广东农信开平联社综合柜员阶段三测试(3)（优秀）由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“广东农信联社官网”。
广东农信开平联社综合柜员阶段三测试（3）（及格线：70.0分）
单选题以下哪一项不属于我社办理个人活期转账业务的业务审核内容？（1分）
A.审查客户是否已建立通知，是否按通知约定日期办理销户
B.审核客户的存折、卡或支票的真实性和有效性
C.大额现金支取时，需通过联网核查系统核对客户身份证件是否真实有效
D.支付条件为凭印鉴支取的，需通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符
标准答案 ：A 我社存款证明到期前的相关处理中，遗失资信证明书补发的，应先操作以下哪一项交易查询遗失的资信证明书是否已经收回？（1分）
A.“〔009103〕查询存款证明”
B.“〔009101〕开立存款证明”
C.“〔009102〕收回存款证明”
D.“〔000450〕交易查询” 标准答案 ：A 我社办理产品变更，以下关于对公临时账户、对公专用账户、对公一般账户转为对公基本账户的交易处理描述错误的是（1分）
A.在“[062000]开户入口交易”交易的“选项”栏中选择“９.账户类型变更”
B.交易成功后，打印“特殊业务申请表”
C.在“［007050］修改账户信息提示”交易的“选项”栏中选择“7.过账限制”
D.修改“现金支出”的限制，改为0，可以取现
标准答案 ：A 以下哪一项不属于我社对办理移出定期一本通业务的主要风险控制？（1分）
A.审查销户凭证是否为我社（行）签发，是否真实有效
B.需客户提供证明文件与资料的，注意审核客户提交资料的真实性、完整性、合规性
C.审核存折的真伪，定期一本通存折须通过刷折读入账户信息，磁条失去磁性的，需更换新折后再进行移出定期一本通交
D.审核柜员录入要素等内容是否正确
标准答案 ：A 以下哪一项不属于我社办理错账调整的业务审核内容？（1分）
A.审核柜员需错账调整的业务真实性，核实相关传票、明细账、报表、现金、录像等必须与经办柜员的操作相符
B.审核使用正确的账务处理方法
C.审核输入的内容是否正确无误
D.审核客户提交的销户通知书是否真实
标准答案 ：D 以下关于我社对办理个人活期取款业务的主要风险控制，说法错误的是（1分）
A.柜员受理取款业务时，必须认真审核存折（卡）、支票的真伪
B.柜员应坚持“先付款，后记账”的原则，核实取款人身份
C.审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否正确
D.超限额支取的授权人员应认真清点支取的现金、凭证和身份证件
标准答案 ：B 我社账户年检的交易处理中，账户开户机构可操作以下哪一项交易将账户状态置为“已年检”？（1分）
A.“【000450】交易查询”
B.“【007057】账户年检设置”
C.“【200700】报表打印”
D.“【007050】修改账户信息提示” 标准答案 ：B 我社办理产品变更的业务审核中，以下哪一项不属于对公账户审核的内容？（1分）
A.开户许可证、撤销银行结算账户申请书的真实性、有效性
B.身份证件是否符合实名制要求，如提供中国公民身份证应通过联网核查系统核查身份证件是否真实有效
C.审核客户填写的撤销银行结算账户申请书、特殊业务申请表内容是否正确无误
D.审核客户遗失声明、资信证明申请书的内容是否正确
标准答案 ：D 我社开立存款证明的交易处理中，若提前交回资信证明书，柜员应操作以下哪一项交易，系统自动解冻已冻结的金额？（1分）
A.“〔009103〕查询存款证明”
B.“〔009102〕收回存款证明”
C.“〔009101〕开立存款证明”
D.“〔021037〕通用无折转账收费” 标准答案 ：B 我社办理单位结算账户存款业务的交易结果确认不包括以下哪一项操作？（1分）
A.核对打印的账号、户名、金额、币种与客户填写的现金缴款单、进账单、结算业务委托书内容是否相符
B.相关内容审核无误后，业务交易单交客户核对，签名确认后加盖相关讫章
C.如果是支票转出，支票加盖附件章
D.登记《开立银行结算账户申请书》
标准答案 ：D 以下对我社移出定期一本通的交易处理描述错误的是（1分）
A.柜员操作“〔009102〕收回存款证明”交易，刷定期一本通存折，输入存款人的证件号码以及待移出的定期一本通子账户对应的册号、支取方式
B.交易成功后按顺序补登定期一本通存折、打印业务交易单（带回单）
C.按系统联动“〔000501〕发放/重发定期存单”交易的提示，为移出的定期一本通子账户配发定期存单
