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农村信用社2012年度
治理商业贿赂专项工作指导意见
2012年全市农信社治理商业贿赂专项工作总体思想是:全面贯彻落实党的十七大、十七届六中全会、十七届中央纪委七次全会、省委九届二次全会和省纪委九届二次全会及省联社纪检监察工作会议精神，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，按照中共中央办公厅、国务院办公厅印发的《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》和银监会《 关于银行业开展治理商业贿赂专项工作的实施方案》要求,通过专项治理,坚决遏制商业贿赂蔓延的势头,使全市农信社员工依法合规经营意识进一步增强, 各项规章制度进一步完善, 逐步建立起治理商业贿赂的长效机制，巩固全市农信社改革、发展、稳定的良好局面。
一、从政治和全局的高度,充分认识开展治理商业贿赂专项工作的重大意义
（一）深入开展治理商业贿赂专项工作,是维护经济发展和社会稳定,构建社会主义和谐社会的迫切需要。商业贿赂是以获取交易机会为目的,在交易之外以回扣、促销费、宣传费、劳务费、报销各种费用、提供境内外旅游等各种名义,直接或间接付 1
给或收受现金、实物或其他利益的一种不正当交易行为。严重扰
乱了正常的市场经济秩序, 直接损害了广大人民群众的合法权
益。
(二)深入开展治理商业贿赂专项工作,是营造公平竞争的金融市场秩序,维护银行业良好社会形象的迫切需要。银行业处
于市场经济的核心地位,如果放任商业贿赂问题在金融市场泛滥,会严重影响金融市场资源的合理配置,扰乱金融市场秩序,给金融
安全运行造成隐患。开展银行业商业贿赂专项治理工作,对营造
一个开放、公平、规范、有序的金融市场秩序,具有十分重要的意义。
(三)深入开展治理商业贿赂专项工作,是按照现代银行要
求促进农信社可持续发展的迫切需要。近年来，全市农信社坚持
标本兼治、综合治理的方针,依法从严治社,强化内部管理,合规经
营意识和整体抗风险能力明显增强,各项工作均取得了比较明显的成效。但治理商业贿赂和反腐败工作任务还十分艰巨，各行社
党委必须增强工作的责任心和紧迫感,把开展治理商业贿赂专项
工作作为今年反腐倡廉的大事来抓, 采取得力措施,切实抓出成效。
二、开展治理商业贿赂专项工作的基本原则
（一）坚持标本兼治,综合治理。在开展专项治理工作中, 各
县级行社对排查出来的不正当交易行为和商业贿赂案件,既要按
照规定和要求从严惩治,又要分析原因,吸取教训,深入探索有效
预防的措施。
（二）统筹谋划部署, 稳步有序推进。既要立足当前, 搞好
专项治理, 又要着眼长远,建立治理商业贿赂的长效机制, 积极
稳妥地把工作推向深入。
（三）明确工作重点, 解决突出问题。既要全面自查自纠,又要解决突出问题。
（四）严格把握政策,维护发展大局。既要区分正常的商业
交往与不正当交易行为的政策界线,又要区分违纪违规行为与违
法犯罪的界线,既要治理商业贿赂,又要统筹兼顾,保证全市农信
社综合改革和业务经营的稳定发展。
三、开展治理商业贿赂专项工作的总体安排
治理商业贿赂专项工作的总体安排, 就是要从两方面入手:
一是纠正在经营活动中违反商业道德和市场规则的不正当交一
行为。二是依法查处商业贿赂案件。做到思想认识到位、工作措
施到位，整改处理到位；专项治理工作主要包括对不正当交易行
为的自查自纠、排查商业贿赂案件和建立防治商业贿赂长效机制
三项任务, 三方面工作要同步进行,相互促进,努力形成综合效
应。要着重处理好以下三个方面的关系：
（一）正确处理自查自纠不正当交易行为与严肃查处商业贿
赂案件的关系。一要准确把握政策界线。按照银监会对不正当交
易行为和商业贿赂的界定,认真进行梳理, 区分不同情况, 提出
不同处理意见。对自查自纠发现的不正当交易行为, 要坚持实事
求是、区别对待、重在教育的方针。对自查出的不正当交易行为,情节轻微的, 以批评教育和自我纠正为主;对排查出的商业贿赂
