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一、必答题：
1、在关联交易监管中，对所有关联的授信不得超过资本的（）？.标准答案: 50％
2.流动性比例是用来衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于（）？
标准答案: 25%
3.按照调查的组织形式分类，统计调查可以分为（）和专门调查。
标准答案: 统计报表
4.下列贷款中，贷款期限上限最高的是：
A.国家助学贷款;B.一般商业性助学贷款;C.二手车消费贷款;D.商用车消费贷款;
标准答案: A 5.失业率是指：
A.失业人口占劳动力的百分比;B.失业人口占人口总数的百分比;C.失业人数占就业人数的百分比;标准答案: A
6.风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对被监管机构进行（）次正式的风险评估。标准答案: 一次
7.监管后评价应至少每年进行一次，一般在年度结束后（）个月内完成 标准答案: 5个月
8.哪级机构须确保操作风险管理框架已接受过有效的内部审计：
A.监事会;B.监管当局;C.高级管理层;D.董事会;
标准答案: D
9.在我国，银行集团的并表监管频率一般是
。标准答案: 半年
10.统计现场检查的目的是保证统计法律法规和规章以及统计制度的贯彻实施，保障统计机构和统计人员依法独立行使统计调查权、统计报告权和统计监督权，保障统计资料的（），并查处统计违法行为。
A.准确性和及时性;B.全面性和及时性;C.准确性和全面性;D.以上都不对;
标准答案: A
11.我国的农村信用社是具有法人资格的：
A.合作金融机构;B.非盈利的机构;C.互助合作机构;D.支农的政策性机构;
标准答案: A
12.并表监管的路径是“功能监管－
－并表监管”。A.功能监管;B.剔除内部交易;C.并表监管;D.机构监管;
标准答案: B
13.对被监管机构不具有交易市场的投资应重点关注其（）风险。
A.法律;B.信用;C.操作;D.流动性;
标准答案: D
14.哪级机构应对关联银行的操作风险管理定期进行独立评估： A.高级管理层;B.监管当局;C.监事会;D.董事会;
标准答案: B 15.根据银监会监管业务流程和要求，统一牵头负责报表和指标的设计、发布、执行、修订和废止等工作。
A.监管部门;B.统计部门;C.科技信息管理部门;D.市场准入部门;
标准答案: B
16.操作风险大多是：
A.外生风险;B.内生风险;C.外延风险;D.突发风险;
标准答案: B
二、抢答题
1.未经贷款银行同意，个人定期存单质押期间，存单开户行不得受理存款人提出的挂失申请。
()标准答案: 对
2.宏观经济分析的基本方法包括总量分析法和结构分析法。
()标准答案: 对
3.银监会以全面统计报表为主，以专门调查方法为辅的统计调查体系，既坚持了统计信息的连续性，又满足了监管中的突发性、临时性需求。
()标准答案: 对
4.商业银行柜台工作人员上班期间上卫生间，其掌管的“印、押、证”应当入柜落锁。
()标准答案: 对
5.商业银行管理层应对银行持有充足资本以应付面临的风险负有主要责任.()标准答案: 对
6.银行的资本充足率不够，要么增资扩股，要么增加资产和负债。
()标准答案: 错
7.银行机构及高级人员管理信息包括银行机构准入审批管理和高管人员管理信息。
()标准答案: 对
8.对银行机构的监管从一般意义上来说主要有银行市场准入的监管、市场运作过程的监管、市场退出的监管等三个方面。
()标准答案: 对 9.监管机构有权取消被监管机构对外部审计机构的聘任。
()标准答案: 对
10.历史成本法主要记录账面价值或名义价值，不能反映特殊情况下资产和负债的变化。
()标准答案: 对
11.银监会各级机构均应建立非现场监管人员的定期轮岗制度。
()标准答案: 对
12.并表监管可以全部覆盖单一机构监管
()标准答案: 错
13.票据持票人享有的第一顺序权利就是付款请求权。
()标准答案: 对
14.储蓄存款利息所得征收个人所得税，储蓄机构在结付利息时必须作为扣缴义务人，代扣代缴利息税。
()标准答案: 对
15.信息披露是市场机制发挥作用的基础，也是对监管当局有效监管的重要补充。
()标准答案: 对
16.贷款动产质押是指出质人将其动产作为抵押，将该动产作为贷款人债权的担保。
()标准答案: 错
17.银监会的“三个办法、一个指引”主要是指哪些？ 标准答案:是指《固定资产贷款管理暂行办法》简称《固贷办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》简称《流贷办法》、《个人贷款管理暂行办法》简称《个贷办法》和《项目融资业务指引》简称《融资指引》。
