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关于对现金业务的调研报告
根据财务会计部下发的《关于对现金业务进行调研的通知》的要求，我分理处高度重视，认真组织人员调查研究上缴款项业务实操流程，分析上解款项出现差错的原因，业务办理中存在的问题和困难，并提出上解款项管理工作的优化建议。
一，上解款项业务流程
上解款项将超过库存的无息存款上解到人民银行，属分理处综合柜员的岗位职责。上解款项的业务流程包括网点清点超过库存的现金、装箱、加锁、押运，营业部开锁、清点、上缴人民银行，以上所有操作均应在有效视频监控下进行，并由双人共同操作。
二，上解款项过程中可能出现的差错及分析
在上解款项业务流程的各个环节中均有可能出现差错。最有可能出现差错的是清点环节，若复核过程中仍点错现金数量则会造成现金多缺。
三，优化建议
从以上分析可以看出，上解款项过程中出现的差错主要是由于工作人员业务能力不够、责任心确实造成的。上解流程中涉及到多个清点环节，每个环节都有挽回差错的可能。所以应当加强工作人员业务能力培训和责任意识培养。