案件, 要区别情况, 认真分析,逐个提出处理意见;对集体决定的商业贿赂案件, 重点是追究决策部门主要负责人的责任;对主动
交待并积极退款退物的, 可以从轻、减轻处分或处理;对拒不交
待甚至顶风作案的, 一经查出要严肃处理, 涉嫌犯罪的要移送司
法机关。二是严格工作程序。专项治理工作涉及内容多、范围广、政策性强, 各县级行社在工作中要注意按程序办事, 讲究工作方
法, 对排查发现的贿赂案件, 要提出处理意见。三是依靠群众参
与。各行社要公开投诉电话, 畅通发现商业贿赂问题和线索的渠
道, 依靠群众排查不正当交易行为和案件隐患, 对有价值的举报
线索, 要认真受理核查, 构成案件的要及时立案查处, 要注意保
护投诉举报人, 对投诉举报商业贿赂有功人员要予以奖励。
（二）正确处理全面排查与重点治理的关系。各县级行社（基
层行社）及全体员工要深入开展自查自纠,达到普遍受教育、纠
正错误观念和行为、自觉遵守商业道德、依法合规经营的目的。
一方面要对全体员工进行全面调查摸底, 弄清本单位员工在交
易活动中是否存在不正当交易行为, 对贿赂案件一一进行排查;
另一方面要结合实际,抓住治理的重点。在计划信贷管理方面, 重
点围绕存款的吸收、客户信用等级评定及授信管理、贷款资
格的认定、贷款调查审查审批、贷后监管、产品开发和营销、应
收利息的减免、不良贷款的处置;在财务会计方面, 重点围绕基
建工程、营业用房租赁装修、大宗物品采购、银行承兑汇票、软
件(购置)开发外包、资产处置;以及中间业务、商业广告制作
发布等其他方面的重点环节。同时,各行社对近年来外部监管部
门、内部审计、监察、财会、风险管理等部门发现以及信访举报
等途径掌握的可疑交易信息要进行梳理, 有重点地进行调查。对
可疑授信、违规放贷、资产处置不当、亲友承建工程、采购价格
异常等不正当交易背后发现的商业贿赂案件线索, 要一查到底,决不手软,坚决防止以罚代纪、以罚代刑的问题。
（三）正确处理抓好当前治理与建立防治商业贿赂长效机制的关系。开展治理商业贿赂工作是今年党风廉政建设和反腐败的一项重大政治任务, 全市农信社要以专项治理工作为契机，以建
设现代金融企业为目标，进一步建立和完善防治商业贿赂的各种
内控制度，积极推行抵制商业贿赂承诺制。要大力开展合规机制
建设，加强合规文化和商业道德建设，建立诚信经营、公平竞争的行为规范。
四、开展治理商业贿赂专项工作的相关要求
一要加强思想政治工作。全市农信社必须坚持“两手抓、两
手都要硬”的方针, 把党风廉政教育、法制法规教育、合规文化和
道德操守教育纳入宣传教育工作的总体规划, 使员工树立正确的世界观、人生观、价值观和业绩观，引导员工明辨是非、善恶、美丑的界线, 树立以诚实守信为荣的道德观念;以“合规建设提升
年”活动为载体，开展警示教育，切实提高全体员工对不正当交
易行为和商业贿赂危害性的认识, 改变和纠正商业贿赂是“潜规
则”、“润滑剂”等错误观念, 增强自觉抵制商业贿赂的意识。
二要加强制度建设。要通过对自查自纠中发现的问题和已查
处的商业贿赂案件的剖析, 分析案件发生的深层次原因, 举一反
三,健全制度,从源头上堵塞漏洞。逐步建立全市农信社教育、制
度、监督并重的惩治和预防腐败体系。
三要加强监督制约。要加大对信贷、财会、科技等重要岗位
和敏感环节监控的力度,防止以权谋私、以贷谋私等问题的发生。
四要强化检查,落实责任。按照“分级负责、严格自查、双线
问责”的原则, 各县级行社主要领导是此次活动的第一责任人,要建立严格的自查自纠和排查工作责任制, 由纪检监察部门牵
头,抽调业务骨干, 组建精干高效的自查自纠工作小组, 制定
有效措施, 一级检查一级, 层层抓落实。要通过扎实细致的调查
摸底, 弄清本单位及员工在交易活动中所采取的违反商业道德
和市场规则影响公平竞争的手段, 掌握所涉及的部门、分支机
构、岗位、环节、人员、资金等基本情况, 研究不正当交易行为
在本单位的主要表现形式、发生规律和特点等。监督检查要贯穿
整个治理活动全过程。自查自纠和排查案件要严格程序, 防止走
过场, 对本人或本单位存在的问题必须如实自查上报。对自查自
纠不认真、消极应付的单位或个人,一经发现,严肃处理。