D.新关联存单的支取方式，允许与原定期一本通支取方式不一致 标准答案 ：A 我社办理产品变更，以下关于对公临时账户、对公专用账户、对公基本账户转为对公一般账户的交易处理描述错误的是（1分）
A.在“［007050］修改账户信息提示”交易的“选项”栏中选择“９.账户类型变更”
B.交易成功后，打印“特殊业务申请表”
C.在“［007050］修改账户信息提示”交易的“选项”栏中选择“7.过账限制”
D.修改“现金支出”的限制，改为0，可以取现
标准答案 ：D 我社办理单位结算账户取款业务的交易结果确认不包括以下哪一项操作？（1分）
A.核对业务交易单上打印的要素是否正确
B.相关内容审核无误后，业务交易单交客户核对，签名确认后加盖相关讫章
C.客户交回的支票加盖“作废”及“附件”章，剪掉右上角（保留支票号）
D.如果是支票支取的，支票加盖附件章
标准答案 ：C 以下哪一项不属于我社办理同业存款活期账户取款业务的审核内容？（1分）
A.审核支票的有效性，填写要素是否齐全、正确、涂改
B.审核进账单等凭条的填写要素是否正确，与支票的填写要素是否一致
C.审核客户提交的销户通知书是否真实
D.对转出支票通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符
标准答案 ：C 我社开立存款证明的交易结果确认不包括以下哪一项操作？（1分）
A.开具存款证明交易成功后，打印业务交易单、资信证明书和收取手续费的业务凭证
B.核对业务交易单、资信证明书和收取手续费业务凭证上的打印要素是否正确
C.核对印鉴卡片填写内容是否规范、完整
D.相关内容核对无误后收费业务凭证交客户签名确认
标准答案 ：C 以下哪一项不属于我社办理同业存款活期账户取款业务的后续处理？（1分）
A.结算业务委托书回单联、业务交易单回单联加盖业务讫章后交给客户，并提醒客户进行核对
B.业务交易单作传票，原存单、支票、进账单、结算业务委托书作该凭证附件
C.转入金额达到大额可疑支付报告制度规定金额的，要进行登记、报备
D.柜员在开户申请书、预留印鉴卡补充填写相关要素
标准答案 ：D 我社办理整存整取业务，以下哪一项不属于我社对部分提前支取的风险控制？（1分）
A.柜员应坚持“先记账，后付款”的原则，认真审核存单、定期一本通的真伪，核实取款人身份
B.审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否正确
C.超限额支取的授权人员应认真清点支取的现金、凭证和身份证件
D.审核《开立单位定期存款账户申请书》填写是否正确
标准答案 ：D 以下哪一项不属于我社办理支取方式变更的主要风险点？（1分）
A.客户提交的资料和证件是否真实、有效，齐全
B.印鉴卡片填写内容是否符合规定
C.客户提交的书面申请、特殊业务申请表填写正确、印章、签章齐全
D.柜员录入要素等内容是否正确
标准答案 ：B 我社办理补换存单的交易处理中，操作以下哪一项交易为新开户或已关联存单的账户补换存单？（1分）
A.“[000500]补换发存折”
B.“[029198]一本通换折”
C.“[000501]补换存单”
D.“[062000]开户入口交易” 标准答案 ：C 我社账户年检的交易处理中，各网点可在年检截止日前30天通过以下哪一项交易打印账户年检状态为“未年检”和“待年检”的所有账户清单？（1分）
A.“【000450】交易查询”
B.“【007057】账户年检设置”
C.“【007050】修改账户信息提示”
D.“【200700】报表打印” 标准答案 ：D 以下哪一项不属于我社对办理移入定期一本通业务的主要风险控制？（1分）
A.需客户提供证明文件与资料的，注意审核客户提交资料的真实性、完整性、合规性
B.审核存折（单）的真伪，定期一本通存折须通过刷折读入账户信息，磁条失去磁性的，需更换新折后再进行移入一本通交易
C.审核柜员录入要素等内容是否正确
D.审核印鉴卡片填写内容是否符合规定
标准答案 ：D 以下哪一项不属于我社对同业存款定期账户部提业务的主要风险控制？（1分）
A.认真审查定期存款开户证实书是否为本网点签发，有无涂改，印鉴核对是否相符
B.认真审查客户有否在申请书上填写真实的销户原因
C.单位定期存款部提只能以转账方式将存款转入其单位银行结算账户或内部账，不得从定期存款中提取现金
D.单位定期存款部提只能部提一次
标准答案 ：B 我社办理零存整取定期存款的交易结果确认不包括以下哪一项操作？（1分）
A.核对打印的账号、户名、金额、币种与业务交易单上客户填写的内容是否相符
