业务调查、汇报要素由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“业务调查情况汇报表”。
业务调查后简要汇报的基本要素
1、客户叫什么？是什么社会身份？（单位或其他）婚姻状况及夫妻关系如何？有无子女及其情况？联系方式是多少？
2、客户是做什么的？有哪些工作经历？还有无其他生意及投资？做本行多少年？在本地本行中的地位如何？
3、经营场所在哪里？是自有还是租赁？（租赁合同？租期？租金？）面积多少？
4、家庭住址在哪里？是自有还是租赁？是全款购买还是按揭？（有无两证或其他手续？按揭情况如何？）还是与什么人员合住？面积多少？
5、经营资产有哪些？经营负债有哪些？净资产有多少？（前三项要求列出明细科目的具体情况）负债率是多少？近3个月经营收入是多少？利润率多少？近3个月现金流入量（主要指经营）是多少？员工有多少？月均工资支出多少？月均水电气费支出多少？月均税金支出多少？
6、家庭资产有哪些？家庭有无单独负债？（要求列出明细科目的具体情况）家庭其他成员月均有无其他收入？且收入是多少？
7、还有哪些股东或投资人？叫什么？有什么社会身份？有哪些资产？还有无其他投资（具体情况）？
8、客户（含企业及法定代表人、股东）及配偶有无不良记录？（银行征信记录）有无不良嗜好？在同行中、在单位中、在邻居中口碑如何？
9、本次申请的贷款额度是多少？用途是什么？期限是多长？第一还款来源是什么？是否可靠？本次贷款的担保方式是什么？能办理哪些抵质押手续？
10、客户经理的结论是什么？有什么建议？