18.银监会成立以来，明确提出了“管风险、管法人、管内控、提高透明度” 新的：
A.监管理念;B.监管目标;C.监管方法;D.以上都不对;
标准答案: A
19.中央银行票据的流动性次于：
A.普通股票;B.企业债券;C.金融债;D.现金;
标准答案: D
20.银监会派出机构不得制定固定性统计报表。因工作需要制定辖内临时性统计报表，应报上一级银行业监督管理机构统计部门备案。临时性统计报表期限一般不超过___。A.三个月;B.六个月;C.一年;D.两年;
标准答案: C
三、风险题 分值10分题：
22.核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应低于
。A.25%;B.50%;C.60%;D.75%;
标准答案: C
23.我国会计准则规定，对于非现金资产的价值确定使用的方法是
A.市场价值;B.公允价值;C.账面价值;D.重置价格;
标准答案: C
25.银行支票的提示付款期不得超过————天 A.7;B.10;C.15;D.30;
标准答案: B 26.在市场准入过程中，监管当局应对银行机构___的任职资格进行审查。
A.董事会;B.监事会;C.董事和高级管理人员;D.监事;
标准答案: C 分值20分题目
1.非现场监管工作的责任主体包括：
A.非现场监管负责人;B.主监管员;C.非现场监管员;D.非现场监管协调员;E.现场检查主查人;
标准答案: ABCD
2.银行必须拥有充足的资本，以应对。
A.信用风险;B.市场风险;C.操作风险;D.计量风险;E.以上都对;
标准答案: ABC
3.存款人在银行可以开立两个：
A.基本存款账户;B.一般存款账户;C.专用存款账户;D.临时存款账户;
标准答案: BCD 4.目前银监会统计部报表处理程序主要包括四个环节：()。A.收集;B.校验;C.加工;D.管理;E.销毁;
标准答案: ABCD
5.现场检查包括哪些步骤()A.准备阶段;B.实施阶段;C.报告阶段;D.处理阶段;E.档案整理阶段;
标准答案: ABCDE 6.非现场监管工作的基本程序为
A.制定信息报送要求;B.信息收集与核实;C.信息处理与分析;D.信息反馈与使用;E.信息归档与管理;
标准答案: BCDE
7.全国性法人机构，包括()A.政策性银行;B.国有商业银行;C.股份制商业银行;D.城市商业银行;E.以上都对;
标准答案: ABC
8.统计现场检查实施阶段包括()等内容。
A.进点会谈;B.调阅资料;C.现场检查发现问题;D.与被监管机构交换意见;E.以上都对;
标准答案: ABCDE
9.监管后评价应坚持的原则有哪些？
A.客观;B.公正;C.及时;D.科学;
标准答案: ABD
2.贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循依法合规、（）、平等自愿、公平诚信的原则。
分值30分题
1.下列属于非现场监管信息系统无法采集的风险信息是
A.操作风险;B.利率风险;C.法律风险;D.声誉风险;E.策略风险;
标准答案: ACDE
2.非现场监管对有效监管的重要作用为
A.非现场监管的工作结果可以反映被监管机构最新的状况，提高监管实效性;B.非现场监管加大被监管机构的工作量;C.非现场监管可以替代现场检查;D.非现场监管手段对被监管机构干扰程度小;E.非现场监管手段能够帮助监管机构有效配置资源，降低监管成本;
标准答案: ADE
3.非现场监管中的三方联席会议的参加方包括
A.被监管机构;B.外部审计师;C.监管机构;D.政府相关人员;E.大股东;
标准答案: ABC
4.非现场监管信息系统的主要内容包括
A.基础报表体系;B.监管指标体系;C.生成报表体系;D.ROCA评级体系;E.骆驼评级体系;
标准答案: ABCE 5.统计分析的特点:()。
A.定量化;B.宏观性和归纳性;C.预见性;D.时效性;E.定性分析;
标准答案: ABC
6.在非现场监管中进行监管评级应遵循的程序是
A.收集信息;B.初评和复评;C.审核;D.评级结果反馈;E.评级档案整理;标准答案: ABCDE
7.对被监管机构非法人分支机构的非现场监管应当重点监管 A.资本充足情况;B.资产质量情况;C.流动性状况;D.财务状况;E.公司治理状况;
标准答案: BD
8.以下不属于间接融资工具的是：
A.银行贷款;B.银团贷款;C.债券;D.股票;E.信用卡透支;
标准答案: CD
9.属于并表监管(consolidated supervision)路径的是()。A.机构监管;B.剔除内部交易;C.功能监管;D.并表监管;E.以上都对;
标准答案: BCD10、如何测算流动资金贷款？