B.核对“人民币单位结算账户开销户登记簿”填写是否正确
C.核对业务交易单上打印的凭证种类、凭证号码与存折实物是否相符
D.相关内容审核无误后，业务交易单交客户核对，签名确认后加盖相关讫章
标准答案 ：B 根据我社存款业务的基本规定，“睡眠”状态的对公账户，允许由账户开户机构通过以下哪一项交易进行激活？（1分）
A.“[009081] 账户冻结入口”
B.“[007099]睡眠/无主账户激活” C.“[009091] 账户全额冻结”
D.“[000440]存款长查询” 标准答案 ：B 根据我社产品变更的规定，个人办理储蓄户转结算户业务应提供的资料不包括以下哪一项？（1分）
A.提供活期储蓄存款存折
B.提供本人有效身份证件原件及复印件1份
C.营业执照正本及复印件
D.特殊业务申请表
标准答案 ：C 我社办理同业存款定期账户部提业务的交易结果确认不包括以下哪一项操作？（1分）
A.核对原存单或传票打印要素是否正确，业务交易单上打印的凭证种类、凭证号码与存单实物是否相符
B.核对新存单的户名、金额、币种和存期、利率、续存方式、利息处理等是否正确
C.核对录入的冲正内容是否与原交易录入内容一致
D.相关内容审核无误后，原存单、业务交易单交客户核对并签字确认；柜员加盖业务讫章、原存单加盖附件章，新存单加盖网点业务公章
标准答案 ：C 以下哪一项不属于我社办理通知存款业务的业务审核内容？（1分）
A.审核客户提交的身份证件是否相符、真实、有效
B.建立约定时，审核建立通知支取金额后可用余额是否大于或等于规定最低金额，如低于则只能销户处理
C.部提或销户时，审核是否已经建立通知存款，若违约则按活期利率计息
D.审核特殊业务申请表填写的供款账（卡）号是否支取方式为密码的结算账户
标准答案 ：D 我社办理同业存款定期账户部提业务的业务受理不包括以下哪一项内容？（1分）
A.客户需提交单位定期存款证实书及预留印鉴
B.法定代表人或单位负责人有效身份证件；如代理办理的，需提交法定代表人或单位负责人的授权书及其有效身份证件，以及被授权人的有效身份证件
C.填写一式三联进账单或结算业务委托书，金额必须与部提金额利息相符
D.填写《撤销银行结算账户申请书》 标准答案 ：D 我社办理通知存款业务的交易处理中，柜员使用以下哪一项交易建立通知编号？（1分）
A.“[062000]开户入口交易”
B.“[000927]建立取款通知”
C.“[007050]修改账户信息提示”
D.“[021051]内部账转无折客户账” 标准答案 ：B 我社办理个人活期转账业务的交易处理中，转出存折有未补登项时，系统会提示先进行以下哪一项操作？（1分）
A.“[000010]有折现金存款”
B.“[000500]补换发存折”
C.“[000440]存款长查询”
D.“［000600］补登存折” 标准答案 ：D
以下哪一项不属于我社办理补换发折的主要风险点？（1分）
A.客户提交的开户资料和证件是否真实、有效，齐全
B.客户是否提交挂失业务申请书，没有提交时选项有无错
C.柜员是否正确修改［007050］“7.过账限制”
D.柜员录入要素等内容是否正确
标准答案 ：C
我社办理账户基本信息变更的交易处理中，操作以下哪一项交易选择相应的选项？（1分）
A.“[000500]补换发存折”
B.“[062098]企业客户基本信息创建”
C.“［007050］修改账户信息提示”
D.“[062000]开户入口交易” 标准答案 ：C
以下哪一项不属于我社对错账调整的主要风险控制？（1分）
A.错账业务必须由授权岗核实审批，强制扣划需出具稽核报告方可使用
B.录入的内容必须正确
C.印鉴卡片的填写内容必须符合规定
D.必须按正确流程审批
标准答案 ：C
我社开立存款证明的交易处理中，提前交回资信证明书的，柜员操作“〔009102〕收回存款证明”交易后应操作以下哪一项交易查询资信证明书是否收回状态？（1分）
A.“〔009101〕开立存款证明”
B.“〔009102〕收回存款证明”
C.“〔009103〕查询存款证明” D.“〔021037〕通用无折转账收费” 标准答案 ：C
我社办理整存整取业务，以下对部分提前支取的交易结果确认描述错误的是（1分）
A.核对原存单或传票打印要素是否正确，业务交易单上打印的凭证种类、凭证号码与存单实物是否相符
B.核对新存单的户名、金额、币种和存期、利率、续存方式、利息处理等是否正确
C.审核无误后，原存单、业务交易单交客户核对并签字确认；柜员加盖业务讫章、原存单加盖废止章；新存单加盖附件章
