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上海2016年上半年基金从业资格：银行定期存款考试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、在我国，债券型基金基金资产的__以上投资于债券。A．60% B．70% C．80% D．90%
2、下列免征营业税的收入有__。
A．非金融机构买卖基金份额的差价收入 B．金融机构买卖基金的差价收入
C．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入
D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入
3、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于__个月。A．2 B．3 C．4 D．5
4、基金利息收入主要来源于__等方面。A．存出保证金 B．债券投资 C．结算备付金 D．银行存款
5、国际上，开放式基金的销售主要分为直销和__两种方式。A．分销 B．承购包销 C．余额包销 D．代销
6、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。A．从业经验 B．过往业绩 C．投资理念 D．操作风格
7、在股票的一般分类中。按__，股票可以分为普通股票和优先股票。A．股东享有权利的不同 B．是否记载股东姓名 C．投资主体的性质不同 D．流通受限与否
8、根据定量分析指标，得出的基金分析评价的综合结论可能不尽相同的原因有__。
A．各类数据的采样不同 B．其分析更多基于预测数据
C．对各单项指标进行归纳分析过程中所采用的逻辑和算法不同 D．对量化指标经济意义的理解和重视程度可能不尽一致
9、如果某债券型基金的久期为4年，市场利率由5%上升到6%，则该债券型基金的份额净值约__。A．减少4% B．增加24% C．增加4% D．增加20%
10、通过强制性信息披露，可以消除__等问题带来的低效无序状况。A．道德风险 B．逆向选择
C．基金投资风险 D．基金价格波动性
11、在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过__等方式，组织基金经理与投资者交流，帮助投资者增进对基金产品的理解。A．产品推介会 B．发放宣传手册 C．电视广告 D．报刊
12、下列不属于证券市场显著特征的选项是____ A：证券市场是价值实现增值的场所 B：证券市场是价值直接交换的场所 C：证券市场是财产权利直接交换的场所 D：证券市场是风险直接交换的场所
13、销售业务流程控制的内容不包括____ A：制定完善的资金清算流程 B：建立科学的基金产品评价体系 C：制定《投资****益须知》 D：制定客户服务标准
14、货币市场基金偏离度信息可能出现在__中。A．投资组合报告 B．年度报告 C．季度报告 D．临时报告
15、政府债券的最初功能是____ A：弥补财政赤字 B：筹措建设资金
C：便于调控宏观经济 D：便于金融调控
16、基金销售监管体系由__等组成。A．监管手段 B．监管机构 C．监管对象 D．监管内容
17、基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有__。A．及时更新原有的客户记录
B．定期向客户提供有用的信息服务
C．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪 D．针对市场变化及时提供新的服务和产品
18、股票型基金买卖股票的频率是指基金的__。A．行业集中度 B．持股集中度
C．基金持股的平均时间 D．股票周转率
19、指数型基金中，导致跟踪偏离度产生的因素不包括__。A．仓位
B．基金管理费用 C．复制误差 D．久期
20、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，可以从事基金代销业务的机构包括__。
A．证券投资咨询机构 B．证券公司
C．专业基金销售公司 D．商业银行
21、下列各项中，__不属于基金运作信息披露文件。A．基金份额发售公告 B．基金年度报告
C．基金合同生效公告
D．基金份额上市交易公告书
22、目前，国内基金公司在投资管理上基本采用__领导下的基金经理负责制。A．公司交易部 B．公司投资部 C．公司董事会
D．公司投资决策委员会
23、目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括__和证管费。A．印花税 B．佣金 C．过户费 D．经手费
24、通过邮寄服务，基金管理人一般向基金持有人邮寄__等定期和不定期材料。A．季度对账单 B．基金账户卡 C．基金通讯 D．理财月刊
25、下列项目中，不属于股票应载明事项的是__。A．股票的编号 B．股票种类 C．持有人名称 D．公司名称
26、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有__。
A．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致
B．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理
C．将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户
D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人
27、公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的__。A．票面价值 B．账面价值 C．清算价值 D．内在价值
28、目前，我国开放式基金的销售体系以__代销和基金管理公司直销为主。A．保险公司 B．银行 C．交易所 D．证券公司
29、在基金销售活动中应当遵守的管理办法和指引文件包括__。A．《证券投资基金销售管理办法》 B．《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》 C．《证券投资基金销售人员执业守则》 D．《证券投资基金托管资格管理办法》
30、基金交易费中，由证券公司向基金收取的是__。A．佣金 B．过户费 C．经手费 D．证管费
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、证券市场监管的对象包括__。A．证券发行主体 B．证券公司
C．证券经营机构 D．证券服务机构
32、某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为1%，张先生以70000元认购该基金，基金份额净值为1.00元，假设认购资金在募集期产生的利息为155元，该投资者认购基金的份额数量为__份。A．69510 B．69514 C．69559 D．69462
33、下列关子有价证券的说法，正确的有__。A．有价证券中的股票可以视为无期证券
B．有价证券的收益性是指持有证券本身可以获得一定数额的收益 C．证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现 D．一般而言，有价证券的风险与预期收益正相关
