德教育，引导员工逐步树立正确的世界观、人生观和价值观，提高“合规经营、照章办事、令行禁止”的意识和自觉性，切实增强了防范操作风险的紧迫感、责任感，提高了防腐、蜕变和自我控制的能力。
4、全面开展党风廉政建设。逐社签订了廉政责任状，并订购《关于实行党风廉政建设责任制的规定》、《反腐倡廉10个热点问题》以及《释义》等书籍500余套，下发到各信用社，做到人手一本。通过集中学习和分散学习，有效提高了广大干部职工廉洁自律的意识。
5、加强法制教育培训。结合在案件专项治理中发现的典型案件，重点开展防范操作风险和各类案件的警示教育，有针对性地解决干部员工在思想作风、经营作风和工作作风等方面存在的突出问题，整肃社风社纪。同时定期组织员工学习法规法纪，增强广大干部职工的法律观念和法制意识，从而形成了知法、守法、用法的良好习惯，做到了从思想上主动厘清违法与合规的界线，自觉抵制违规思
-6-想和行为。
6、加强技能培训。联社分批分次派遣护卫队员参加了公安以及消防部门组织的专业技能培训，同时还邀请驻地部队以及公安部门教（警）官到联社现场进行指导和训练，扎实开展了以着装、站姿、队容、队貌、队列、站位、持枪握枪姿势为主的纪律强化训练，开展了以枪支分解组合、消防器械使用为主的防暴武器使用训练，开展了以擒拿格斗、射击为主的体能技能和实战技术训练、防暴演练等。通过学习和培训，收到了作风优良、技能过硬、纪律严明、保障有力的良好效果，进一步规范了守押人员的操作行为，提高了护卫人员的业务素质和理论水平，增强了守押等护卫人员处理突发事件的应变能力，夯实了我社的案防基础。
通过一系列的案防举措，实现了内控严密、业务发展的良好工作局面。同时，我们深刻地认识到，案防是一项长久工程，只有持续加强案件防控，才能增强管理人员和广大员工的责任意识、风险意识、自律意识、合规意识、道德意识，才能够把发展业务与控制风险有机统一起来；只有牢固树立“违规就是风险、合规就是效益、安全就是贡献”的科学理念，才能促进农村信用社各项业务的健康发展。