D.交易完成后支付款项给客户时，柜员应认真核对支付的款项；超限额的大额支付需由复核人员进行复核后再将款项支付给客户
标准答案 ：C
以下哪一项不属于我社办理同业存款定期账户部提业务的后续处理？（1分）
A.将业务交易单交客户确认签字后收回，新存款存单及回单交客户，并提醒客户进行核对
B.业务交易单作原始凭证
C.原存款存单、进账单或结算业务委托书作传票附件
D.《企业名称预先核准通知书》及印鉴卡等其它开户资料作为一户一档资料保管
标准答案 ：D
我社办理个人活期存款业务的交易结果确认不包括以下哪一项操作？（1分）
A.核对打印的账号、户名、金额、币种与业务交易单上客户填写的内容是否相符
B.核对业务交易单上打印的凭证种类、凭证号码与存折实物是否相符
C.原业务交易单在背面注明“XXXX年X月X日更正错账，流水号X”
D.相关内容审核无误后，业务交易单交客户核对，签名确认后加盖相关讫章
标准答案 ：C
以下哪一项不属于我社办理同业存款活期账户存款业务的审核内容？（1分）
A.审核输入的冲正内容是否正确无误
B.审核支票的有效性，填写要素是否齐全、正确、涂改
C.审核进账单等凭条的填写要素是否正确，与支票的填写要素是否一致
D.对转出支票通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符
标准答案 ：A
以下哪一项不属于我社办理个人活期取款业务的业务审核内容？（1分）
A.审核客户的存折、卡或支票的真实性和有效性
B.大额现金支取时，需通过联网核查系统核对客户身份证件是否真实有效
C.支付条件为凭印鉴支取的，需通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符
D.审核销户申请书要素的填写是否齐全、准确，存款人签章是否规范
标准答案 ：D
以下对我社办理定期一本通续存的交易处理描述错误的是（1分）
A.根据客户实际情况可选择以下交易：[000010]有折现金存款、[001010]无折现金存款、[007050]修改账户信息提示
B.若客户持存折办理存款业务，则直接刷折进行有折现金存款交易；进入交易后，根据客户填写的业务交易单，录入产品类型，产品子类、存期、基期等要素
C.若客户只提供账号进行存款，则操作无折现金存款交易；柜员输入账号，界面自动弹出账户户名
D.若使用支票支取款项，转账存入账户，则操作无折转客户账；先验证印鉴，再由柜员输入凭证类型、凭证号码及签发日期
标准答案 ：A
我社办理个人活期取款业务的交易结果确认不包括以下哪一项操作？（1分）
A.审核凭证上打印的账号、户名、金额、币种等要素与客户填写的内容是否一致，审核无误后，业务交易单交客户核对，签名确认后加盖相关讫章
B.交易完成后支付款项给客户时，柜员应认真核对支付的款项；超限额的大额支付需由复核人员进行复核后再将款项支付给客户
C.柜员将现金及存折（卡）、业务回单、身份证原件交回客户，并提醒客户当面清点款项，核对无误后才离开柜台
D.柜员将转账业务交易单、开户凭证等交客户签名确认，收回后加盖业务迄章
标准答案 ：D
我社办理个人教育储蓄存款业务的交易结果确认不包括以下哪一项操作？（1分）
A.核对《撤销银行结算账户申请书》填写是否正确
B.核对打印的账号、户名、金额、币种与业务交易单上客户填写的内容是否相符
C.核对业务交易单上打印的凭证种类、凭证号码与存折实物是否相符
D.相关内容审核无误后，业务交易单交客户核对，签名确认后加盖相关讫章
标准答案 ：A
以下对我社办理移入定期一本通业务的后续处理描述错误的是（1分）
A.核对业务交易单（带回单）、定期存单、定期一本通存折打印要素是否正确
B.相关内容审核无误后，原定期存单、业务交易单交后台柜员核对并签字确认；柜员加盖业务讫章、原定期存单加盖网点业务公章
C.业务交易单作当天传票，原定期存单作传票附件
D.定期一本通存折及业务交易单回单交客户，并提醒客户进行核对
标准答案 ：B
在我社睡眠/无主账户的相关交易处理中，若客户确认要激活账户，对公账户开户机构操作以下哪一项交易将睡眠/无主账户激活为“正常”状态？（1分）
A.“[007050]修改账户信息提示”
B.“[062000]开户入口交易”
C.“[007057]账户年检设置”
D.“[007099]睡眠/无主账户激活” 标准答案 ：D
以下关于我社对定期一本通续存的风险控制，描述错误的是（1分）
A.柜员应坚持“先收款，后记账”原则
B.核对清点客户提交的现金与业务凭证上所填写金额是否一致，辨明货币真伪，大额需要换人复核
C.应认真审核打印信息中存入账户账号、金额等要素是否正确无误，并请网点负责人在业务交易单上签名确认
