辽宁省下半年基金从业证券投资基金基础知识：风险分散化考试题由刀豆文库小编整理，希望给你工作、学习、生活带来方便，猜你可能喜欢“证券基金基础知识真题”。
辽宁省2015年下半年基金从业证券投资基金基础知识：风
险分散化考试题
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、下列关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有__。
A．基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任 B．银行储蓄损失本金的可能性小，投资相对比较安全
C．基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况
D．基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为银行的负债
2、中国证券业协会以“__”为自律管理的工作方针。A．公平、公开、公正 B．法制、监管、自律 C．自律、服务、传导 D．效率、严谨、开拓
3、基金定期定额投资计划的优点有__。A．免去投资者多次申购的烦琐手续 B．风险控制效应 C．成本效应 D．复利效应
4、资产组合理论认为，证券组合的风险越大，则收益____ A：越高 B：越低 C：不变
D：两者无关系
5、基金销售的规范从内容上主要涉及对__的规范。A．基金投资者
B．基金销售服务机构 C．基金销售行为 D．基金销售人员
6、中国证监会基金监管部的主要职能有__。A．负责涉及基金行业的重大政策研究 B．草拟或制定基金行业的监管规则
C．全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管 D．对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核
7、交易清算、资金处理的功能属于__应具有的功能。A．前台业务系统 B．自助式前台系统 C．后台管理系统
D．信息管理平台应用系统的支持系统
8、下列关于封闭式基金利润分配的规定，正确的有__。A．每年不得少于1次
B．年度收益分配比例不得低于已实现收益的90% C．当年利润应先弥补上一年度亏损
D．利润分配后基金份额净值不能低于面值
9、关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有__。A．流通市场是发行市场的前提 B．发行价格受交易价格影响 C．发行市场是流通市场的延续 D．发行市场是流通市场的基础
10、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括__。
A．银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级 B．银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新 C．对客户的信息要动态跟踪和收集整理
D．基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作
11、基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括__。A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 B．申购期间对申购费用提供优惠政策
C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
12、、是基金收益分配的基础。A：基金收取的各项费用 B：基金获得的税收优惠 C：基金净收益
D：基金管理费和托管费
13、在我国，基金资产__以上投资于债券的为债券型基金。A．50% B．60% C．80% D．90%
14、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是____的运行机制。A：相互联系 B：相互促进 C：相互竞争 D：相互制衡
15、__可采用不同币种申购基金份额。A．一般封闭式基金 B．一般开放式基金 C．境内ETF基金 D．QDⅡ基金
16、普通股股东行使公司重大决策参与权的途径是参加__行使表决权。A．监事会 B．董事会 C．股东大会
D．公司职工代表大会
17、证券市场的基本功能包括__。A．资本配置功能 B．资本定价功能 C．投资功能 D．融资功能
18、基金管理认购费和申购费的收费方式有__。A．前端收费方式 B．现金收付
C．后端收费方式 D．账单收付
19、债券与股票的收益率相互影响，表现为__。A．如果市场有效，两者的平均收益率相等
B．债券的平均收益率总是大于股票的平均收益率
C．如果市场有效，两者的平均收益率会大体保持相对稳定的关系 D．股票的平均收益率总是大于债券的平均收益率
20、独立董事任职时应具备的条件包括__。A．直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职 B．具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历
C．最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职
D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
21、下列各项中，__不属于基金利润的内容。A．股利利息收入 B．债券利息投资收益 C．公允价值变动收益 D．基金募集资金
22、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。A．10天
B．10个工作日 C．20天
D．20个工作日
23、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以____为基础计算的。A：基金单位资产净值 B：基金市场供求关系 C：基金发行时的面值 D：基金发行时的价格
24、假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为30亿份，那么该基金份额净值为__元。A．1.00 B．1.16 C．1.23 D．1.3525、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是__。A．零息债券 B．附息债券
C．息票累计债券 D．浮动利率债券
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、基金信息披露最根本、最重要的原则是__。A．准确性原则 B．及时性原则 C．公平披露原则 D．真实性原则
2、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__。A．基金分红 B．已实现收益 C．贝塔系数
