银行从业《职业道德操守和相关法律法规》试题(二)中大网校（推荐）由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“银行职业道德考试题库”。
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银行从业《职业道德操守和相关法律法规》试题
（二）总分：100分
及格：60分
考试时间：120分
一、单项选择题
(1)我国《个人所得税法》规定：稿酬所得，适用比例税率，税率为20%，并按应纳税额减征____。A.30% B.35% C.40% D.50%
(2)公司解散的原因之一是：公司经营管理发生严重困难，继续存续会使股东利益受到重大损失，通过其他途径不能解决的，持有公司全部股东表决权____以上的股东，可以请求人民法院解散公司。人民法院依照这一规定予以解散。A.10% B.12% C.15% D.20%
(3)商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于___，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”
A.保证收益型理财计划 B.非保本浮动收益理财计划 C.保本浮动收益理财计划 D.保本固定收益理财计划
(4)申请基金代销业务资格的机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期问申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之13起_____内向中国证监会提交更新材料。A.15个工作日 B.10个工作日 C.8个工作日 D.5个工作日
(5)保险代理人、保险经纪人应当具备保险监督管理机构规定的资格条件，并取得
颁发的经营保险代理业务许可证或者经纪业务许可证。A.工商行政管理机关
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B.保险监督管理机构 C.中国人民银行 D.保险公司
(6)商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中，至少应包括
。A.交易限额 B.错配限额 C.止损限额
D.风险价值限额
(7)我国《个人所得税法》规定：工资、薪金所得，适用超额累进税率，税率为____。A.5%～40% B.3%～40% C.5%～45% D.8%～45%
(8)保险代理机构在持续经营过程中，保险代理业务人员应当保持在_____以上，并不得低于员工总数的二分之一。A.5人 B.4人 C.3人 D.2人
(9)《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的担任。A.基金管理人 B.证券公司 C.商业银行 D.政策性银行
(10)《证券法》规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在，以每个客户的名义单独立户管理。A.商业银行 B.证券公司 C.登记结算公司 D.证券交易所
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二、多项选择题
(1)商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。个人理财业务年度报告应全面反映本年度个人理财业务的发展情况，理财计划的，以及个人理财业务的综合收益情况等，并附年度报表。A.批发情况 B.销售情况 C.投资情况
D.收益分配情况
(2)我国《个人所得税法》规定适用20%比例税率的情况有
。A.工资、薪金所得 B.特许权使用费所得 C.利息、股息、红利所得 D.财产租赁所得
(3)商业银行建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操柞风险和声誉风险是非常重要的。在机构设置方面，应至少建立_____等层面的监督机制。A.个人理财业务管理部门内部调查 B.个人理财业务管理部门外部调查 C.审计部门独立审计
D.审计部门和会计部门的联合审计
(4)保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有
行为。A.隐瞒与保险合同有关的重要情况
B.阻碍投保人履行《保险法》规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务
C.承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益
D.利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同
(5)商业银行在销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前10日，将
资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。A.理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明
B.理财计划拟销售的规模、资金成本与收益测算，以及相关计算说明 C.拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料 D.拟销售理财计划的工作人员档案材料
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(6)商业银行个人理财业务人员操守基本准则包含的内容包括
等方面。
A.正直诚信 B.勤勉尽责 C.遵纪守法 D.廉洁自律
(7)下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的有
。A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B.在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用 C.在理财顾问服务中，客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
D.在理财顾问服务中，商业银行不为客户提供投资建议，主要是解答业务的办理方法
(8)商业银行个人理财业务人员操守基本准则包含的内容包括
等方面。A.专业称职 B.谨慎客观 C.保守秘密 D.公正公平
(9)目前，商业银行开展
个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准。
A.保证收益型理财计划
B.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 C.非保证收益型理财计划
D.需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务
(10)商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应包括的内容有等。A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据 B.当期推出的理财计划简介，理财计划的相关合同情况 C.当期推出理财计划的内部法律审查意见、管理模式等 D.当期推出的理财计划的销售预测及当期销售和投资情况
三、判断题
(1)《证券法》规定，禁止法人非法利用他人账户从事证券交易；禁止法人出借自己或者他人的证券账户。
（）
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(2)未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。
（）
(3)商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批。
（）
(4)商业银行的个人理财顾问人员应根据商业银行的经营战略、风险管理能力和人力资源状况等，慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划。
（）
(5)银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露财务会计报告。风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。
（）
(6)商业银行在开展个人理财业务活动中，责任承担主体都是商业银行。（）
(7)商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。（）
(8)商业银行不得销售不能独立测算或收益率低于银行活期储蓄存款利率的理财计划。
（）
(9)在我国，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具以下条件：具有相应的风险管理体系和内部控制制度；有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；具备有效的市场风险识别、计量监测和控制体系，信誉良好近两年内未发生损害客户利益的重大事件；中国银行行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。
（）
(10)商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的风险包括：法律风险。操作风险和声誉风险。
（）
答案和解析
一、单项选择题(1):A(2):A(3):B(4):D(5):B(6):D 中大网校
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(7):C(8):D(9):C(10):A
二、多项选择题(1):B, C, D(2):B, C, D(3):A, C(4):A, B, C, D(5):A, B, C(6):A, B, C, D(7):A, B, C(8):A, B, C, D(9):A, B, D(10):A, B, C, D
三、判断题(1):1(2):1(3):1(4):0(5):1(6):0(7):1(8):0(9):1(10):1
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