D.当支票转账存入时，需验证支票印鉴真伪
标准答案 ：C
以下对我社办理定期一本通续存的交易结果确认描述错误的是（1分）
A.核对定期一本通打印的户名、金额、币种和存期与业务申请单上客户填写的内容是否相符
B.核对业务交易单上打印的凭证种类、凭证号码与定期一本通实物是否相符
C.相关内容审核无误后，业务交易单交后台柜员核对，签名确认后加盖附件章
D.如果是支票转出，支票加盖附件章
标准答案 ：C
我社定期存单账户移入定期一本通后，出现移入错误等情况时，可操作以下哪一项交易将错误移入的原定期单账户移出，再关联新的定期存单？（1分）
A.“〔000562〕移出一本通”
B.“〔000561〕移入一本通”
C.“〔000501〕发放/重发定期存单”
D.“〔009102〕收回存款证明” 标准答案 ：A
我社产品变更的交易处理中，若个人活期存折储蓄账户转为个人活期存折结算账户，应在以下哪一项交易的“选项”栏中选择“９.账户类型变更”？（1分）
A.“［007050］修改账户信息提示”
B.“［029187］支取方式变更及密码管理”
C.“[062098]企业客户基本信息创建”
D.“[262000]同业存款开户” 标准答案 ：A
我社办理整存整取业务，以下哪一项不属于部分提前支取的后续处理？（1分）
A.现金部分提前支取交易成功后柜员将现金、身份证件原件、客户回单、新存单或定期一本通存折等交客户，并提醒客户核对
B.登记“人民币单位结算账户开销户登记簿”
C.转账部分提前支取交易成功后，将款项转入指定账户，将客户回单交客户核对
D.业务交易单作原始凭证，原存单作业务交易单的附件
标准答案 ：B
以下哪一项不属于我社办理补换存单的主要风险点？（1分）
A.客户提交的开户资料和证件是否真实、有效，齐全
B.开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
C.客户是否提交挂失业务申请书，没有提交时选项有无错
D.柜员录入要素等内容是否正确
标准答案 ：B
多选题
我社客户申请开立单位双整定期，应提供以下哪些资料？（1分）
A.《开立单位定期存款账户申请书》
B.资金转出凭证，并填写进账单或其他转账凭证；如要对定期资金转出作限制，需填写特殊业务申请表
C.由法定代表人或单位负责人办理的，应出具其有效身份证件及复印件，授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书与其身份证件及复印件，以及被授权人的身份证件及复印件
D.营业执照、组织机构代码证原件及复印件，如不能提供营业执照的企事业单位，须出具有权部门允许成立的证明文件
E.预留单位印鉴
标准答案 ：A, B, C, D, E
我社办理账户年检业务的交易结果确认包括以下哪些操作？（1分）
A.检查“睡眠/无主账户激活”交易业务交易单打印是否正确
B.检查特殊业务申请表打印是否正确，核对无误交客户签名确认
C.经办人在年检资料复印件加盖“与原件核对相符”、个人名章
D.核对客户是否已建立通知，是否按通知约定日期办理销户
E.登记“人民币单位结算账户开销户登记簿” 标准答案 ：B, C
以下哪些属于我社办理产品变更业务的后续处理？（1分）
A.将一份交印鉴卡保管人保管使用，一份与开户资料留存保管，一份退客户
B.开户申请资料复印件与《单位银行结算账户管理协议书》等资料一并专夹保管
C.将活期存款存折、特殊业务申请表第二联及身份证件原件交回客户，提醒客户核对
D.特殊业务申请表第一联作为记账凭证，按传票号顺序订入当天传票，定期归档
E.教育证明、收回的存折封面页加盖附件章、结清章并破坏磁条后，作销户传票附件
标准答案 ：C, D
我社办理同业存款活期开户业务，柜员对开户申请资料进行的审核包括以下哪些内容？（1分）
A.开户申请书所填写的要素是否与开户证明文件上记载的内容一致
B.公章的单位名称是否与开户证明文件上记载的单位名称一致，单位名称较长的，可以使用规范化简称，但须在《单位银行结算账户管理协议书》上就相关事项及责任予以约定 C.存款人有组织机构代码、上级法人或主管单位的，是否在开户申请书上如实填写相关信息
D.存款人有关联企业的，是否填写提交“关联企业登记表”
E.印鉴卡片填写内容是否符合要求，存款人预留签章是否为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或者盖章
标准答案 ：A, B, C, D, E
以下哪些属于我社进行错账调整的后续处理？（1分）
A.登记“人民币单位结算账户开销户登记簿”