34、证券公司申请基金代销业务资格，应最近____年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。A：1 B：2 C：3 D：4
35、不同基金的转换通常发生在__之间。A．共同基金与对冲基金之间
B．同一基金管理公司管理的不同开放式基金之间 C．封闭式基金与开放式基金之间 D．伞型基金内不同的子基金之间
36、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括__。
A．银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级 B．银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新 C．对客户的信息要动态跟踪和收集整理
D．基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作
37、预测某一类股票前景良好，那么就增加它在投资组合中的权重，且一般高于它在标准普尔500种股票指数中的权重;如果某类股票前景不妙，那么就降低它在投资组合中的权____ A：消极的股票风格管理及应用 B：积极的股票风格管理及应用 C：混合的股票风格管理及应用 D：独立的股票风格管理及应用
38、目前，我国基金管理人编制基金年报由____复核。A：中国证监会 B：基金发起人 C：证券交易所 D：基金托管人
39、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有__。A．识别原则 B．可测原则 C．易入原则 D．利润原则
40、对基金投资比例监管的有关规定中，正确的有__。
A．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产
B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10% C．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10% D．基金财产参与股票发行申购，申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票总量的50%
41、债券型基金中，利率风险和信用风险最高的是__。A．短久期、低信用的债券基金 B．短久期、高信用的债券基金 C．长久期、低信用的债券基金 D．长久期、高信用的债券基金
42、代办股份转让系统又称为__。A．一级市场 B．二级市场 C．三级市场 D．三板市场
43、以下选项中，属于客户关系建立工作的有__。A．明确目标客户市场 B．客户的寻找 C．客户的沟通
D．客户关系的维护
44、某公司拟申请上市发行股票，发行后公司股份总数为5亿股，股本总额为5亿元人民币，则该公司公开发行的股份应至少为__亿股。A．2.5 B．1.25 C．1 D．0.5
45、基金年度报告披露的主要内容有__。A．基金管理人报告 B．审计报告
C．投资组合报告 D．托管人报告
46、基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行封闭式基金的发售。A：2 B：3 C：4 D：6
47、普通股票股东的权利包括__。A．公司重大决策参与权
B．公司资产收益权和剩余资产分配权 C．了解公司经营状况的权利 D．优先认股权
48、基金管理人只有不断开发出能够满足客户需求的多样化的基金____供客户选择，才能不断扩大业务规模。A：产品 B：价格 C：规模 D：服务
49、基金半年度报告披露的__等信息值得关注。A．报告期末基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买入与卖出的前50名股票明细
B．基金持有人结构 C．基金净值表现 D．重大事项揭示
50、下列关于基金份额的登记流程，说法正确的有__。
A．T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部 B．代销机构总部将本代销机构的申购(认购)、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构
C．T+2日，注册登记机构根据T+1日各代销机构的申购、赎回申请数据及T+1日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构
D．各代销机构将确认后的申购赎回数据信息下发至各所属网点，同时注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人
51、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995
52、以下有关增发、配股与转增股本的表述正确的有__。A．增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股 B．转增股本使得股东权益总量发生变化
C．配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权
D．转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本
53、假设投资者在2010年8月13日(周五，法定节假目前最后一个工作日)申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从__起享有基金的分配权益。A．8月13日 B．8月14日 C．8月15日 D．8月16日
54、证券投资人中，机构投资者包括__。A．政府机构 B．事业法人 C．基金 D．个人
55、关于对信息管理平台应用系统的支持系统的规范，下列说法正确的有__。A．具有业务集中处理、数据集中存储的技术特征
B．制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练
C．系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证券业协会备案
D．系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年
56、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括__。A．会计师事务所 B．证券投资咨询公司 C．资产评估机构 D．律师事务所
57、以下哪项工作不属于基金托管人基金募集阶段的工作____ A：刻制基金业务用章、财务用章
B：开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册
C：在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划入基金资金账户 D：托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜
58、负责基金__业务的机构是指基金注册登记机构。A．登记 B．清算 C．存管 D．交收
59、____指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。A：基金账务的复核 B：基金头寸的复核 C：基金资产净值的复核 D：基金财务报表的复核
60、考察基金的综合表现，要求投资者综合考虑基金的__。A．收益 B．风险 C．价格
D．风险调整后收益