D．份额净值增长率
3、目前，我国ETF的最小申购、赎回单位一般为__。A．10万份或50万份 B．50万份或100万份 C．100万份或150万份 D．100万份或200万份
4、我国股票市场融资国际化以__等股权融资作为突破口。A．B股 B．H股 C．N股 D．A股
5、指数型基金按完全复制指数与部分复制指数的标准，可分为__。A．完全型基金 B．纯指数型基金 C．增强型指数基金 D．部分型基金
6、普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金成为股份公司__的基础。A．负债 B．注册资本 C．虚拟资本 D．货币资金
7、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有__。A．基金管理费 B．基金托管费 C．基金转换费 D．销售服务费
8、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分配0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值__。A．不会有变化
B．将会上升至1.3900元 C．将会下降至1.2900元 D．不确定
9、根据____的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。A：法律形式
B：基金的资金来源和用途 C：投资理念 D：投资目标
10、《证券投资基金销售管理办法》对于基金宣传推介材料作了明确规定，下列说法不正确的有__。
A．基金代销机构只要在基金募集前向监管部门报送基金宣传推介材料的报告材料即可
B．基金公司在宣传推介材料登载其他基金过往业绩的，应当同时提供基金业绩比较基准的表现
C．为了宣传推介材料的整体美观，有关风险提示和警示性文字应淡化处理 D．基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果
11、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。A．证券公司的资产管理产品 B．基金管理公司的专户理财产品
C．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券 D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券
12、__是基金评级的基础。A．建立评级模型 B．计算评级数据 C．划分评价等级 D．划分基金类别
13、根据《证券法》规定，证券登记结算机构是__。A．以规范交易为目的的法人 B．社会团体法人
C．不以营利为目的的法人 D．以营利为目的的法人
14、如果基金募集不成立，则由____承担将募集资金返还到投资人账户的职责。A：证券登记结算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构
15、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有__。
A．债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用 B．股票一般没有期限性 C．股票可以视为无期证券 D．债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求 16、2007年11月中国证监会基金部发布____，允许符合条件的基金管理公司开展为特定客户管理资产的业务。A：《基金法》
B：《开放式证券投资基金试点办法》
C：《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》 D：《证券投资基金管理暂行办法》
17、关于对信息管理平台应用系统的支持系统的规范，下列说法正确的有__。A．具有业务集中处理、数据集中存储的技术特征
B．制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练
C．系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证券业协会备案
D．系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年
18、下列关于期权交易的表述，正确的有__。A．期权的买方必须承担买进或卖出的义务 B．期权的买方可以选择行使所拥有的权利
C．期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务 D．期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务
19、以下不属于我国债券发行方式的有__。A．定向发行 B．承购包销 C．公募发行 D．招标发行
20、开放式基金非交易过户的情况不包括__。A．继承 B．捐赠
C．申购和赎回 D．司法强制执行
21、关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法正确的有__。A．LOF的上市须由基金管理人及基金托管人共同向深圳证券交易所提交上市申请
B．基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值
C．买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币
D．上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%，上市首日没有涨跌幅限制
22、下列债券发行的定价方式中，__是以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率。A．以价格为标的的荷兰式招标 B．以价格为标的的美式招标 C．以收益率为标的的荷兰式招标 D．以收益率为标的的美式招标
23、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的______，赎回费总额的______归入基金财产。__ A．5%；25% B．10%；25% C．5%；20% D．10%；20%
24、如果股票价格波动越大，则投资组令的算术平均收益率与几何平均收益率之间的差异____ A：越大 B：不变 C：越小
D：不能判断
25、____指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购.增发新股.支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。A：交易所交易资金清算
B：全国银行间市场交易资金清算 C：场外资金清算 D：场内资金清算