B.若涉及收费的金融发票（或收费凭证）一式三联盖“附件”和“作废”章作重新办理收费业务的传票附件
C.在相关登记簿登记错账具体情况、审批处理意见、错账更正情况，填制错账报告单报上级审核岗
D.客户交回的支票加盖“作废”及“附件”章，剪掉右上角（保留支票号）
E.《企业名称预先核准通知书》及印鉴卡等其它开户资料作为一户一档资料保管
标准答案 ：B, C
以下哪些属于我社对同业存款活期账户存款业务的主要风险控制？（1分）
A.认真核对录入的冲正内容是否与原交易录入内容一致
B.认真核对支票是否加盖预留印鉴，是否在有效期限内
C.应认真审核打印信息中存入账户账号、金额、存款人名称等要素是否正确无误，并请客户在业务交易单上签名确认
D.冲正业务必须由授权岗认真审核批准后办理
E.审核客户是否提交挂失业务申请书
标准答案 ：B, C
以下哪些属于我社办理账户基本信息变更的主要风险点？（1分）
A.录入的冲正内容是否与原交易录入内容一致
B.定期存款开户证实书是否为本网点签发
C.支票是否加盖预留印鉴，是否在有效期限内
D.客户提交的资料和证件是否真实、有效，齐全
E.柜员录入要素等内容是否正确
标准答案 ：D, E
我社办理单位结算账户存款业务的交易处理中，根据客户实际情况可选择以下哪些交易？（1分）
A.[000010]有折现金存款
B.[001010]无折现金存款
C.[000045]有折转客户账
D.[001045]无折转客户账
E.[021051]内部账转无折客户账
标准答案 ：A, B, C, D, E
以下哪些属于广东农信可设立的对公人民币保证金账户类型？（1分）
A.公司信用卡保证金
B.保险箱保证金
C.协议利率保证金
D.国土局网拍保证金（计息）
E.国土局网拍保证金（不计息）
标准答案 ：A, B, C, D, E
以下哪些属于我社办理单位定期存款业务的后续处理？（1分）
A.金融发票一式三联盖“附件”和“作废”章作重新办理收费业务的传票附件
B.填制错账报告单报上级审核岗
C.将业务交易单交客户确认签字后收回，新存款存单及回单交客户，并提醒客户进行核对
D.业务交易单作原始凭证；原存款存单、进账单第二、三联作传票附件
E.客户交回的支票加盖“作废”及“附件”章，剪掉右上角（保留支票号）
标准答案 ：C, D
以下哪些属于广东农信可设立的对公人民币保证金账户类型？（1分）
A.非融资性保函保证金
B.海关保证金
C.外汇买卖保证金
D.贷款项下保证金
E.承兑汇票保证金
标准答案 ：A, B, C, D, E
我社办理同业存款活期账户存款业务的交易处理中，根据实际情况可选择以下哪些交易？（1分）
A.[001045]无折转客户账
B.[021051]内部账转无折客户账
C.[201345]同业存放无折部提转客户账
D.[221331]同业存放无折部提转内部账
E.[000899]定期扣划
标准答案 ：A, B
以下哪些属于我社对开立验资存款账户的主要风险控制？（1分）
A.严格按照账户开户流程审核资料，其中注册验资账户的开立应注意对其《企业名称预先核准通知书》的审查，以防虚假验资
B.缴存投资款的付款人必须是与《企业名称预先核准通知书》出资协议或章程上的出资人一致，用途必须列明是注册资金（或投资款或验资款）
C.开户时严格按有关规定审查客户提供的由学校出具的学生身份证明
D.将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认
E.柜员必须审查客户有否在申请书上填写真实的销户原因
标准答案 ：A, B
根据我社保证金存款的基本规定，对公协议利率保证金产品包括有（1分）
A.贷款项下保证金（协议）存款
B.承兑汇票保证金（协议）存款
C.融资性保函保证金（协议）存款
D.非融资性保函保证金（协议）存款
E.其他保证金（协议）存款
标准答案 ：A, B, C, D, E
以下哪些属于我社对单位协议存款开户的主要风险控制？（1分）
A.审核开户资料是否真实、齐全
B.审核客客户提交的支付凭证要素，验印或支付密码是否正确
C.审核是否经相关业务的有权审批人员的审批
D.审核特殊转账限制设置的转入账号是否为基本户或一般户
E.符合大额、可疑交易情形的，应按反洗钱相关规定进行上报
标准答案 ：A, B, C, D, E
以下对我社同业存款活期开户的交易处理描述正确的有（1分）
A.操作“[062098]企业客户基本信息创建”录入客户基本信息，生成客户号；已开立客户号的，直接进入“[262000]同业存款开户”开立账户
