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1、风险敞口计算
计算缓冲额度Ct ：Ct=At-Ft 计算投资风险敞口Et：Et=M×Ct=M×(At-Ft)计算投资于安全资产的额度：Bt=At-Et 其中，Et表示t 时刻投资于风险资产的额度 M 表示风险乘数（Multiplier）At 表示t 时刻投资组合的净资产
Ft 表示t 时刻的保险底线或最低保险额度（Floor），保险底线表示保本到期时基金资产必须保证的资产总值按无风险利率贴现得到的在该时刻的现值。越接近保本到期日，保险底线越接近要保的本金。
（At-Ft）为最大止损额，又称为安全垫（Cushion）。
2、基金场内场外交易比较：
所谓场就是指股票市场，基金场内购买是指在证券公司开户后，通过证券公司交易软件购买封闭式基金、ETF或者LOF基金；基金场外购买是指通过银行柜台、网银、证券公司柜台、基金公司网站等渠道购买基金。
基金场内购买和场外购买的区别：
1、交易渠道不同。场内购买基金是在证券公司开户后，通过证券公司交易软件进行交易；而场外购买基金是通过银行柜台、网银、证券公司柜台、基金公司网站等渠道交易。
2、交易对象不同。场内能购买的基金是LOF基金、ETF基金和封闭式基金，场内基金不能做定投,不能进行转换；而场外可以购买全部开放式基金，包括LOF基金和部分ETF基金，场外基金大多数可以做定投和进行转换。
3、交易费率不同。场内买入或卖出单向交易费率最高不超过0.3%；而场外申购费率一般为0.6%～1.5%，赎回费率一般为0.5%。
4、到帐时间不同。场内基金购买后T+1个工作日可卖出，资金T+1个工作日到账；场外基金申购后T+2个工作日可赎回，资金T+1个工作日到账。
5、交易价格不同。场内购买是按股票交易方式进行，根据供求关系，以适时撮合价交易，价格在交易日的不同交易时间是不同的；场外申购是未知价，以净值为价格进行交易，每天只有一个价。
6、分红方式不同。场内购买基金的分红方式只有现金分红；场外购买基金的分红方式有现金分红和红利再投资两种分红方式。So，说简单点，“场内”即交易所内，封基及LOF等可在不同持有人间随行就市竞价交易，这时的“买卖”是基金份额所有权的转移，而以基金公司和基金的净值无关，这时的交易费用也低，仅为交易所向双方收的佣金，时间快，可T+1做短线：“场外”即交易所外，如银行等地点，开基或LOF等基金价格是按当天收盘的净值来买卖的，当时没法知道是多少价成交，“买卖”是直接在持有人和基金公司间进行的，基金公司要收较高的申购赎回费，几天才能完成整个交易，不便做短线。股票场外交易市场是在股票交易所以外的各证券交易机构柜台上进行的股票交易市场，所以也叫做柜台交易市场。