B.操作“[262000]同业存款开户”开立同业存款账号，注意选择正确的产品类型、产品子类；根据协议约定的利率，在“议价利率”这个字段输入正确的利率
C.转账方式进行同业款项的存入，具体交易包括：“[000045]有折转客户账”、“[001045]无折转客户账”、“[021051]内部账转无折客户账”
D.操作“[029160]重要空白凭证售出”出售支票
E.收取重空工本费、手续费，并根据实际情况收取账户手续费等费用
标准答案 ：A, B, C, D, E
根据我社同业存款双整定期存款开户的规定，金融同业机构办理定期存款业务，需提交以下哪些资料？（1分）
A.开立单位定期存款账户申请书
B.营业执照正本原件及复印件
C.法人有效身份证件，如由代办人办理还应提供代办人有效身份证件和授权书
D.一式三份预留印鉴卡
E.银行为履行“了解你的客户”原则，存款人应提供的其他证明材料
标准答案 ：A, B, C, D, E
我社办理同业存款活期账户存款业务的交易结果确认包括以下哪些操作？（1分）
A.检查相关年检资料是否在有效期内，是否记载相关有效年检标识
B.核对存单或定期一本通打印的户名、续存方式与业务申请单上客户填写的内容是否相符
C.核对录入的冲正内容是否与原交易录入内容一致
D.核对业务交易单打印要素是否正确
E.相关内容核对无误后，业务交易单交客户核对并签名确认后，柜员加盖业务讫章
标准答案 ：D, E
我社办理同业存款定期账户部提业务的交易处理中，根据客户实际情况可选择以下哪些交易？（1分）
A.[201345]同业存放无折部提转客户账
B.[221331]同业存放无折部提转内部账
C.[001010]无折现金存款
D.[001045]无折转客户账
E.[021051]内部账转无折客户账
标准答案 ：A, B
我社办理产品变更业务的交易结果确认包括以下哪些操作？（1分）
A.查询账户的产品类型是否已转为目标类型账户
B.相关内容核对无误后，将一式两联的特殊业务申请表交客户签名确认，加盖业务章
C.销户资料银行留存联连同销户证明复印件一并专夹保管
D.登记“人民币单位结算账户开销户登记簿”
E.收回的存折封面页加盖附件章、结清章并破坏磁条后，作销户传票附件
标准答案 ：A, B
我社客户申请开立单位协议存款，应提供以下哪些资料？（1分）
A.《开立单位定期存款账户申请书》
B.与信用社签订的存款协议书
C.开户转出账户的支取凭证，并填写进账单或其他转账凭证；如要对定期资金转出作限制，还需填写特殊业务申请表
D.由法定代表人或单位负责人办理的，应出具其有效身份证件及复印件，授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书与其身份证件及复印件，以及被授权人的身份证件及复印件
E.营业执照正本及复印件、组织机构代码证正本及复印件，如不能提供营业执照的企事业单位，须出具有权部门允许成立的证明文件
标准答案 ：A, B, C, D, E
以下哪些属于我社保证金存款的业务审核内容？（1分）
A.审查经办人的身份证件信息是否真实、有效，代办开户的，是否有法定代表人或单位负责人的授权书
B.审查开户申请书、印鉴卡填写的要素是否完整
C.审查单位保证金预留印鉴是否包括单位公章或财务章、单位法定代表人（或主要负责人印章）和财务人员章，是否符合《人民币银行结算账户管理办法》的要求
D.审核转出账户支取介质的真实性，如为支票的，应认真审查支票各要素的填写
E.审查客户提供的由学校出具的学生身份证明是否真实有效
标准答案 ：A, B, C, D
我社办理移入定期一本通的交易处理中，柜员操作“〔000561〕移入定期一本通”交易输入以下哪些内容？（1分）
A.定期存单账号
B.存单号码
C.支取方式
D.存款人的证件类型
E.存款人的证件号码
标准答案 ：A, B, C, D, E
个人支票账户开户时，需要核对开户业务交易单上打印的哪些内容与客户申请是否相符？（1分）
A.户名
B.交易金额
C.账户类型
D.日期
E.开户行全称
标准答案 ：A, B, C 75 以下哪些属于我社办理同业存款双整定期存款开户的业务审核内容？（1分）
A.柜员应审核客户提交资料的真实性、完整性，并审查客户填写的申请书、预留印鉴卡要素是否规范、完整
B.审核单位银行结算账户是否已通过年审，没有通过的不能办理
C.查验有权部门允许企业成立的证明文件正本与其开立的单位银行结算账户的资料是否一致；法定代表人或单位负责人的身份证件是否有效，与申请书填写的是否一致
D.审核支付凭证是否正确、完整；按有关规定对凭证要素和印鉴进行认真审核
E.转存的开户金额是否达到或已超过起存金额
标准答案 ：A, B, C, D, E
判断题
我社规定的资信证明是广东省农村合作金融机构为存款人出具在银行规定期限内，存有一定个人存款的书面证明，不具有经济担保作用。（1分）标准答案：正确
我社规定的专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。（1分）
标准答案：正确
我社办理存本取息定期存款开户业务，如果存本取息账户开出后，存折磁条损坏或不慎关闭写磁交易，应操作“[000500]补换发存折”重新配发新存折。（1分）
标准答案：正确
我社办理整存整取销户业务，如定期一本通账户在一本通挂失到期后，客户要求销户的，必须先更换新存折后，再办理销户。（1分）
标准答案：正确
我社规定单位通知存款只能以转账方式实现存入或转出，不得发生现金存取交易。（1分）
标准答案：正确
我社规定的验资存款账户是指公司（企业）因注册登记或增加资本，需办理验资而开的临时存款账户。（1分）
标准答案：正确
我社规定单位通知存款最低起存金额为人民币100万元，最低支取金额为10万元，留存金额最低100万，如低于必须进行销户。（1分）
标准答案：错误
我社规定的单位银行结算账户是指存款人以单位名称开立的，用于办理现金存取、转账结算等资金收付活动的人民币活期存款账户。（1分）
标准答案：正确
我社单位定期存款支取方式必须凭印鉴支取，不通兑；支取单位定期存款时须出具单位定期存单并提供预留印鉴，开户行审核无误后办理支取手续并收回单位定期存单。（1分）
标准答案：正确
我社办理定活两便储蓄存款开户业务，如果存单类的定活两便账户开出后，款项存入前，发现输入的定存金额低于客户实存金额，可通过“[000501]发放/重发定期存单”选择账户详细信息资料维护，修改定存金额。（1分）
标准答案：错误
根据我社保证金存款的基本规定，保证金产品不关联凭证介质，允许同一账户多次存入，存入方式可以现金或转账，但支取或销户只能通过转账方式转出。（1分）
标准答案：正确
我社开立基本存款账户的后续处理中，因资料不齐或信息错误而收到人民银行退回的开户申请资料，开户行应对照人民银行审核后注明的原因，要求存款人补充有关资料、修改有关信息后重新报送人民银行。（1分）
标准答案：正确
我社个人外汇活期存款是指居民个人将属于其所拥有的外币资金存入银行，不规定存期，银行开立存折作为凭证，个人可随时凭存折续存、取款或转账业务，存取金额不限的外币储蓄存款。（1分）
标准答案：正确
我社办理个人通知存款开户业务，客户申请建立取款通知时，如申请的取款日期为非工作日的，柜员应与客户做好解释工作，并将取款日期置为工作日。（1分）
标准答案：正确
我社单位定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取三次。全部提前支取的，按支取日挂牌公告的活期存款利率计息。（1分）
标准答案：错误
我社办理个人通知存款销户时，应与建立取款通知时约定的销户方式一致，如客户要求改变销户方式的，应先修改销户方式再进行销户。（1分）
标准答案：正确
我社办理补换发折时，若存折封面打印失败，只能将存折作废处理，再做换折交易。（1分）
标准答案：正确
我社单位定期存款在存期内按存款存入日规定的相应档次定期存款利率水平计付利息，遇利率调整，不分段计息，实行利随本清的计息方法。（1分）
标准答案：正确
我社同业存放款各产品开立账户时，“议价利率”的值必须手工维护，如不输入，则系统默认账户利率为“0”。（1分）
标准答案：正确
我社规定的移出定期一本通是指将定期一本通内子账户转移到定期单，减少因提前销户或部提重开定期单造成的利息损失，便于客户将定期存单用于质押贷款等质押类业务。（1分）
标准答案：正确
我社办理个人支票账户销户业务，如当天发现销户错误的，可选择相应的销户冲正交易进行冲正，冲正后，原销户支票不可以继续使用。（1分）
标准答案：错误
根据我社睡眠/无主账户的基本规定，系统自动按账户层“上次金融交易日期”对年对月对日判断个人、对公账户转睡眠/无主状态时间。（1分）
标准答案：正确
我社规定的教育储蓄是指居民个人为其子女接受非义务教育每月固定存入一定金额，到期凭存折及学校提供的正式接受非义务教育的学生证明一次性支取本息的储蓄产品。（1分）
标准答案：正确
根据我社移入定期一本通的规定，申请将定期存单移入到定期一本通的个人客户必须在本机构开立有定期一本通主账户和双整定期存单账户。（1分）
标准答案：正确
根据我社保证金存款的基本规定，保证金产品只允许在开户机构发生支取业务。（1分）
标准答案：正确
2015-01-08
